シリーズ6

##シリーズ6とは何ですか？

シリーズ6は、保有者が会社の代表者として登録し、特定の種類の投資信託、変額年金、および保険を販売することを許可する証券ライセンスです。シリーズ6ライセンスの保有者は、企業または地方債、直接参加プログラム、およびオプションを販売することは許可されていません。シリーズ6では、個人は特定の種類の投資信託、変額生命保険、地方自治体のファンド証券、変額年金、およびユニット投資信託を購入または売却できます。

##シリーズ6を理解する

シリーズ6は、金融サービス業界の専門家が求めるライセンスです。シリーズ6ライセンスを利用する仕事には、ファイナンシャルアドバイザー、退職年金スペシャリスト、投資アドバイザー、プライベートバンカーが含まれます。シリーズ6ライセンスを取得するには、候補者は投資会社/可変契約製品限定代表（シリーズ6）試験に合格する必要があります。証券業界エッセンシャル（SIE）試験は、シリーズ6試験の相互前提条件です。 SIEは確固たる後援を必要としません。

Financial Industry Regulatory Authority （FINRA）がシリーズ6試験を管理しています。投資信託、変額年金、証券、税法、退職金制度、保険商品などのトピックをカバーしています。合格点は、90分以内に50問中35問以上正解することで達成されます。 5つの追加の質問は、合計55の質問に対してスコアリングされていません。テストの費用は40ドルで、参考資料を使用せずにコンピューターを介して実施されます。

候補者は伝統的にプロメトリックテストセンターで直接シリーズ6試験を受けました。ただし、FINRAは、シリーズ6試験を含むテストを2020年にオンラインで提供し始めました。プロメトリックもオンラインテストを管理しました。ただし、候補者またはその雇用主は、専用のソフトウェアをコンピューターにインストールしてカメラを提供する必要がありました。ただし、シリーズ6は、そのような軍事配備などの特別な状況がない限り、雇用後2年で失効することに注意してください。

##シリーズ6の長所と短所

シリーズ6の試験は、シリーズ7の試験と比較されることがよくあります。シリーズ6は大幅に低コストで、より少ない材料をカバーするより短いテストを備えています。ただし、シリーズ6ライセンスは、一部のファイナンシャルアドバイザー、投資アドバイザー、および退職プランナーが必要とするすべてです。このようなアドバイザーは、個人の株式ではなく、保険、年金、および特定の種類の投資信託を販売する場合にのみ、シリーズ6のライセンスが必要になる場合があります。

シリーズ6の最大の欠点は、保有者が上場投資信託（ETF）、または株式や債券を企業の有価証券と見なして販売することを許可されていないことです。 ETFは一般的に手数料が低く、個人投資家の間で優先される投資手段として投資信託に取って代わりつつあるため、これは重大な欠点です。 ETFを販売したいアドバイザーやリタイアメントプランナーは、シリーズ7のライセンスを取得する必要があります。これには、より多くの費用がかかる、より長く、より包括的な試験を受ける必要があります。

##シリーズ6の要件

自主規制機関（SRO）が試験を受けるために後援する必要があります。試験の前提条件はありませんが、Securities Industry Essentials（SIE）試験はシリーズ6の相互前提条件です。2018年10月以前は、試験は100問であり、SIE相互前提条件はありませんでした。

合格点を取得したら、候補者は認可された証券を取引するために、スポンサー企業を通じてFINRAに登録する必要があります。シリーズ6の保有者は、スポンサー企業の限定的な代表者と見なされます。限られた代表として、彼らは特定の種類の投資信託、変額年金、および変額生命保険を販売することができます。

###シリーズ6試験

FINRAによって概説されているように、シリーズ6試験は4つの特定のセクションをカバーしています。

-「顧客と潜在的な顧客からブローカーディーラーにビジネスを求めています」。これは12の質問で、試験の24％をカバーしています。

-「顧客の財務プロファイルと投資目的を取得して評価した後に口座を開設する」は、試験の16％をカバーする8つの質問です。

-「投資に関する情報を顧客に提供し、適切な推奨事項を作成し、資産を譲渡し、適切な記録を維持する」は、25問の試験の半分であり、試験の50％をカバーしています。

-「顧客の購入と販売の指示の取得と検証、トランザクションの処理、完了、確認」は、試験の10％をカバーする5つの質問です。

＃＃＃ 継続教育

ライセンシーは、継続教育の要件を満たし、シリーズ6ライセンスを維持するために、FINRA登録企業からのスポンサーシップを受け取る必要があります。

FINRAの継続教育プログラムには、規制要素と企業要素の2つの要素が含まれています。規制面では、FINRAは、登録2周年から120日以内にコンピューターベースのトレーニングセッションを完了することをライセンシーに要求しています。 FINRAは、その後3年ごとにコンピューターベースのトレーニングセッションも必要とします。確固たる要素は、ブローカーディーラーが継続教育プログラムを確立し維持することを要求します。

##ハイライト

-シリーズ6の試験は、従来、テストセンターで直接行われていましたが、FINRAは2020年にオンラインで提供を開始しました。

-受験者は、FINRAのメンバーまたは自主規制機関（SRO）が試験を受けるために後援する必要があります。

-シリーズ6は、保有者が会社の代表者として登録し、特定の種類の投資信託、変額年金、および保険を販売することを許可する証券ライセンスです。

-候補者は、シリーズ6ライセンスを取得するために、シリーズ6試験に合格する必要があります。また、Securities Industry Essentials（SIE）試験は、シリーズ6試験の相互前提条件です。

-シリーズ6ライセンスの最大の欠点は、保有者が上場投資信託（ETF）を販売することを許可されていないことです。