Retail Fund

Vad är en detaljhandelsfond?

En detaljhandelsfond är en investeringsfond med kapital som huvudsakligen investeras av enskilda investerare. Värdepappersfonder och börshandlade fonder (ETF) är vanliga typer av detaljhandelsfonder som är avsedda för vanliga investerare.

Dessa kan jämföras med institutionella fonder som riktar in sig på större dollarbelopp från professionella investerare eller värdepappersföretag som pensioner eller försäkringsbolag.

Grunderna i detaljhandelsfonder

Retailfonder riktar sig mot enskilda investerares investeringsintressen. Slutna fonder och börshandlade fonder är de två vanligaste typerna av detaljhandelsfonder. Dessa fonder har inga andelsklasser och handlas på den öppna marknaden. Open-end fonder hanterar tillsammans investeringar från både privata och institutionella investerare genom olika andelsklasser. Majoriteten av andelsklasserna i en öppen värdepappersfond riktar sig till enskilda privata investerare. Open-end fonder handlar inte på börser med affärer som förvaltas av fondbolaget.

Detaljhandelsfonder har inga specifika investerarkrav. På så sätt skiljer de sig från andra fonderbjudanden på marknaden som kräver vissa investerarkrav. Hedgefonder och privata marknadsinvesteringar kan till exempel kräva att en investerare är ackrediterad med en specificerad nettoförmögenhet.

Institutionella aktier,. å andra sidan, är en klass av fondandelar som endast är tillgängliga för institutionella investerare. Dessa har vanligtvis de lägsta kostnadskvoterna bland alla aktieklasser i en aktiefond, men kräver en minimiinvestering som sträcker sig från hundratusentals till miljoner dollar och kan kräva andra specifikationer för investeringar.

Retail Fund Mål

Detaljhandelstillgångar står för en betydande del av marknadens totala investeringar. Investeringsbolag erbjuder ett brett utbud av mål för privatkunder i alla typer av tillgångsklasser för privata investerare.

För att hjälpa investerare att bättre förstå och analysera detaljhandelsfondinvesteringar utvecklade Morningstar stilboxar för både aktie- och räntefonder. Style box-analys kan hjälpa investerare att analysera och investera i detaljhandelsfonder med olika risknivåer och potentiell avkastning. Detaljhandelsinvesterare kan använda stilboxanalys för att utveckla en diversifierad portfölj av detaljhandelsfonder över flera investeringskategorier genom ett mäklarkonto.

Fondinvesteringar

Enskilda investerare har ett brett utbud av fonder att välja mellan. Även om detaljhandelsfonder är öppna för alla enskilda investerare, har de vissa transaktionskostnader och minimiinvesteringar som måste beaktas.

Enskilda investerare kan investera i detaljhandelsfonder genom olika kanaler. Fonder handlas med fondbolaget eller genom en mellanhand. Slutna fonder och ETF:er kan handlas på den öppna marknaden genom en mellanhand. Att investera genom mellanhänder kräver noggrann due diligence. Investerare kommer att ådra sig försäljningsavgifter när de handlar med fullservicemäklare. Försäljningsavgifter bestäms av fondbolaget och beskrivs i fondens prospekt. De kan variera upp till 6 % av en investerares investering per transaktion.

Rabattmäklare är ofta ett mer kostnadseffektivt sätt att handla med fonder. Rabattmäklare tar ofta ut en transaktionsavgift för varje blockhandel. Fondbolag samarbetar med alla typer av mäklare för att fastställa de lägsta investeringsnivåer som en investerare kräver för investeringar. Minsta investeringar för detaljhandelsfonder kan variera från $100 till $10 000.

##Höjdpunkter

– Retailfonder är investeringsfonder avsedda för vanliga investerare, till skillnad från institutionella investerare.

• Ofta har privatkunder fonder låga minimibehållningar - om några - och kan ta ut en högre förvaltningsavgift än institutionella fonder, som har rejäla minimibelopp.

• Detaljhandelsinvesterare kan titta på stilrutor och en fonds prospekt för att se om det kan vara ett lämpligt val att lägga till sin portfölj.

• Detaljhandelsfonder inkluderar många klasser av fonder och ETF:er tillgängliga för transaktioner genom mäklare eller direkt från fondbolaget.