Regla de grabación
¿Qué es la regla de grabación?
La regla de grabación requiere un control especial de las personas registradas en FINRA con un historial problemático y las empresas que contratan a tales personas en grandes cantidades. Conocida más formalmente como la Regla 3170 de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, "Grabación en cinta de personas registradas por parte de ciertas empresas", la llamada "regla de grabación" está destinada a ayudar a satisfacer la necesidad general de una mayor supervisión de ciertos representantes registrados con problemas regulatorios y de cumplimiento . registros .
También aborda las circunstancias y las necesidades especiales de supervisión cuando una empresa contrata a un gran número de personas disciplinadas que anteriormente trabajaron en una empresa que ha sido expulsada o se le ha revocado su registro y donde fueron supervisados y capacitados de manera inadecuada.
Comprender la regla de grabación
La regla de grabación entró en vigor el 1 de diciembre de 2014 y se adoptó en el Libro de reglas consolidado de FINRA en sustitución de la Regla 3010(b)(2) de NASD , aunque las disposiciones de la regla de grabación entraron en vigor en 1998 cuando la Comisión de Bolsa y Valores (SEC ) aprobó enmiendas a la regla NASD.Específicamente , la SEC aprobó un requisito de que los miembros "establezcan, hagan cumplir y mantengan procedimientos especiales de supervisión por escrito, incluida la grabación de conversaciones, cuando hayan contratado a más de un porcentaje específico de personas registradas de ciertas empresas que han sido expulsadas o a las que se les ha revocado su registro de corredor/distribuidor por violaciones de las reglas de prácticas de ventas ('empresas disciplinadas'). "
Regla de grabación Supervisión de empresas en la práctica
Según FINRA, la regla de grabación "requiere que una empresa establezca, haga cumplir y mantenga procedimientos escritos especiales para supervisar las actividades de telemercadeo de todas sus personas registradas, incluida la grabación de conversaciones, si la empresa ha contratado a más de un porcentaje específico de personas registradas". personas de empresas que cumplen con la definición de 'empresa disciplinada' de la regla 3170 de FINRA". Para ayudar a las empresas a cumplir con la regla 3170 de FINRA, FINRA proporciona una "Lista de empresas disciplinadas", que identifica aquellas empresas que cumplen con la definición de "empresa disciplinada". ”
El porcentaje que se utiliza para determinar si es necesario promulgar los procedimientos de supervisión depende del tamaño de la empresa. Va desde el 40% para una empresa pequeña hasta el 20% para una empresa grande. Los procedimientos de supervisión involucran el registro de todas las conversaciones telefónicas realizadas entre empleados registrados y clientes potenciales y existentes durante tres años. En enero de 2021, había seis empresas reconocidas por FINRA como empresas disciplinadas .
Las empresas deben asegurarse de grabar en cinta cualquier medio de telecomunicaciones que las personas registradas utilicen regularmente para comunicarse con los clientes. Esto incluye teléfonos fijos y celulares. Si no es posible grabar teléfonos celulares, la empresa debe prohibir su uso al comunicarse con los clientes, a menos que su uso esté justificado por otras razones comerciales .
Reflejos
Todas las grabaciones realizadas se conservarán por un período no menor de tres años a partir de la fecha de su creación, los dos primeros años en un lugar de fácil acceso .
Cada firma de grabación catalogará las cintas retenidas por persona registrada y fecha.
Los requisitos para el registro variarán dependiendo del tamaño de la firma disciplinada.
La regla de grabación es una orden de FINRA para otorgar supervisión y vigilancia adicionales a fin de controlar las empresas que contratan representantes registrados que han tenido un historial de problemas de cumplimiento.
