编带规则

什么是录音规则？

FINRA注册且有麻烦历史的人以及大量雇用此类人的公司进行特殊监控。更正式地称为金融业监管局规则 3170，“某些公司对注册人的录音”，所谓的“录音规则”旨在帮助满足对监管和合规问题的某些注册代表进行更大监督的整体需求记录。

它还解决了当公司雇用大量纪律人员时的情况和特殊监督需求，这些人以前曾在被开除或撤销注册的公司工作，并且他们没有得到充分的监督和培训。

了解录音规则

录音规则于 2014 年 12 月 1 日生效，并被纳入合并的 FINRA 规则手册，取代NASD规则 3010(b)(2)，尽管录音规则条款于 1998 年美国证券交易委员会 (SEC )批准了对 NASD 规则的修正案。具体而言，SEC 批准了一项要求，即当成员雇用超过指定百分比的某些公司的注册人员因违反销售惯例规则而被开除或吊销其经纪人/交易商注册（“纪律严明的公司”）。 ”

编带规则 事务所监督在实践中

根据 FINRA，录音规则“要求公司建立、执行和维护特殊的书面程序，以监督其所有注册人员的电话营销活动，包括谈话的录音，如果该公司雇用了超过指定百分比的注册人员。来自符合 FINRA 规则 3170 的“纪律公司”定义的公司的人员。”为了帮助公司遵守 FINRA 规则 3170，FINRA 提供了一份“纪律公司名单”，以识别那些符合“纪律公司”定义的公司。 ”

用于确定是否需要制定监管程序的百分比取决于公司的规模。它的范围从小公司的 40% 到大公司的 20%。监督程序包括记录注册员工与潜在客户和现有客户之间的所有电话交谈三年。截至2021 年 1 月，有六家公司被 FINRA 认定为纪律严明的公司。

公司必须确保将注册人在与客户沟通时经常使用的任何电信手段进行录音。这包括固定电话和手机。如果手机录音是不可能的，公司必须在与客户沟通时禁止使用手机，除非出于其他商业原因需要使用手机。

＃＃ 强调

• 制作的所有录音应自创建之日起保留不少于三年，前两年应保存在易于访问的地方。

• 每个编带公司应按注册人和日期对保留的磁带进行分类。

• 记录的要求将根据纪律公司的规模而有所不同。

• 录音规则是 FINRA 授予额外监督和监督的命令，以监控雇用有合规问题历史的注册代表的公司。