Röð 6

Hvað er sería 6?

Röð 6 er verðbréfaleyfi sem veitir rétthafa til að skrá sig sem fulltrúa félagsins og selja ákveðnar tegundir verðbréfasjóða, breytilega lífeyri og tryggingar. Handhafar 6. flokks leyfisins hafa ekki heimild til að selja fyrirtæki eða sveitarfélög, bein þátttökuáætlanir og valkosti. Með 6. flokki getur einstaklingur keypt eða selt ákveðnar tegundir verðbréfasjóða, breytilegar líftryggingar, sveitarsjóðsverðbréf, breytilega lífeyri og hlutdeildarsjóði.

Skilningur röð 6

The Series 6 er leyfi sem sérfræðingar í fjármálaþjónustugeiranum óska eftir. Störf sem nota seríu 6 leyfið eru fjármálaráðgjafar, sérfræðingar í eftirlaunaáætlun, fjárfestingarráðgjafar og einkabankamenn. Til þess að fá seríu 6 leyfið verða umsækjendur að standast prófið fyrir fjárfestingarfélag/breytilega samninga vörur takmarkaða fulltrúa (röð 6). Securities Industry Essentials (SIE) prófið er grunnskilyrði fyrir Series 6 prófið. SIE krefst ekki trausts styrks.

Eftirlitsstofnun fjármálaiðnaðarins (FINRA) sér um 6. prófið. Það nær yfir efni eins og verðbréfasjóði, breytilega lífeyri, verðbréf, skattareglur, eftirlaunaáætlanir og tryggingarvörur. Stykkiseinkunn fæst með því að svara rétt að minnsta kosti 35 spurningum af 50 innan 90 mínútna. Fimm viðbótarspurningar eru óstignar fyrir samtals 55 spurningar. Prófið kostar $ 40 og það er gefið í gegnum tölvu án heimilda.

Frambjóðendur tóku venjulega 6. próf í eigin persónu á Prometric prófunarstöðvum. Hins vegar byrjaði FINRA að bjóða upp á próf, þar á meðal Series 6 prófið, á netinu árið 2020. Prometric framkvæmdi einnig prófin á netinu. Hins vegar þurftu umsækjendur eða vinnuveitendur þeirra að setja upp sérhæfðan hugbúnað á tölvur sínar og útvega myndavélar. Athugaðu þó að 6. röð rennur út tveimur árum eftir ráðningu nema við sérstakar aðstæður sé um slíka herþjónustu að ræða.

Kostir og gallar 6. seríu

Seríu 6 prófið er oft borið saman við seríu 7 prófið. Series 6 kostar verulega minni peninga og er með styttri prófun sem nær yfir minna efni. Hins vegar er sería 6 leyfi allt sem sumir fjármálaráðgjafar, fjárfestingarráðgjafar og eftirlaunaskipuleggjendur þurfa. Slíkir ráðgjafar gætu aðeins þurft seríu 6 leyfi ef þeir selja bara tryggingar, lífeyri og ákveðnar tegundir verðbréfasjóða, ekki einstök hlutabréf.

Stærsti ókosturinn við 6. flokk er að eigendur hafa ekki heimild til að selja kauphallarsjóði (ETF) eða hlutabréf og skuldabréf, þar sem þau eru talin fyrirtækjaverðbréf. Það er verulegur galli vegna þess að ETFs bjóða almennt lægri gjöld og koma í auknum mæli í stað verðbréfasjóða sem ákjósanlegustu fjárfestingartækin meðal almennra fjárfesta. Ráðgjafar og starfslokaskipuleggjendur sem vilja selja ETFs verða að fá seríu 7 leyfi, sem krefst þess að taka lengra og ítarlegra próf sem kostar meiri peninga.

Kröfur fyrir seríu 6

Frambjóðendur verða að vera styrktir af meðlimi FINRA eða sjálfseftirlitsstofnunar (SRO) til að taka prófið. Engin forsenda er fyrir prófinu, en prófið í verðbréfaiðnaðinum (SIE) er grunnskilyrði fyrir seríu 6. Fyrir okt. 2018, prófið var 100 spurningar og hafði ekki SIE kröfuna.

Eftir að hafa fengið einkunnina verða umsækjendur síðan að skrá sig hjá FINRA í gegnum styrktarfyrirtæki sitt til að eiga viðskipti með viðurkennd verðbréf. Handhafar 6. flokks teljast takmarkaðir fulltrúar styrktarfyrirtækis síns. Sem takmarkaður fulltrúi geta þeir selt ákveðnar tegundir verðbréfasjóða, breytilega lífeyri og breytilega líftryggingu.

Sería 6 próf

Eins og lýst er af FINRA, nær sería 6 prófið yfir fjóra sérstaka hluta .

"Leitar að viðskiptum fyrir miðlara-sala frá viðskiptavinum og hugsanlegum viðskiptavinum," sem eru 12 spurningar - sem ná yfir 24% af prófinu.
„Opnar reikninga eftir að hafa fengið og metið fjárhagsprófíl viðskiptavina og fjárfestingarmarkmið“ eru átta spurningar — sem ná yfir 16% af prófinu.
„Gefur viðskiptavinum upplýsingar um fjárfestingar, gerir viðeigandi ráðleggingar, flytur eignir og viðheldur viðeigandi skrám“ er hálft prófið með 25 spurningum — sem nær yfir 50% af prófinu.
"Færir og staðfestir kaup- og söluleiðbeiningar viðskiptavina; vinnur úr, klárar og staðfestir viðskipti" eru fimm spurningar - sem ná yfir 10% af prófinu.

Endurmenntun

Leyfishafar verða að uppfylla kröfur um endurmenntun og fá styrki frá FINRA skráðu fyrirtæki til að halda 6 .

Endurmenntunaráætlun FINRA inniheldur tvo þætti: reglugerðarþátt og fastan þátt. Hvað varðar reglugerðarhliðina, krefst FINRA þess að leyfishafar ljúki tölvutengdri þjálfun innan 120 daga frá öðru afmæli skráningar. FINRA krefst einnig tölvutengdrar þjálfunar á þriggja ára fresti eftir það. Hinn trausti þáttur krefst þess að miðlari komi á fót og viðhaldi endurmenntunaráætlun.

##Hápunktar

Röð 6 próf voru venjulega tekin í eigin persónu á prófunarstöðvum, en FINRA byrjaði að bjóða þau á netinu árið 2020.
Frambjóðendur verða að vera styrktir af meðlimi FINRA eða sjálfseftirlitsstofnunar (SRO) til að taka prófið.
Röð 6 er verðbréfaleyfi sem veitir rétthafa til að skrá sig sem fulltrúa félagsins og selja ákveðnar tegundir verðbréfasjóða, breytilega lífeyri og tryggingar.
Umsækjendur verða að standast Series 6 prófið til að fá Series 6 leyfi og verðbréfaiðnaður Essentials (SIE) prófið er grunnskilyrði fyrir Series 6 prófið.
Stærsti ókosturinn við 6. flokks leyfi er að eigendur hafa ekki heimild til að selja kauphallarsjóði (ETF).