Bantlama Kuralı
Bantlama Kuralı Nedir?
FINRA'ya kayıtlı kişilerin ve bu tür kişileri çok sayıda işe alan firmaların özel olarak izlenmesini gerektirir . Daha resmi olarak Finansal Sektör Düzenleme Kurumu Kuralı 3170, "Belirli Firmalar Tarafından Kayıtlı Kişilerin Teyp Kaydı" olarak bilinen, "kayıtlama kuralı" olarak adlandırılan bu kural , sorunlu düzenleyici düzenlemelere sahip belirli kayıtlı temsilcilerin daha fazla gözetimi için genel bir ihtiyacı karşılamaya yardımcı olmayı amaçlamaktadır. ve uygunluk kayıtları .
Ayrıca, bir firma, daha önce ihraç edilmiş veya tescili iptal edilmiş bir firmada çalışmış ve yetersiz şekilde denetlenmiş ve eğitilmiş çok sayıda disiplinli kişiyi işe aldığında, koşulları ve özel gözetim ihtiyaçlarını ele alır.
Bantlama Kuralını Anlama
Bantlama kuralı Aralık ayında yürürlüğe girdi. 1, 2014 ve NASD Kuralı 3010(b)(2)'nin yerini alan konsolide FINRA Kural Kitabı'na kabul edildi, ancak bantlama kuralı hükümleri 1998'de Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) NASD kuralında yapılan değişiklikleri onayladığında yürürlüğe girdi. SEC, özellikle , belirli firmalardan ihraç edilen kayıtlı kişilerin belirli bir yüzdesinden fazlasını işe aldıklarında, üyelerin "konuşmaların bant kaydı da dahil olmak üzere özel yazılı denetim prosedürleri oluşturması, uygulaması ve sürdürmesi" şartını onayladı. veya satış uygulama kurallarının ('disiplinli firmalar ' ) ihlali nedeniyle komisyoncu/bayi kayıtları iptal edilmiş olanlar.
Uygulamada Bantlama Kuralı Firma Denetimi
FINRA'ya göre, kayıt kuralı "bir firma, kayıtlı kişilerin belirli bir yüzdesinden fazlasını işe almışsa, konuşmaların bant kaydı da dahil olmak üzere, kayıtlı tüm kişilerinin telefonla pazarlama faaliyetlerini denetleyen özel yazılı prosedürler oluşturmasını, uygulamasını ve sürdürmesini gerektirir. FINRA Kural 3170'in 'disiplinli firma' tanımını karşılayan firmalardan kişiler. "Firma , FINRA Kural 3170'in tanımını karşılayan firmalardan kişilerdir. ”
Denetim prosedürlerinin uygulanması gerekip gerekmediğini belirlemek için kullanılan yüzde, firmanın büyüklüğüne bağlıdır. Küçük bir firma için %40 ile büyük bir firma için %20 arasında değişmektedir. Denetim prosedürleri, kayıtlı çalışanlar ile hem potansiyel hem de mevcut müşteriler arasında üç yıl boyunca yapılan tüm telefon görüşmelerinin kayıt edilmesini içerir. Ocak 2021 itibariyle , FINRA tarafından disiplinli firma olarak tanınan altı firma vardı .
Firmalar, kayıtlı kişiler tarafından müşterilerle iletişimde düzenli olarak kullanılan herhangi bir telekomünikasyon aracını bantla kaydettiklerinden emin olmalıdır. Buna sabit hatlar ve cep telefonları dahildir. Cep telefonu kaydı mümkün değilse, firma, kullanımları başka ticari nedenlerle garanti edilmediği sürece, müşterilerle iletişim kurarken bunların kullanımını yasaklamalıdır .
##Öne çıkanlar
Yapılan tüm kayıtlar, oluşturuldukları tarihten itibaren en az üç yıl süreyle, ilk iki yıl kolay erişilebilir bir yerde saklanacaktır .
Her bantlama firması, alıkonan bantları tescilli kişi ve tarihe göre kataloglayacaktır.
Kayıt için gereklilikler, disiplinli firmanın büyüklüğüne göre değişiklik gösterecektir.
Bantlama kuralı, uyumluluk sorunları geçmişi olan kayıtlı temsilciler kiralayan firmaları izlemek için ek gözetim ve gözetim sağlayan bir FINRA emridir.
