소매 펀드

리테일 펀드란 무엇입니까?

리테일 펀드는 개인 투자자가 주로 투자하는 자본으로 이루어진 투자 펀드입니다. 뮤추얼 펀드 와 상장지수펀드(ETF) 는 일반 투자자를 대상으로 하는 소매 펀드의 일반적인 유형입니다.

전문 투자자나 연금 또는 보험 회사와 같은 투자 회사의 더 큰 금액을 목표 로 하는 기관 펀드 와 대조될 수 있습니다 .

소매 펀드의 기초

소매 펀드는 개인 투자자의 투자 이익을 대상으로 합니다. 폐쇄형 뮤추얼 펀드 와 상장지수펀드는 가장 일반적인 두 가지 유형의 소매 펀드입니다. 이 펀드는 주식 클래스가 없으며 공개 시장에서 거래됩니다. 개방형 뮤추얼 펀드 는 다양한 주식 클래스를 통해 개인 및 기관 투자자의 투자를 집합적으로 관리합니다. 개방형 뮤추얼 펀드의 대부분의 주식 클래스는 개인 개인 투자자를 대상으로 합니다. 개방형 뮤추얼 펀드는 뮤추얼 펀드 회사가 관리하는 거래와 거래소에서 거래하지 않습니다.

소매 펀드에는 특정 투자자 요구 사항이 없습니다. 그런 점에서 그들은 특정 투자자 요구 사항을 요구하는 시장의 다른 펀드 오퍼링과 다릅니다. 예를 들어, 헤지 펀드와 사모 시장 투자는 투자자가 특정 순자산을 인정받을 것을 요구할 수 있습니다.

반면에 기관주는 기관투자자만 이용할 수 있는 뮤추얼 펀드 주식의 한 종류입니다 . 이들은 일반적으로 뮤추얼 펀드의 모든 주식 클래스 중에서 가장 낮은 비용 비율을 갖지만 수십만에서 수백만 달러에 이르는 최소 투자 가 필요하고 투자를 위해 다른 사양이 필요할 수 있습니다.

소매 펀드 목표

소매 자산은 시장 총 투자의 상당 부분을 차지합니다. 투자 회사는 개인 투자자를 위해 모든 유형의 자산 클래스에 걸쳐 광범위한 소매 펀드 목표를 제공합니다.

투자자들이 소매 펀드 투자를 더 잘 이해하고 분석할 수 있도록 모닝스타 는 주식 및 고정 수입 펀드 모두를 위한 스타일 상자 를 개발했습니다. 스타일 상자 분석은 투자자가 다양한 수준의 위험과 잠재적 수익을 가진 소매 펀드를 분석하고 투자하는 데 도움이 될 수 있습니다. 소매 투자자는 스타일 상자 분석을 사용하여 중개 계정을 통해 여러 투자 범주에 걸쳐 소매 펀드의 다양한 포트폴리오를 개발할 수 있습니다.

리테일 펀드 투자

개인 투자자는 다양한 소매 펀드 중에서 선택할 수 있습니다. 소매 펀드는 모든 개인 투자자에게 열려 있지만 고려해야 할 특정 거래 비용과 최소 투자가 있습니다.

개인 투자자는 다양한 경로를 통해 소매 펀드에 투자할 수 있습니다. 뮤추얼 펀드는 펀드 회사 또는 중개자를 통해 거래됩니다. 폐쇄형 펀드 및 ETF는 중개자를 통해 공개 시장에서 거래될 수 있습니다. 중개자를 통한 투자는 신중한 실사가 필요합니다. 투자자는 풀 서비스 브로커와 거래할 때 판매 수수료를 부과합니다. 판매 수수료는 펀드 회사에서 결정하고 펀드 투자 설명서에 설명되어 있습니다. 거래당 투자자 투자의 최대 6%까지 가능합니다.

할인 브로커는 종종 뮤추얼 펀드를 거래하는 더 비용 효율적인 방법입니다. 할인 중개인은 종종 각 대량 거래에 대해 거래 수수료를 부과합니다. 펀드 회사는 모든 유형의 브로커와 협력하여 투자자가 투자에 필요한 최소 투자 수준을 결정합니다. 소매 자금에 대한 최소 투자 금액은 $100에서 $10,000입니다.

하이라이트

• 리테일펀드는 기관투자자가 아닌 일반 투자자를 대상으로 하는 투자형 펀드입니다.

• 종종 소매 펀드는 최소 잔고가 낮고(있는 경우), 최소 잔액이 많은 기관 펀드보다 더 높은 관리 수수료를 부과할 수 있습니다.

• 개인 투자자는 스타일 상자와 펀드 투자 설명서를 보고 포트폴리오에 추가하기에 적절한 선택인지 확인할 수 있습니다.

• 소매 펀드에는 브로커를 통해 또는 펀드 회사에서 직접 거래할 수 있는 다양한 종류의 뮤추얼 펀드 및 ETF가 포함됩니다.