Fondo Minorista
¿Qué es un fondo minorista?
Un fondo minorista es un fondo de inversión con capital invertido principalmente por inversores individuales. Los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa (ETF) son tipos comunes de fondos minoristas destinados a inversores comunes.
Estos pueden contrastarse con los fondos institucionales que apuntan a montos más grandes en dólares de inversionistas profesionales o firmas de inversión, como compañÃas de pensiones o de seguros.
Los fundamentos de los fondos minoristas
Los fondos minoristas apuntan a los intereses de inversión de los inversores individuales. Los fondos mutuos cerrados y los fondos cotizados en bolsa son los dos tipos más comunes de fondos minoristas. Estos fondos no tienen clases de acciones y se negocian en el mercado abierto. Los fondos mutuos abiertos administran colectivamente inversiones de inversores minoristas e institucionales a través de varias clases de acciones. La mayorÃa de las clases de acciones en un fondo mutuo abierto están dirigidas a inversores minoristas individuales. Los fondos mutuos abiertos no se negocian en bolsas con operaciones administradas por la compañÃa de fondos mutuos.
Los fondos minoristas no tienen requisitos especÃficos para los inversores. De esa manera, se diferencian de otras ofertas de fondos en el mercado que exigen ciertos requisitos para los inversores. Los fondos de cobertura y las inversiones del mercado privado, por ejemplo, pueden requerir que un inversor esté acreditado con un patrimonio neto especÃfico.
acciones institucionales,. por otro lado, son una clase de acciones de fondos mutuos que solo están disponibles para inversores institucionales. Por lo general, tienen los Ãndices de gastos más bajos entre todas las clases de acciones de un fondo mutuo, pero requieren una inversión mÃnima que oscila entre cientos de miles y millones de dólares y pueden requerir otras especificaciones para la inversión.
Objetivos del fondo minorista
Los activos minoristas representan una parte significativa de las inversiones totales del mercado. Las sociedades de inversión ofrecen una amplia gama de objetivos de fondos minoristas en todos los tipos de clases de activos para inversores minoristas.
Para ayudar a los inversores a comprender y analizar mejor las inversiones de fondos minoristas, Morningstar desarrolló cuadros de estilo para fondos de renta variable y de renta fija. El análisis de cuadro de estilo puede ayudar a los inversores a analizar e invertir en fondos minoristas con diferentes niveles de riesgo y rendimiento potencial. Los inversores minoristas pueden utilizar el análisis de cuadro de estilo para desarrollar una cartera diversificada de fondos minoristas en múltiples categorÃas de inversión a través de una cuenta de corretaje.
Inversión de fondos minoristas
Los inversores individuales tienen una amplia gama de fondos minoristas para elegir. Si bien los fondos minoristas están abiertos a todos los inversores individuales, tienen ciertos costos de transacción e inversiones mÃnimas que se deben considerar.
Los inversores individuales pueden invertir en fondos minoristas a través de varios canales. Los fondos mutuos se negocian con la compañÃa de fondos oa través de un intermediario. Los fondos cerrados y los ETF se pueden negociar en el mercado abierto a través de un intermediario. Invertir a través de intermediarios requiere una cuidadosa diligencia debida. Los inversores incurrirán en gastos de venta cuando realicen transacciones con corredores de servicio completo. Los cargos de venta los determina la compañÃa de fondos y se describen en el prospecto del fondo. Pueden variar hasta el 6% de la inversión de un inversor por transacción.
Los corredores de descuento son a menudo una forma más rentable de negociar fondos mutuos. Los corredores de descuento a menudo cobran una tarifa de transacción con cada transacción en bloque. Las compañÃas de fondos trabajan con todo tipo de corredores para determinar los niveles mÃnimos de inversión requeridos por un inversionista para invertir. Las inversiones mÃnimas para fondos minoristas pueden oscilar entre $ 100 y $ 10,000.
Reflejos
Los fondos minoristas son fondos de inversión destinados a inversores ordinarios, en contraposición a los inversores institucionales.
A menudo, los fondos minoristas tienen saldos mÃnimos bajos, si los hay, y pueden cobrar una tarifa de administración más alta que los fondos institucionales, que tienen mÃnimos elevados.
Los inversores minoristas pueden consultar las cajas de estilo y el prospecto de un fondo para ver si puede ser una opción adecuada para agregar a su cartera.
Los fondos minoristas incluyen muchas clases de fondos mutuos y ETF disponibles para transacciones a través de corredores o directamente de la compañÃa de fondos.
