Seria 6

Czym jest seria 6?

Seria 6 jest licencją na papiery wartościowe uprawniającą posiadacza do zarejestrowania się jako reprezentant spółki i sprzedaży określonych rodzajów funduszy inwestycyjnych, rent zmiennych oraz ubezpieczeń. Posiadacze koncesji Serii 6 nie są uprawnieni do sprzedaży korporacyjnych i komunalnych papierów wartościowych, programów partycypacji bezpośredniej oraz opcji. Dzięki Serii 6 osoba fizyczna może kupować lub sprzedawać określone rodzaje funduszy inwestycyjnych, zmienne ubezpieczenia na życie, papiery wartościowe funduszy komunalnych, renty zmienne i fundusze inwestycyjne.

Zrozumienie serii 6

Seria 6 to licencja poszukiwana przez profesjonalistów z branży usług finansowych. Stanowiska pracy korzystające z licencji Serii 6 to doradcy finansowi, specjaliści od planów emerytalnych, doradcy inwestycyjni i prywatni bankowcy. Aby uzyskać licencję Serii 6, kandydaci muszą zdać egzamin na przedstawiciela firmy inwestycyjnej/Variable Contracts Products Limited (Seria 6). Egzamin Securities Industry Essentials (SIE) jest podstawowym warunkiem egzaminu z serii 6. SIE nie wymaga stałego sponsorowania.

Urząd Regulacji Branży Finansowej (FINRA) zarządza egzaminem z serii 6. Obejmuje takie tematy jak fundusze inwestycyjne, renty zmienne, papiery wartościowe, przepisy podatkowe, plany emerytalne i produkty ubezpieczeniowe. Ocenę pozytywną uzyskuje się poprzez poprawną odpowiedź na co najmniej 35 z 50 pytań w ciągu 90 minut. Pięć dodatkowych pytań nie ma punktów, co daje łącznie 55 pytań. Test kosztuje 40 USD i jest przeprowadzany za pomocą komputera bez materiałów referencyjnych.

Kandydaci tradycyjnie zdawali egzaminy serii 6 osobiście w centrach testowych Prometric. Jednak FINRA zaczęła oferować testy, w tym egzamin z serii 6, online w 2020 roku. Prometric również zarządzał testami online. Jednak kandydaci lub ich pracodawcy musieli zainstalować na swoich komputerach specjalistyczne oprogramowanie i zapewnić aparaty fotograficzne. Należy jednak pamiętać, że seria 6 wygasa dwa lata po zatrudnieniu, chyba że w szczególnych okolicznościach, takich jak rozmieszczenie wojskowe.

Zalety i wady serii 6

Egzamin z serii 6 jest często porównywany z egzaminem z serii 7. Seria 6 kosztuje znacznie mniej pieniędzy i ma krótszy test obejmujący mniej materiału. Jednak licencja Serii 6 to wszystko, czego potrzebują niektórzy doradcy finansowi, doradcy inwestycyjni i osoby planujące emeryturę. Tacy doradcy mogą potrzebować licencji Serii 6 tylko wtedy, gdy sprzedają tylko ubezpieczenia, renty i niektóre rodzaje funduszy inwestycyjnych, a nie pojedyncze akcje.

Największą wadą Serii 6 jest to, że posiadacze nie są upoważnieni do sprzedaży funduszy ETF lub akcji i obligacji, ponieważ są one uważane za korporacyjne papiery wartościowe. Jest to poważna wada, ponieważ fundusze ETF generalnie oferują niższe opłaty i coraz częściej zastępują fundusze inwestycyjne jako preferowane narzędzia inwestycyjne wśród inwestorów detalicznych. Doradcy i planiści, którzy chcą sprzedawać fundusze ETF, muszą uzyskać licencję Serii 7,. co wymaga zdania dłuższego i bardziej kompleksowego egzaminu, który kosztuje więcej pieniędzy.

Wymagania dla Serii 6

przystąpić do egzaminu, kandydaci muszą być sponsorowani przez członka FINRA lub organizacji samoregulacyjnej (SRO). Nie ma wymagań wstępnych do egzaminu, ale egzamin SIE (Security Industry Essentials) jest warunkiem koniecznym dla serii 6.

Po otrzymaniu oceny pozytywnej kandydaci muszą następnie zarejestrować się w FINRA za pośrednictwem firmy sponsorującej, aby dokonywać transakcji autoryzowanych papierów wartościowych. Posiadacze Serii 6 są uważani za ograniczonych przedstawicieli swojej firmy sponsorującej. Jako ograniczony przedstawiciel mogą sprzedawać niektóre rodzaje funduszy inwestycyjnych, zmienne renty i zmienne ubezpieczenia na życie.

Egzamin z serii 6

Zgodnie z wytycznymi FINRA, egzamin z serii 6 obejmuje cztery konkretne sekcje .

• „Szuka biznesu dla brokera-dealera od klientów i potencjalnych klientów”, który zawiera 12 pytań — obejmujących 24% egzaminu.

• „Otwieranie kont po uzyskaniu i ocenie profilu finansowego i celów inwestycyjnych klientów” to osiem pytań — obejmujących 16% egzaminu.

• „Zapewnia klientom informacje o inwestycjach, wydaje odpowiednie rekomendacje, przenosi aktywa i prowadzi odpowiednią dokumentację” to połowa egzaminu przy 25 pytaniach — pokrywająca 50% egzaminu.

• „Uzyskuje i weryfikuje instrukcje zakupu i sprzedaży klientów; przetwarza, kończy i potwierdza transakcje” to pięć pytań — obejmujących 10% egzaminu.

Kontynuować edukację

Licencjobiorcy muszą spełnić wymagania dotyczące kształcenia ustawicznego i otrzymać sponsoring od firmy zarejestrowanej w FINRA, aby zachować licencje serii 6 .

Program kształcenia ustawicznego FINRA obejmuje dwa elementy: element regulacyjny i element firmowy. Jeśli chodzi o regulacje prawne, FINRA wymaga, aby licencjobiorcy ukończyli sesję szkoleniową przy użyciu komputera w ciągu 120 dni od drugiej rocznicy rejestracji. FINRA wymaga również co trzy lata sesji szkoleniowej na komputerze. Element firmy wymaga od brokerów-dealerów ustanowienia i prowadzenia programu kształcenia ustawicznego.

Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Egzaminy serii 6 były tradycyjnie zdawane osobiście w centrach egzaminacyjnych, ale FINRA zaczęła oferować je online w 2020 roku.

• Aby przystąpić do egzaminu, kandydaci muszą być sponsorowani przez członka FINRA lub organizacji samoregulacyjnej (SRO).

• Seria 6 jest licencją na papiery wartościowe uprawniającą posiadacza do zarejestrowania się jako reprezentant spółki i sprzedaży określonych rodzajów funduszy inwestycyjnych, rent zmiennych i ubezpieczeń.

• Kandydaci muszą zdać egzamin Series 6, aby uzyskać licencję Series 6, a egzamin Securities Industry Essentials (SIE) jest warunkiem koniecznym do egzaminu Series 6.

• Największą wadą licencji Serii 6 jest to, że posiadacze nie są upoważnieni do sprzedaży funduszy ETF.