Teiparegla

Hver er upptökureglan?

Upptökureglan krefst sérstakrar eftirlits með FINRA - skráðum einstaklingum með erfiða sögu og fyrirtækjum sem ráða slíka einstaklinga í miklu magni. Meira formlega þekkt sem reglu 3170 fjármálaiðnaðareftirlitsins, „Tape Recording of Registered Persons by Certain Firms“, svokallaða „taping regla“ er ætlað að hjálpa til við að mæta heildarþörf fyrir aukið eftirlit með tilteknum skráðum fulltrúum með vandræði regluverks og fylgni . skrár .

Einnig er fjallað um aðstæður og sérstakar eftirlitsþarfir þegar fyrirtæki ræður til sín fjölda agaða einstaklinga sem áður starfaði hjá fyrirtæki sem hefur verið vísað úr landi eða hefur fengið skráningu afturkallað og þar sem eftirlit og þjálfun þeirra var ófullnægjandi.

Skilningur á teipingarreglunni

Upptökureglan tók gildi 1. desember 2014 og var tekin upp í samstæðu FINRA reglubókina í stað NASD reglu 3010(b)(2), þó að ákvæðin um upptökureglur tóku gildi árið 1998 þegar verðbréfa- og kauphallarnefndin (SEC) ) samþykkti breytingar á NASD reglunni. Sérstaklega samþykkti SEC kröfu um að meðlimir „koma á, framfylgja og viðhalda sérstökum skriflegum eftirlitsferlum, þ. skráðir einstaklingar frá tilteknum fyrirtækjum sem hafa verið vísað úr landi eða sem hefur fengið skráningu miðlara/söluaðila afturkallað vegna brota á reglum um söluvenjur („öguð fyrirtæki“). “

Taping Regla Fyrirtæki eftirlit í framkvæmd

Samkvæmt FINRA krefst upptökureglan „fyrirtæki til að koma á, framfylgja og viðhalda sérstökum skriflegum verklagsreglum sem hafa eftirlit með fjarsölustarfsemi allra skráðra einstaklinga þess, þar með talið upptöku af samtölum, ef fyrirtækið hefur ráðið meira en tiltekið hlutfall skráðra. einstaklingar frá fyrirtækjum sem uppfylla skilgreiningu FINRA reglu 3170 um „agaað fyrirtæki“.“ Til að aðstoða fyrirtæki við að fara eftir FINRA reglu 3170, veitir FINRA „Agað fyrirtæki List“ sem auðkennir þau fyrirtæki sem uppfylla skilgreininguna á „agað fyrirtæki. “

Hlutfallið sem er notað til að ákvarða hvort lögfesta þurfi eftirlitsferli fer eftir stærð fyrirtækis. Það er á bilinu 40% fyrir lítið fyrirtæki til 20% fyrir stórt fyrirtæki. Eftirlitsferlið felur í sér að taka upp öll símtöl milli skráðra starfsmanna og bæði hugsanlegra og núverandi viðskiptavina í þrjú ár. Frá og með janúar 2021 voru sex fyrirtæki sem eru viðurkennd af FINRA sem agafyrirtæki .

Fyrirtæki verða að tryggja að þau hljóðriti hvers kyns fjarskiptatæki sem skráðir einstaklingar nota reglulega í samskiptum við viðskiptavini. Þetta felur í sér jarðlína og farsíma. Ef ekki er hægt að taka upp farsíma, verður fyrirtækið að banna notkun þeirra í samskiptum við viðskiptavini nema notkun þeirra sé réttlætanleg af öðrum viðskiptaástæðum .

Hápunktar

• Allar upptökur sem gerðar eru skulu varðveittar í a.m.k. þrjú ár frá þeim degi sem þær voru búnar til, fyrstu tvö árin á aðgengilegum stað .

• Hvert upptökufyrirtæki skal skrá böndin sem varðveitt er eftir skráðum einstaklingi og dagsetningu.

• Kröfur til upptöku eru mismunandi eftir stærð hins agaða fyrirtækis.

• Upptökureglan er skipun FINRA um að veita viðbótareftirlit og eftirlit til að fylgjast með fyrirtækjum sem ráða skráða fulltrúa sem hafa haft sögu um regluvörslu.