Peraturan Rakaman

Apakah Peraturan Rakaman?

Peraturan rakaman memerlukan pemantauan khas FINRA -orang yang berdaftar dengan sejarah bermasalah dan firma yang mengupah individu sedemikian dalam jumlah yang besar. Lebih dikenali secara rasmi sebagai Peraturan Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan 3170, "Rakaman Pita Orang Berdaftar oleh Firma Tertentu," apa yang dipanggil "peraturan rakaman" bertujuan untuk membantu memenuhi keperluan keseluruhan untuk pengawasan yang lebih besar terhadap wakil berdaftar tertentu yang mempunyai kawal selia yang bermasalah . dan rekod pematuhan .

Ia juga menangani keadaan dan keperluan pengawasan khas apabila firma mengupah sebilangan besar individu berdisiplin yang dahulunya bekerja di firma yang telah dibuang kerja atau telah dibatalkan pendaftarannya dan di mana mereka tidak diselia dan dilatih dengan secukupnya.

Memahami Peraturan Rakaman

Peraturan rakaman berkuat kuasa Dis. 1, 2014, dan telah diterima pakai ke dalam Buku Peraturan FINRA yang disatukan menggantikan Peraturan NASD 3010(b)(2), walaupun peruntukan peraturan rakaman berkuat kuasa pada 1998 apabila Suruhanjaya Pertukaran Sekuriti dan Bursa (SEC) meluluskan pindaan kepada peraturan NASD. Secara khusus , SEC meluluskan keperluan bahawa ahli "mewujudkan, menguatkuasakan dan mengekalkan prosedur penyeliaan bertulis khas, termasuk rakaman pita perbualan, apabila mereka telah mengupah lebih daripada peratusan tertentu orang berdaftar daripada firma tertentu yang telah dibuang kerja. atau yang telah membatalkan pendaftaran broker/peniaga mereka kerana melanggar peraturan amalan jualan ('firma berdisiplin'). "

Merakam Pengawasan Firma Peraturan dalam Amalan

Menurut FINRA, peraturan rakaman "menghendaki firma untuk menubuhkan, menguatkuasakan dan mengekalkan prosedur bertulis khas yang menyelia aktiviti telepemasaran semua orang berdaftarnya, termasuk pita rakaman perbualan, jika firma itu telah mengupah lebih daripada peratusan tertentu yang berdaftar. orang daripada firma yang memenuhi definisi FINRA Rule 3170 tentang 'firma berdisiplin.'"Untuk membantu firma mematuhi Peraturan FINRA 3170, FINRA menyediakan "Senarai Firma Berdisiplin," mengenal pasti firma yang memenuhi definisi "firma berdisiplin. ”

Peratusan yang digunakan untuk menentukan sama ada prosedur penyeliaan perlu digubal bergantung kepada saiz firma. Ia berkisar antara 40% untuk firma kecil hingga 20% untuk firma besar. Prosedur penyeliaan melibatkan rakaman semua perbualan telefon yang dibuat antara pekerja berdaftar dan kedua-dua bakal pelanggan dan pelanggan sedia ada selama tiga tahun.Sehingga Januari 2021, terdapat enam firma yang diiktiraf oleh FINRA sebagai firma berdisiplin .

Firma mesti memastikan bahawa mereka merakam sebarang cara telekomunikasi yang kerap digunakan oleh orang berdaftar dalam berkomunikasi dengan pelanggan. Ini termasuk talian tetap dan telefon selular. Jika rakaman telefon selular tidak dapat dilakukan, firma mesti melarang penggunaannya semasa berkomunikasi dengan pelanggan melainkan penggunaannya dibenarkan atas sebab perniagaan lain .

##Sorotan

• Semua rakaman yang dibuat hendaklah disimpan untuk tempoh tidak kurang daripada tiga tahun dari tarikh ia dicipta, dua tahun pertama di tempat yang mudah diakses .

• Setiap firma rakaman hendaklah mengkatalogkan pita yang disimpan oleh orang berdaftar dan tarikh.

• Keperluan untuk rakaman akan berbeza-beza bergantung pada saiz firma yang berdisiplin.

• Peraturan rakaman ialah perintah FINRA untuk memberikan pengawasan dan pengawasan tambahan untuk memantau firma yang mengupah wakil berdaftar yang mempunyai sejarah isu pematuhan.