Regola di registrazione
Qual è la regola di registrazione?
La regola del tapering richiede un monitoraggio speciale delle persone registrate FINRA con una storia travagliata e delle aziende che assumono tali individui in gran numero. Più formalmente nota come regola 3170 dell'autorità di regolamentazione del settore finanziario, "Registrazione su nastro di persone registrate da parte di determinate aziende", la cosiddetta "regola di registrazione" ha lo scopo di soddisfare un'esigenza generale di maggiore controllo di alcuni rappresentanti registrati con problemi di regolamentazione e conformità record .
Affronta anche le circostanze e le esigenze speciali di supervisione quando un'azienda assume un gran numero di individui disciplinati che in precedenza hanno lavorato in un'azienda che è stata espulsa o la cui registrazione è stata revocata e dove sono stati supervisionati e formati in modo inadeguato.
Comprendere la regola di registrazione
La regola di registrazione è entrata in vigore il 1° dicembre 2014 ed è stata adottata nel regolamento consolidato FINRA in sostituzione della regola NASD 3010(b)(2), sebbene le disposizioni della regola di registrazione siano entrate in vigore nel 1998 quando la Securities and Exchange Commission (SEC ) ha approvato le modifiche alla norma NASD.In particolare , la SEC ha approvato un requisito secondo cui i membri "stabiliscono, applicano e mantengono procedure di supervisione scritte speciali, inclusa la registrazione su nastro delle conversazioni, quando hanno assunto più di una determinata percentuale di persone registrate da determinate aziende che sono state espulse o che hanno visto revocare le loro registrazioni di broker/dealer per violazione delle regole delle pratiche di vendita ("imprese disciplinate"). "
Registrazione in pratica della supervisione dell'impresa di regole
Secondo la FINRA, la regola del tapering "richiede a un'impresa di istituire, far rispettare e mantenere procedure scritte speciali per la supervisione delle attività di telemarketing di tutte le sue persone registrate, inclusa la registrazione su nastro delle conversazioni, se l'impresa ha assunto più di una determinata percentuale di iscritti persone provenienti da aziende che soddisfano la definizione di "impresa disciplinata" della norma FINRA 3170. "Per aiutare le imprese a conformarsi alla norma FINRA 3170, la FINRA fornisce un "Elenco delle imprese disciplinate", che identifica le imprese che soddisfano la definizione di "impresa disciplinata. ”
La percentuale utilizzata per determinare se le procedure di vigilanza debbano essere emanate dipende dalle dimensioni dell'impresa. Si va dal 40% per una piccola impresa al 20% per una grande impresa. Le procedure di vigilanza prevedono la registrazione di tutte le conversazioni telefoniche effettuate tra dipendenti iscritti e clienti potenziali ed esistenti per tre anni.A gennaio 2021 c'erano sei aziende riconosciute dalla FINRA come aziende disciplinate .
Le aziende devono assicurarsi di registrare su nastro qualsiasi mezzo di telecomunicazione regolarmente utilizzato dalle persone registrate per comunicare con i clienti. Ciò include telefoni fissi e cellulari. Se la registrazione del telefono cellulare non è possibile, l'azienda deve vietarne l'uso durante le comunicazioni con i clienti a meno che il loro utilizzo non sia garantito per altri motivi commerciali .
Mette in risalto
Tutte le registrazioni effettuate devono essere conservate per un periodo non inferiore a tre anni dalla data di creazione, i primi due anni in luogo facilmente accessibile .
Ciascuna impresa di registrazione deve catalogare i nastri conservati per persona registrata e data.
I requisiti per la registrazione variano a seconda delle dimensioni dell'azienda disciplinata.
La regola di registrazione è un ordine FINRA per garantire un'ulteriore supervisione e sorveglianza al fine di monitorare le aziende che assumono rappresentanti registrati che hanno avuto una storia di problemi di conformità.
