Serie 6
Hva er Series 6?
Series 6 er en verdipapirlisens som gir innehaveren rett til å registrere seg som selskapets representant og selge visse typer verdipapirfond, variable livrenter og forsikringer. Innehavere av Series 6-lisensen er ikke autorisert til å selge bedrifts- eller kommunale verdipapirer, programmer for direkte deltakelse og opsjoner. Med serie 6 kan en person kjøpe eller selge visse typer verdipapirfond, variabel livsforsikring, verdipapirer i kommunale fond, variable livrenter og investeringsfond.
Forstå serie 6
Series 6 er en lisens etterspurt av fagfolk i finansnæringen. Jobber som bruker Series 6-lisensen inkluderer finansielle rådgivere, spesialister på pensjonsordninger, investeringsrådgivere og private bankfolk. For å få serie 6-lisensen må kandidater bestå eksamenen for investeringsselskapet/variable kontraktsprodukter begrenset representant (serie 6). Securities Industry Essentials (SIE)-eksamenen er en forutsetning for Series 6-eksamenen. SIE krever ikke fast sponsing.
Financial Industry Regulatory Authority ( FINRA) administrerer serie 6-eksamenen. Den dekker emner som aksjefond, variable livrenter, verdipapirer, skatteregler, pensjonsordninger og forsikringsprodukter. Bestått karakter oppnås ved å svare riktig på minst 35 av 50 spørsmål innen 90 minutter. Fem tilleggsspørsmål er poengløst for totalt 55 spørsmål. Testen koster $40, og den administreres via datamaskin uten referansemateriale tillatt.
Kandidater tok tradisjonelt serie 6-eksamener personlig ved Prometric testsentre. FINRA begynte imidlertid å tilby tester, inkludert serie 6-eksamenen, online i 2020. Prometric administrerte også onlinetestene. Imidlertid måtte kandidater eller deres arbeidsgivere installere spesialisert programvare på datamaskinene og skaffe kameraer. Vær imidlertid oppmerksom på at en serie 6 utløper to år etter ansettelse med mindre en slik militær utplassering under spesielle omstendigheter.
Fordeler og ulemper med serie 6
Serie 6-eksamenen sammenlignes ofte med serie 7-eksamen. Series 6 koster betydelig mindre penger og har en kortere test som dekker mindre materiale. Imidlertid er en serie 6-lisens alt som noen finansielle rådgivere, investeringsrådgivere og pensjonsplanleggere trenger. Slike rådgivere trenger kanskje bare en serie 6-lisens hvis de bare selger forsikringer, livrenter og visse typer aksjefond, ikke individuelle aksjer.
Den største ulempen med en serie 6 er at innehavere ikke har tillatelse til å selge børshandlede fond (ETF), eller aksjer og obligasjoner, da de regnes som selskapspapirer. Det er en betydelig ulempe fordi ETF-er generelt tilbyr lavere avgifter og i økende grad erstatter verdipapirfond som de foretrukne investeringsmidlene blant detaljinvestorer. Rådgivere og pensjonsplanleggere som ønsker å selge ETFer må skaffe seg en serie 7- lisens, som krever å ta en lengre og mer omfattende eksamen som koster mer penger.
Krav for serie 6
Kandidater må være sponset av et medlem av FINRA eller en selvregulerende organisasjon (SRO) for å ta eksamen. Det er ingen forutsetning for eksamen, men Securities Industry Essentials (SIE)-eksamenen er en forutsetning for Series 6. Før oktober 2018 var eksamen på 100 spørsmål og hadde ikke SIE-kravene.
Etter å ha mottatt en bestått karakter, må kandidater registrere seg hos FINRA gjennom sponsorfirmaet for å handle autoriserte verdipapirer. Innehavere av Series 6 anses som begrensede representanter for deres sponsorfirma. Som en begrenset representant kan de selge visse typer aksjefond, variable livrenter og variabel livsforsikring.
Serie 6 eksamen
Som skissert av FINRA, dekker Series 6 - eksamenen fire spesifikke seksjoner
"Søker virksomhet for megler-forhandleren fra kunder og potensielle kunder," som er 12 spørsmål – som dekker 24 % av eksamen.
"Åpner kontoer etter innhenting og evaluering av kunders finansielle profil og investeringsmål" er åtte spørsmål – som dekker 16 % av eksamen.
"Gir kunder informasjon om investeringer, gir passende anbefalinger, overfører eiendeler og opprettholder passende journaler" er halve eksamenen med 25 spørsmål – som dekker 50 % av eksamen.
"Innhenter og verifiserer kundenes kjøps- og salgsinstruksjoner; behandler, fullfører og bekrefter transaksjoner" er fem spørsmål – som dekker 10 % av eksamen.
Videreutdanning
Lisensinnehavere må oppfylle krav til videreutdanning og motta sponsing fra et FINRA-registrert selskap for å beholde serie 6-lisensene .
FINRAs etterutdanningsprogram inneholder to elementer: et regulatorisk element og et fast element. På regulatorisk side krever FINRA at lisenshavere fullfører en datamaskinbasert treningsøkt innen 120 dager etter andreårsdagen for registrering. FINRA krever også en datamaskinbasert treningsøkt hvert tredje år etter det. Det faste elementet krever at megler-forhandlere etablerer og vedlikeholder et etterutdanningsprogram.
Høydepunkter
Serie 6-eksamener ble tradisjonelt tatt personlig på testsentre, men FINRA begynte å tilby dem online i 2020.
Kandidater må være sponset av et medlem av FINRA eller en selvregulerende organisasjon (SRO) for å ta eksamen.
Series 6 er en verdipapirlisens som gir innehaveren rett til å registrere seg som selskapets representant og selge visse typer verdipapirfond, variable livrenter og forsikringer.
Kandidater må bestå Series 6-eksamenen for å få en Series 6-lisens, og Securities Industry Essentials (SIE)-eksamenen er en forutsetning for Series 6-eksamenen.
– Den største ulempen med en serie 6-lisens er at innehavere ikke har tillatelse til å selge børshandlede fond (ETF).
