टैपिंग नियम

टैपिंग नियम क्या है?

टेपिंग नियम के लिए एक परेशान इतिहास वाले एफआईएनआरए - पंजीकृत व्यक्तियों और बड़ी संख्या में ऐसे व्यक्तियों को काम पर रखने वाली फर्मों की विशेष निगरानी की आवश्यकता होती है। अधिक औपचारिक रूप से वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण नियम 3170 के रूप में जाना जाता है, "कुछ फर्मों द्वारा पंजीकृत व्यक्तियों की टेप रिकॉर्डिंग," तथाकथित "टैपिंग नियम" का अर्थ परेशान नियामक के साथ कुछ पंजीकृत प्रतिनिधियों की अधिक निगरानी की समग्र आवश्यकता को पूरा करने में मदद करना है। और अनुपालन रिकॉर्ड ।

यह परिस्थितियों और विशेष निरीक्षण की जरूरतों को भी संबोधित करता है जब एक फर्म बड़ी संख्या में अनुशासित व्यक्तियों को काम पर रखता है जो पूर्व में एक फर्म में काम करते थे जिसे निष्कासित कर दिया गया था या उसका पंजीकरण रद्द कर दिया गया था और जहां उन्हें अपर्याप्त रूप से पर्यवेक्षण और प्रशिक्षित किया गया था।

टैपिंग नियम को समझना

टेपिंग नियम दिसंबर से प्रभावी हो गया है। 1, 2014, और NASD नियम 3010 (बी) (2) की जगह समेकित एफआईएनआरए नियम पुस्तिका में अपनाया गया था , हालांकि टेपिंग नियम प्रावधान 1998 में लागू हुए थे जब सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) ने NASD नियम में संशोधन को मंजूरी दी थी। विशेष रूप से, एसईसी ने एक आवश्यकता को मंजूरी दी है कि सदस्य "विशेष लिखित पर्यवेक्षी प्रक्रियाओं को स्थापित, लागू और बनाए रखते हैं, जिसमें बातचीत की टेप रिकॉर्डिंग भी शामिल है, जब उन्होंने कुछ फर्मों से पंजीकृत व्यक्तियों के एक निर्दिष्ट प्रतिशत से अधिक को काम पर रखा है जिन्हें निष्कासित कर दिया गया है या जिन्होंने बिक्री अभ्यास नियमों ('अनुशासित फर्मों') के उल्लंघन के लिए अपने ब्रोकर/डीलर पंजीकरण रद्द कर दिए हैं। "

अभ्यास में नियम फर्म पर्यवेक्षण का दोहन

एफआईएनआरए के अनुसार, टेपिंग नियम "एक फर्म को अपने सभी पंजीकृत व्यक्तियों की टेलीमार्केटिंग गतिविधियों की निगरानी के लिए विशेष लिखित प्रक्रियाओं को स्थापित करने, लागू करने और बनाए रखने की आवश्यकता होती है, जिसमें बातचीत की टेप रिकॉर्डिंग भी शामिल है, अगर फर्म ने पंजीकृत के एक निर्दिष्ट प्रतिशत से अधिक काम पर रखा है। एफआईएनआरए नियम 3170 की 'अनुशासित फर्म' की परिभाषा को पूरा करने वाली फर्मों के व्यक्ति। "

पर्यवेक्षी प्रक्रियाओं को लागू करने की आवश्यकता है या नहीं यह निर्धारित करने के लिए उपयोग किया जाने वाला प्रतिशत फर्म के आकार पर निर्भर करता है। यह छोटी फर्म के लिए 40% से लेकर बड़ी फर्म के लिए 20% तक होता है। पर्यवेक्षी प्रक्रियाओं में पंजीकृत कर्मचारियों और संभावित और मौजूदा ग्राहकों दोनों के बीच तीन साल के लिए किए गए सभी टेलीफोन वार्तालापों को रिकॉर्ड करना शामिल है। जनवरी 2021 तक, छह फर्में थीं जिन्हें एफआईएनआरए द्वारा अनुशासित फर्मों के रूप में मान्यता दी गई थी ।

फर्मों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि वे पंजीकृत व्यक्तियों द्वारा ग्राहकों के साथ संवाद करने में नियमित रूप से उपयोग किए जाने वाले दूरसंचार के किसी भी माध्यम का टेप रिकॉर्ड करें। इसमें लैंडलाइन और सेल्युलर फोन शामिल हैं। यदि सेल्युलर फोन टेपिंग संभव नहीं है, तो फर्म को ग्राहकों के साथ संचार करते समय उनके उपयोग पर रोक लगानी चाहिए, जब तक कि अन्य व्यावसायिक कारणों से उनके उपयोग की आवश्यकता न हो ।

##हाइलाइट

• बनाई गई सभी रिकॉर्डिंग को उनके बनाए जाने की तारीख से कम से कम तीन साल की अवधि के लिए बनाए रखा जाएगा, पहले दो साल आसानी से सुलभ स्थान पर ।

• प्रत्येक टेपिंग फर्म पंजीकृत व्यक्ति और तारीख द्वारा रखे गए टेपों को सूचीबद्ध करेगी।

• अनुशासित फर्म के आकार के आधार पर रिकॉर्डिंग की आवश्यकताएं अलग-अलग होंगी।

• टेपिंग नियम अनुपालन मुद्दों का इतिहास रखने वाले पंजीकृत प्रतिनिधियों को काम पर रखने वाली फर्मों की निगरानी के लिए अतिरिक्त निरीक्षण और निगरानी प्रदान करने के लिए एक एफआईएनआरए आदेश है।