Vähittäiskaupparahasto
Mikä on vähittäismyyntirahasto?
Vähittäisrahasto on sijoitusrahasto, jonka pääomaa ovat pääosin sijoittaneet yksittäiset sijoittajat. Sijoitusrahastot ja pörssinoteeratut rahastot (ETF) ovat yleisiä vähittäisrahastotyyppejä, jotka on tarkoitettu tavallisille sijoittajille.
Näitä voidaan verrata institutionaalisiin rahastoihin,. jotka kohdistavat suurempia dollarimääriä ammattimaisilta sijoittajilta tai sijoituspalveluyrityksiltä, kuten eläke- tai vakuutusyhtiöiltä.
Vähittäisrahastojen perusteet
Vähittäismyyntirahastot keskittyvät yksittäisten sijoittajien sijoitusintresseihin. Suljetut sijoitusrahastot ja pörssinoteeratut rahastot ovat kaksi yleisintä vähittäisrahastotyyppiä. Näillä rahastoilla ei ole osakelajeja, ja niillä käydään kauppaa avoimilla markkinoilla. Avoimet sijoitusrahastot hallinnoivat yhdessä sekä yksityis- että institutionaalisten sijoittajien sijoituksia eri osakeluokkien kautta. Suurin osa avoimen sijoitusrahaston osakelajeista on suunnattu yksittäisille yksityissijoittajille. Avoimet sijoitusrahastot eivät käy kauppaa pörsseissä sijoitusrahastoyhtiön hoitamilla kaupoilla.
Vähittäisrahastoilla ei ole erityisiä sijoittajavaatimuksia. Tällä tavalla ne eroavat muista markkinoiden rahastotarjouksista, jotka edellyttävät tiettyjä sijoittajavaatimuksia. Esimerkiksi hedge-rahastot ja yksityiset markkinasijoitukset voivat edellyttää, että sijoittajalla on tietyn nettovarallisuuden akkreditointi.
Instituutioosuudet puolestaan ovat sijoitusrahasto-osuuksien luokka, jotka ovat vain institutionaalisten sijoittajien saatavilla. Näillä on tyypillisesti alhaisimmat kulut kaikista sijoitusrahastojen osuusluokista, mutta ne vaativat vähimmäissijoituksen,. joka vaihtelee satoista tuhansista miljooniin dollareihin ja saattavat vaatia muita eritelmiä sijoitukselle.
Vähittäismyyntirahaston tavoitteet
Vähittäiskaupan varat muodostavat merkittävän osan markkinoiden kokonaissijoituksista. Sijoitusyhtiöt tarjoavat yksityissijoittajille laajan valikoiman vähittäisrahastotavoitteita kaikentyyppisille omaisuusluokille.
tyylilaatikoita sekä osake- että korkorahastoille auttaakseen sijoittajia ymmärtämään ja analysoimaan paremmin vähittäisrahastosijoituksia . Style box -analyysi voi auttaa sijoittajia analysoimaan ja sijoittamaan vähittäisrahastoihin, joiden riskitaso ja mahdollinen tuotto vaihtelevat. Yksityissijoittajat voivat käyttää tyylilaatikkoanalyysiä kehittääkseen hajautetun vähittäisrahastosalkun useisiin sijoituskategorioihin välitystilin kautta.
Retail Fund Investing
Yksittäisillä sijoittajilla on laaja valikoima yksityisiä rahastoja, joista valita. Vaikka vähittäisrahastot ovat avoimia kaikille yksittäisille sijoittajille, niillä on tiettyjä transaktiokustannuksia ja vähimmäissijoituksia, jotka on otettava huomioon.
Yksittäiset sijoittajat voivat sijoittaa vähittäisrahastoihin eri kanavien kautta. Sijoitusrahastoilla käydään kauppaa rahastoyhtiön kanssa tai välittäjän kautta. Suljetuilla rahastoilla ja ETF:illä voidaan käydä kauppaa avoimilla markkinoilla välittäjän kautta. Sijoittaminen välittäjien kautta vaatii huolellista huolellisuutta. Sijoittajat maksavat myyntikuluja, kun he käyvät kauppaa täyden palvelun välittäjien kanssa. Rahastoyhtiö määrittää myyntikulut, ja ne esitetään rahastoesitteessä. Ne voivat olla jopa 6 % sijoittajan sijoituksesta tapahtumaa kohden.
Alennusvälittäjät ovat usein kustannustehokkaampi tapa käydä kauppaa sijoitusrahastoilla. Alennusvälittäjät veloittavat usein transaktiomaksun jokaisesta lohkokaupasta. Rahastoyhtiöt tekevät yhteistyötä kaikentyyppisten välittäjien kanssa määrittääkseen sijoittajan sijoittamiselle vaatiman vähimmäissijoitustason. Vähittäisrahastojen vähimmäissijoitukset voivat vaihdella 100 dollarista 10 000 dollariin.
Kohokohdat
Vähittäisrahastot ovat tavallisille sijoittajille tarkoitettuja sijoitusrahastoja, toisin kuin institutionaalisille sijoittajille.
Vähittäisrahastoilla on usein alhaiset vähimmäissaldot, jos niitä on, ja ne voivat veloittaa korkeamman hallinnointipalkkion kuin institutionaaliset rahastot, joilla on kovat vähimmäissaldot.
Yksityissijoittajat voivat tarkastella tyylilaatikoita ja rahastoesitteitä nähdäkseen, voiko se olla sopiva valinta lisätä salkkuaan.
Vähittäisrahastot sisältävät monia sijoitusrahasto- ja ETF-luokkia, jotka ovat käytettävissä välittäjien kautta tai suoraan rahastoyhtiöltä.
