Heizungsraum

Was ist ein Heizraum?

Ein Heizungskeller ist ein Ort oder Betrieb – normalerweise ein Call Center – wo Verkäufer unter Hochdruck Listen potenzieller Investoren („Sucker Lists“) anrufen, um spekulative, manchmal betrügerische Wertpapiere zu verkaufen. Sucker-Listen identifizieren Opfer früherer Betrügereien.

Heizraum verstehen

Der Begriff Heizraum bezieht sich auf eine frühe Praxis, solche Betriebe im Keller oder Heizraum eines Gebäudes zu betreiben, und wird aufgrund des Hochdruckverkaufs so genannt. Ein Makler, der Heizraumtaktiken anwendet, gibt Kunden nur positive Informationen über die Aktie und hält sie davon ab, externe Nachforschungen anzustellen. Verkäufer von Heizungsräumen verwenden normalerweise Schlagworte wie „Es ist eine sichere Sache“ oder „Gelegenheiten wie diese gibt es einmal im Leben“.

Boiler-Room-Methoden, wenn sie nicht illegal sind, verstoßen eindeutig gegen die Regeln der fairen Praxis, die von der National Association of Securities Dealers (NASD) festgelegt wurden. Die North American Securities Administrators Association (NASAA) schätzt, dass Anleger jährlich Milliarden von Dollar durch Anlagebetrug verlieren.

Funktionsweise eines Heizraums

Laut der Securities and Exchange Commission (SEC) erreichen die an einem Boilerroom-Programm beteiligten Personen Investoren durch Kaltakquise, bei denen es sich um unaufgeforderte Anrufe an Personen handelt, mit denen der Verkäufer zuvor keinen Kontakt hatte. Diese Taktik versetzt den Interessenten in die Lage, keinen Referenzrahmen oder keine Historie zu haben, anhand derer er die Ansprüche des Anrufers messen könnte. Während dies bedeutet, dass der Interessent keinen Grund hat, dem Anrufer zu vertrauen, bedeutet es auch, dass er keine Hintergrundinformationen hat, um seine Behauptungen zu widerlegen.

Die SEC rät Anlegern, die Hintergründe von Anlageverkäufern zu recherchieren und ihren Registrierungsstatus auf ihrer Website Investor.gov zu überprüfen.

Ein Teil des Druckverkaufsansatzes kann darin bestehen, Behauptungen über die Investitionsmöglichkeit aufzustellen, die das Ziel nicht selbst überprüfen kann. Der Verkäufer könnte auf einer sofortigen Zahlung durch den Interessenten bestehen. Sie können auch eine feindselige Haltung einnehmen und dem Interessenten drohen, zu handeln. Versprechungen hoher Renditen und kein Risiko könnten auch verwendet werden, um Interessenten zu Investitionen zu drängen.

Heizraumtaktiken werden manchmal angewandt, um Anleger davon zu überzeugen, mehr Geld für den Kauf von Wertpapieren auszugeben, die tatsächlich einen geringeren Wert haben. Die Wertpapiere können tatsächlich wertlos oder nicht vorhanden sein, und die gesammelten Gelder dienen ausschließlich der Bereicherung der Personen, die hinter der Operation stehen. Eine Vielzahl betrügerischer Betrügereien kann durch Heizraumsysteme ausgeführt werden. Dies kann Betrug mit binären Optionen, Vorschussbetrug und Microcap-Betrug umfassen.

Diese Systeme sind nicht mehr auf Keller und Heizräume beschränkt; Sie können an verschiedenen Orten, wie z. B. Büros oder Privathaushalten, gewartet werden. Verkäufer von Heizungsräumen können potenzielle Kunden auch auf andere Weise als durch Telefonanrufe ansprechen. Elektronische Nachrichten wie E-Mail, Textnachrichten und soziale Medien können verwendet werden, um Kontakt mit einem potenziellen Kunden aufzunehmen.

So erkennen und vermeiden Sie Boiler Room Scams

Wie andere Formen von Vertrauenssystemen nutzen Heizungsräume die Gier und Emotionen der Subjekte aus, um an ihr Geld zu kommen. Sie verlassen sich oft auf Hochdruck-Verkaufstaktiken wie aggressive Kaltakquise, Fehlinformationen und extravagante Versprechungen, um Käufern zu versichern, dass sie „eine sichere Sache“ kaufen. Sie können auch auf Insiderinformationen hinweisen, wie z. B. eine bevorstehende Fusion oder Übernahme, die sich auf den Aktienkurs auswirken würde.

Die SEC verlangt von Maklern die Einhaltung strenger Standards beim Verkauf von Wertpapieren. Makler dürfen beim Verkauf von Wertpapieren keine falschen Angaben machen oder wesentliche Tatsachen auslassen; Sie können auch ihre eigene Erfolgsbilanz nicht übertreiben. Sie müssen auch eine „angemessene Grundlage zu der Annahme haben, dass eine empfohlene Transaktion oder Anlagestrategie für einen Kunden geeignet ist“. Wenn ein Makler versucht, potenzielle Käufer durch Kaltakquise zu erreichen, hat er möglicherweise nicht die Bedürfnisse des Kunden im Sinn.

Die SEC verbietet Wertpapierhändlern strengstens, Anleger falsch zu informieren oder wesentliche Auslassungen zu machen. Wenn ein angeblicher Börsenmakler behauptet, Zugang zu geheimen Insiderinformationen zu haben, ist das ein klassisches Anzeichen für einen Betrug.

Beispiele für Heizräume

Bekannt gemacht in Filmen wie „Boiler Room“, „Glengarry Glen Ross“ und „The Wolf of Wall Street“, sind Heizungsräume zum Synonym für unethische Verkaufstaktiken geworden. Die tatsächlichen Techniken haben sich jedoch wesentlich geändert. Hier sind einige aktuelle Beispiele:

Penny-Stock-Betrug

Penny Stocks sind kleine Unternehmen, die für weniger als 5 US-Dollar pro Aktie gehandelt werden. Die meisten Penny Stocks sind zu klein für reguläre Aktienmärkte und werden nur außerbörslich gehandelt. Das bedeutet, dass eine vergleichsweise kleine Käuferschicht einen deutlichen Preisanstieg bewirken kann.

Bei einem typischen Penny-Stock-Betrug häuften die Betreiber zunächst eine Small-Cap-Aktie zu einem niedrigen Preis an und wandten dann Kesselraumtaktiken an, um Käufer für einen überhöhten Preis zu finden. Bei einem solchen Betrug können die Opfer denken, dass sie auf dem freien Markt kaufen, obwohl sie ihre Aktien tatsächlich direkt von den Betreibern kaufen.

Softwarebetrug

Nicht alle Heizungskeller verkaufen Wertpapiere. In einem Fall im Jahr 2015 im australischen Bundesstaat Queensland entdeckte die Polizei einen Heizraum, in dem Sportwetten-Software verkauft wurde. Laut ABC arbeiteten die Telemarketer „nach einem sorgfältig vorbereiteten Drehbuch“, um Millionen von Dollar von australischen Investoren einzusammeln, und versprachen extravagante Renditen von bis zu 80.000 Dollar pro Jahr. Die Betrüger verwendeten auch falsche Namen und erfundene Zeugnisse, während sie die örtliche Polizei bezahlten, um Deckung zu bieten.

Häufig gestellte Fragen zum Heizungsraum

Was ist ein Pump-and-Dump-Betrug?

Pump and Dump ist eine Form der illegalen Marktmanipulation, bei der Betrüger den Preis ihrer eigenen Aktien künstlich erhöhen, um sie gewinnbringend zu verkaufen. Pump-and-Dump-Betrug ist bei Kryptowährungen aufgrund der fehlenden Markttiefe und effektiven Regulierung besonders beliebt.

Bei einem typischen Pump and Dump nutzen die Betreiber Kaltakquise, Message Boards oder soziale Medien, um Investoren zu erreichen und sie davon zu überzeugen, das Wertpapier zu kaufen, normalerweise mit dem Versprechen garantierter Gewinne. Wenn der Preis zu steigen beginnt, verkaufen die Betreiber ihre eigenen Aktien und lassen die Käufer die Tasche in der Hand.

Was ist das Penny Stock Reform Act?

Der 1990 verabschiedete Penny Stock Reform Act versuchte, das Auftreten von Penny Stock-Betrug, wie die oben beschriebenen Systeme, zu reduzieren. Das Gesetz enthielt strenge Offenlegungsanforderungen für Makler, die Penny Stocks verkaufen, um zu verhindern, dass sie Käufer falsch informieren. Außerdem richtete sie einen elektronischen Marktplatz für die Notierung solcher Wertpapiere ein.

Was ist Wählen und Lächeln?

„Dial and smile“ bezieht sich auf die Telemarketing-Technik, bei der potenzielle Käufer zu Verkaufszwecken kalt angerufen werden. Wie der Begriff schon sagt, beruhen diese Techniken auf Hochdruck-Verkaufstaktiken und emotionaler Manipulation, um Menschen davon zu überzeugen, Dinge zu kaufen, die sie normalerweise nicht wollen würden. Um aggressive Kaltakquise zu bekämpfen, haben Regierungsbehörden Telefonverkäufern untersagt, falsche Angaben zu machen, Mobiltelefone anzurufen oder gegen die Do-Not-Call-Liste zu verstoßen.

Das Endergebnis

Heizraumbetrug ist so alt wie die Börse. Sie werden zwar nicht mehr buchstäblich in Heizungskeller durchgeführt, aber die Technik ist die gleiche: Makler wenden unethische Taktiken an, um Wertpapiere von geringer Qualität zu vermarkten, ohne die versteckten Nachteile offenzulegen. Während sich die Technologie geändert hat, hat sich die Heizraumtaktik nicht geändert.

Während Wertpapierbetrug nirgendwohin führt, gibt es jetzt strengere Vorschriften gegen Heizraumtaktiken, die Makler verpflichten, alle wesentlichen Informationen offenzulegen, und ihnen verbieten, die potenziellen Vorteile zu übertreiben.

Höhepunkte

• Diese Methoden, sofern sie nicht illegal sind, verstoßen eindeutig gegen die Regeln der Fair Practice der National Association of Securities Dealers (NASD).

• Die meisten Heizraumverkäufer kontaktieren potenzielle Investoren durch Kaltakquise.

• Ein Boiler Room ist ein System, bei dem Verkäufer Hochdruck-Verkaufstaktiken anwenden, um Anleger zum Kauf von Wertpapieren, einschließlich spekulativer und betrügerischer Wertpapiere, zu bewegen.

• Zu den bemerkenswerten Taktiken im Heizungskeller gehören das Aufstellen von Behauptungen, die vom Investor nicht ohne weiteres überprüft werden können, das Fordern einer sofortigen Zahlung oder das Aussprechen von Drohungen wegen Nichteinhaltung.

• Heizraum-Verkaufstaktiken werden auch durch die Regel 10b5 der Securities and Exchange Commission eingeschränkt, die es Händlern verbietet, unwahre Aussagen zu machen, wesentliche Tatsachen auszulassen oder andere betrügerische Verhaltensweisen zu zeigen.