Sarja 6
Mikä on sarja 6?
Sarja 6 on arvopaperilisenssi, joka oikeuttaa rekisteröitymään yrityksen edustajaksi ja myymään tietyntyyppisiä sijoitusrahastoja, muuttuvia annuiteetteja ja vakuutuksia. Series 6 -lisenssin haltijat eivät saa myydä yritys- tai kunnallisia arvopapereita, suoria osallistumisohjelmia ja optioita. Sarjan 6 avulla henkilö voi ostaa tai myydä tietyntyyppisiä sijoitusrahastoja, vaihtuvia henkivakuutuksia, kunnallisrahastojen arvopapereita, muuttuvia annuiteetteja ja sijoitusrahastoja.
Understanding-sarja 6
Series 6 on rahoituspalvelualan ammattilaisten hakema lisenssi. Series 6 -lisenssiä hyödyntäviin töihin kuuluvat rahoitusneuvojat, eläkejärjestelyjen asiantuntijat, sijoitusneuvojat ja yksityispankkiirit. Saadakseen Series 6 -lisenssin hakijoiden on läpäistävä Investment Company/Variable Contracts Products Limited Representative (Series 6) -koe. Securities Industry Essentials (SIE) -koe on Series 6 -kokeen edellytys. SIE ei vaadi vahvaa sponsorointia.
Finanssialan sääntelyviranomainen (FINRA) hallinnoi Series 6 -koetta. Se kattaa aiheita, kuten sijoitusrahastot, muuttuvat elinkorot, arvopaperit, verosäännökset, eläkesuunnitelmat ja vakuutustuotteet. Hyväksytty arvosana saavutetaan, kun vastaat oikein vähintään 35 kysymykseen 50 kysymyksestä 90 minuutin kuluessa. Viisi lisäkysymystä ei pisteytä yhteensä 55 kysymyksellä. Testi maksaa 40 dollaria, ja se suoritetaan tietokoneella ilman vertailumateriaalia.
Ehdokkaat suorittivat perinteisesti Series 6 -kokeet henkilökohtaisesti Prometric-testikeskuksissa. FINRA alkoi kuitenkin tarjota testejä, mukaan lukien Series 6 -tentti, verkossa vuonna 2020. Prometric hallinnoi myös verkkotestejä. Ehdokkaiden tai heidän työnantajiensa oli kuitenkin asennettava tietokoneilleen erityisohjelmistoja ja hankittava kamerat. Huomaa kuitenkin, että Series 6 vanhenee kaksi vuotta työsuhteen jälkeen, ellei tällaista sotilaallista käyttöönottoa ole erityisissä olosuhteissa.
Sarjan 6 edut ja haitat
Series 6 -tenttiä verrataan usein Series 7 -kokeeseen. Series 6 maksaa huomattavasti vähemmän rahaa ja sillä on lyhyempi testi, joka kattaa vähemmän materiaalia. Series 6 -lisenssi on kuitenkin kaikki, mitä jotkut talousneuvojat, sijoitusneuvojat ja eläkesuunnittelijat tarvitsevat. Tällaiset neuvonantajat saattavat tarvita vain Series 6 -lisenssin, jos he myyvät vain vakuutuksia, annuiteetteja ja tietyntyyppisiä sijoitusrahastoja, eivät yksittäisiä osakkeita.
Sarjan 6 suurin haitta on, että haltijoilla ei ole lupaa myydä pörssilistalla olevia rahastoja (ETF) tai osakkeita ja joukkovelkakirjoja, koska niitä pidetään yritysarvopapereina. Tämä on merkittävä haitta, koska ETF:t tarjoavat yleensä alhaisempia palkkioita ja korvaavat yhä useammin sijoitusrahastot yksityissijoittajien suosituimpana sijoitusvälineenä. Neuvojien ja eläkesuunnittelijoiden, jotka haluavat myydä ETF-rahastoja, on hankittava Series 7 -lisenssi, mikä edellyttää pidemmän ja kattavamman kokeen suorittamista, joka maksaa enemmän rahaa.
Vaatimukset sarjalle 6
Ehdokkaiden on oltava FINRA:n jäsenen tai itsesäätelyjärjestön (SRO) sponsorina voidakseen suorittaa kokeen. Tentillä ei ole ennakkoedellytyksiä, mutta Securities Industry Essentials (SIE) -koe on Sarjan 6 edellytys. Ennen lokakuuta 2018 kokeessa oli 100 kysymystä, eikä siinä ollut SIE-vaatimusta.
Hyväksytyn arvosanan saatuaan ehdokkaiden on rekisteröidyttävä FINRAan sponsoroivan yrityksensä kautta voidakseen käydä kauppaa valtuutetuilla arvopapereilla. Sarjan 6 haltijoiden katsotaan olevan sponsoroivan yrityksensä rajoitettuja edustajia. Rajoitettuna edustajana he voivat myydä tietyntyyppisiä sijoitusrahastoja, muuttuvia annuiteetteja ja muuttuvia henkivakuutuksia.
Sarjan 6 koe
Kuten FINRA on hahmotellut, Series 6 -koe kattaa neljä erityistä osaa
"Etsi liiketoimintaa välittäjälle asiakkailta ja potentiaalisilta asiakkailta", joka sisältää 12 kysymystä, jotka kattavat 24 % kokeesta.
"Avaa tilit saatuaan ja arvioituaan asiakkaiden taloudellisen profiilin ja sijoitustavoitteet" sisältää kahdeksan kysymystä, jotka kattavat 16 % kokeesta.
"Antaa asiakkaille tietoa sijoituksista, antaa sopivia suosituksia, siirtää omaisuutta ja ylläpitää asianmukaista kirjaamista" on puolet kokeesta, 25 kysymystä, joka kattaa 50 % kokeesta.
"Hankii ja vahvistaa asiakkaiden osto- ja myyntiohjeet; käsittelee, viimeistelee ja vahvistaa liiketoimet" on viisi kysymystä, jotka kattavat 10 % kokeesta.
Jatkokoulutus
Lisenssinsaajien on täytettävä jatkokoulutuksen vaatimukset ja saatava sponsorointi FINRA:ssa rekisteröidyltä yritykseltä, jotta he voivat säilyttää Series 6 -lisenssinsä .
FINRAn täydennyskoulutusohjelmassa on kaksi elementtiä: sääntelyelementti ja yrityselementti. Sääntelyn osalta FINRA vaatii luvanhaltijoita suorittamaan tietokonepohjaisen koulutuksen 120 päivän kuluessa rekisteröinnin toisesta vuosipäivästä. Tämän jälkeen FINRA edellyttää tietokonepohjaista koulutusta kolmen vuoden välein. Yrityselementti edellyttää, että välittäjä-jälleenmyyjät perustavat ja ylläpitävät täydennyskoulutusohjelman.
Kohokohdat
Sarjan 6 tentit suoritettiin perinteisesti henkilökohtaisesti testikeskuksissa, mutta FINRA alkoi tarjota niitä verkossa vuonna 2020.
Hakijoiden on oltava FINRA:n jäsenen tai itsesäätelyjärjestön (SRO) sponsorina voidakseen suorittaa kokeen.
Sarja 6 on arvopaperilisenssi, joka oikeuttaa rekisteröitymään yrityksen edustajaksi ja myymään tietyntyyppisiä sijoitusrahastoja, muuttuvia annuiteetteja ja vakuutuksia.
Hakijoiden on läpäistävä Series 6 -koe saadakseen Series 6 -lisenssin, ja Securities Industry Essentials (SIE) -koe on Series 6 -kokeen edellytys.
Series 6 -lisenssin suurin haitta on, että haltijoilla ei ole lupaa myydä pörssilistattuja rahastoja (ETF).
