Serie 6
Was ist die Serie 6?
Die Serie 6 ist eine Wertpapierlizenz, die den Inhaber berechtigt, sich als Vertreter eines Unternehmens zu registrieren und bestimmte Arten von Investmentfonds, variablen Renten und Versicherungen zu verkaufen. Inhaber der Lizenz der Serie 6 sind nicht berechtigt, Unternehmens- oder kommunale Wertpapiere, direkte Beteiligungsprogramme und Optionen zu verkaufen. Mit Series 6 kann eine Person bestimmte Arten von Investmentfonds, variablen Lebensversicherungen, kommunalen Fondswertpapieren, variablen Renten und Investmentfonds kaufen oder verkaufen.
Serie 6 verstehen
Die Serie 6 ist eine Lizenz, die von Fachleuten in der Finanzdienstleistungsbranche gesucht wird. Zu den Jobs, die die Lizenz der Serie 6 verwenden, gehören Finanzberater, Spezialisten für Altersvorsorge, Anlageberater und Privatbankiers. Um die Series 6-Lizenz zu erhalten, müssen die Kandidaten die Prüfung zum Investment Company/Variable Contracts Products Limited Representative (Series 6) bestehen. Die Prüfung Securities Industry Essentials (SIE) ist eine zusätzliche Voraussetzung für die Prüfung der Serie 6. Die SIE benötigt kein festes Sponsoring.
Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) verwaltet die Prüfung der Serie 6. Es behandelt Themen wie Investmentfonds, variable Renten, Wertpapiere, Steuervorschriften, Altersvorsorge und Versicherungsprodukte. Eine bestandene Note wird erreicht, wenn innerhalb von 90 Minuten mindestens 35 von 50 Fragen richtig beantwortet werden. Fünf zusätzliche Fragen werden für insgesamt 55 Fragen nicht bewertet. Der Test kostet 40 US-Dollar und wird per Computer durchgeführt, wobei kein Referenzmaterial erlaubt ist.
Die Kandidaten legten die Prüfungen der Serie 6 traditionell persönlich in den Testzentren von Prometric ab. FINRA begann jedoch 2020, Tests, einschließlich der Prüfung der Serie 6, online anzubieten. Prometric verwaltete auch die Online-Tests. Bewerber oder ihre Arbeitgeber mussten jedoch spezielle Software auf ihren Computern installieren und Kameras bereitstellen. Beachten Sie jedoch, dass eine Serie 6 zwei Jahre nach der Anstellung ausläuft, es sei denn, es handelt sich um besondere Umstände wie einen militärischen Einsatz.
Vor- und Nachteile der Serie 6
Die Prüfung der Serie 6 wird oft mit der Prüfung der Serie 7 verglichen. Die Serie 6 kostet wesentlich weniger Geld und hat einen kürzeren Test mit weniger Material. Eine Lizenz der Serie 6 ist jedoch alles, was einige Finanzberater, Anlageberater und Rentenplaner benötigen. Solche Berater benötigen möglicherweise nur dann eine Lizenz der Serie 6, wenn sie nur Versicherungen, Renten und bestimmte Arten von Investmentfonds verkaufen, keine einzelnen Aktien.
Der größte Nachteil einer Serie 6 besteht darin, dass die Inhaber nicht berechtigt sind, börsengehandelte Fonds (ETFs) oder Aktien und Anleihen zu verkaufen, da sie als Unternehmenswertpapiere gelten. Dies ist ein erheblicher Nachteil, da ETFs im Allgemeinen niedrigere Gebühren bieten und zunehmend Investmentfonds als bevorzugte Anlageinstrumente bei Privatanlegern ersetzen. Berater und Rentenplaner, die ETFs verkaufen möchten, müssen eine Lizenz der Serie 7 erwerben, was eine längere und umfassendere Prüfung erfordert, die mehr Geld kostet.
Anforderungen für Serie 6
Kandidaten müssen von einem Mitglied der FINRA oder einer Selbstregulierungsorganisation (SRO) gesponsert werden, um die Prüfung ablegen zu können. Es gibt keine Voraussetzung für die Prüfung, aber die Prüfung „Securities Industry Essentials“ (SIE) ist eine zusätzliche Voraussetzung für Serie 6. Vor Oktober 2018 umfasste die Prüfung 100 Fragen und hatte keine SIE-erforderliche Voraussetzung.
Nach Erhalt einer bestandenen Note müssen sich die Kandidaten über ihre Sponsoring-Firma bei FINRA registrieren, um autorisierte Wertpapiere zu handeln. Inhaber der Serie 6 gelten als beschränkte Vertreter ihrer Sponsoring-Firma. Als beschränkter Vertreter können sie bestimmte Arten von Investmentfonds, variable Renten und variable Lebensversicherungen verkaufen.
Serie 6 Prüfung
Wie von FINRA beschrieben, umfasst die Prüfung der Serie 6 vier spezifische Abschnitte .
„Sucht Geschäfte für den Broker-Dealer von Kunden und potenziellen Kunden“, das sind 12 Fragen, die 24 % der Prüfung abdecken.
„Eröffnet Konten nach Erhalt und Bewertung des Finanzprofils und der Anlageziele von Kunden“ besteht aus acht Fragen, die 16 % der Prüfung abdecken.
„Versorgt Kunden mit Informationen über Investitionen, macht geeignete Empfehlungen, überträgt Vermögenswerte und führt angemessene Aufzeichnungen“ ist mit 25 Fragen die Hälfte der Prüfung und deckt 50 % der Prüfung ab.
„Kauf- und Verkaufsanweisungen von Kunden erhalten und verifizieren; Transaktionen verarbeiten, abschließen und bestätigen“ besteht aus fünf Fragen, die 10 % der Prüfung abdecken.
Weiterbildung
Lizenznehmer müssen die Weiterbildungsanforderungen erfüllen und von einem FINRA-registrierten Unternehmen gesponsert werden, um ihre Lizenzen der Serie 6 zu behalten .
Das Weiterbildungsprogramm der FINRA umfasst zwei Elemente: ein regulatorisches Element und ein festes Element. Auf regulatorischer Seite verlangt FINRA von Lizenznehmern, dass sie innerhalb von 120 Tagen nach dem zweiten Jahrestag der Registrierung eine computergestützte Schulungssitzung absolvieren. Auch danach verlangt FINRA alle drei Jahre eine computerbasierte Schulung. Das feste Element verlangt von Broker-Dealern, ein Weiterbildungsprogramm einzurichten und aufrechtzuerhalten.
Höhepunkte
Die Prüfungen der Serie 6 wurden traditionell persönlich in Testzentren abgelegt, aber FINRA begann 2020 damit, sie online anzubieten.
Kandidaten müssen von einem Mitglied der FINRA oder einer Selbstregulierungsorganisation (SRO) gesponsert werden, um die Prüfung ablegen zu können.
Die Serie 6 ist eine Wertpapierlizenz, die den Inhaber berechtigt, sich als Vertreter eines Unternehmens zu registrieren und bestimmte Arten von Investmentfonds, variablen Renten und Versicherungen zu verkaufen.
Kandidaten müssen die Series 6-Prüfung bestehen, um eine Series 6-Lizenz zu erhalten, und die Securities Industry Essentials (SIE)-Prüfung ist eine notwendige Voraussetzung für die Series 6-Prüfung.
Der größte Nachteil einer Lizenz der Serie 6 besteht darin, dass Inhaber nicht berechtigt sind, Exchange Traded Funds (ETFs) zu verkaufen.
