Serie 6
Hvad er serie 6?
Series 6 er en værdipapirlicens, der giver indehaveren ret til at registrere sig som en virksomheds repræsentant og sælge visse typer af investeringsforeninger, variable livrenter og forsikringer. Indehavere af Series 6-licensen er ikke autoriseret til at sælge virksomheds- eller kommunale værdipapirer, programmer for direkte deltagelse og optioner. Med serie 6 kan en person købe eller sælge visse typer investeringsforeninger, variable livsforsikringer, værdipapirer i kommunale fonde, variable livrenter og investeringsforeninger.
Understanding Series 6
Series 6 er en licens, der søges af fagfolk i den finansielle sektor. Job, der bruger Series 6-licensen, omfatter finansielle rådgivere, pensionsordningsspecialister, investeringsrådgivere og private bankfolk. For at opnå serie 6-licensen skal kandidater bestå eksamenen Investment Company/Variable Contracts Products Limited Representative (Serie 6). Securities Industry Essentials (SIE)-eksamenen er en forudsætning for Series 6-eksamenen. SIE kræver ikke fast sponsorering.
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) administrerer serie 6-eksamenen. Det dækker emner som investeringsforeninger, variable livrenter, værdipapirer, skatteregler, pensionsordninger og forsikringsprodukter. En bestået karakter opnås ved at besvare mindst 35 af 50 spørgsmål korrekt inden for 90 minutter. Fem yderligere spørgsmål er ikke scoret for i alt 55 spørgsmål. Testen koster $40, og den administreres via computer uden referencemateriale tilladt.
Kandidater tog traditionelt serie 6 eksamener personligt på Prometric testcentre. FINRA begyndte dog at tilbyde tests, herunder Series 6-eksamenen, online i 2020. Prometric administrerede også onlinetestene. Imidlertid skulle kandidater eller deres arbejdsgivere installere specialiseret software på deres computere og stille kameraer til rådighed. Bemærk dog, at en Series 6 udløber to år efter ansættelsen, medmindre der under særlige omstændigheder er tale om en sådan militær udstationering.
Fordele og ulemper ved serie 6
Serie 6-eksamenen sammenlignes ofte med serie 7-eksamen. Series 6 koster væsentligt færre penge og har en kortere test, der dækker mindre materiale. Men en serie 6-licens er alt, hvad nogle finansielle rådgivere, investeringsrådgivere og pensionsplanlæggere har brug for. Sådanne rådgivere har muligvis kun brug for en serie 6-licens, hvis de bare sælger forsikringer, livrenter og visse typer investeringsforeninger, ikke individuelle aktier.
Den største ulempe ved en serie 6 er, at indehavere ikke har tilladelse til at sælge børshandlede fonde (ETF'er) eller aktier og obligationer, da de betragtes som virksomhedsværdipapirer. Det er en væsentlig ulempe, fordi ETF'er generelt tilbyder lavere gebyrer og i stigende grad erstatter investeringsforeninger som de foretrukne investeringsinstrumenter blandt detailinvestorer. Rådgivere og pensionsplanlæggere, der ønsker at sælge ETF'er, skal opnå en serie 7 -licens, som kræver at tage en længere og mere omfattende eksamen, der koster flere penge.
Krav til serie 6
Kandidater skal være sponsoreret af et medlem af FINRA eller en selvregulerende organisation (SRO) for at tage eksamen. Der er ingen forudsætning for eksamen, men Securities Industry Essentials (SIE) eksamen er en forudsætning for serie 6. Inden okt. 2018 var eksamen på 100 spørgsmål og havde ikke SIE-kravet.
Efter at have modtaget en bestået karakter, skal kandidater derefter registrere sig hos FINRA gennem deres sponsorfirma for at handle godkendte værdipapirer. Indehavere af Series 6 betragtes som begrænsede repræsentanter for deres sponsorfirma. Som en begrænset repræsentant kan de sælge visse typer investeringsforeninger, variable livrenter og variable livsforsikringer.
Serie 6 eksamen
Som skitseret af FINRA, dækker Series 6-eksamenen fire specifikke sektioner .
"Søger forretning for mægler-forhandleren fra kunder og potentielle kunder," som er 12 spørgsmål - der dækker 24% af eksamen.
"Åbner konti efter opnåelse og evaluering af kunders finansielle profil og investeringsmål" er otte spørgsmål – der dækker 16 % af eksamen.
"Giver kunderne oplysninger om investeringer, fremsætter passende anbefalinger, overfører aktiver og vedligeholder passende optegnelser" er halvdelen af eksamen med 25 spørgsmål – der dækker 50 % af eksamen.
"Indhenter og verificerer kundernes købs- og salgsinstruktioner; behandler, fuldfører og bekræfter transaktioner" er fem spørgsmål – der dækker 10 % af eksamen.
Efteruddannelse
Licenstagere skal opfylde krav til efteruddannelse og modtage sponsorat fra et FINRA-registreret firma for at beholde deres Series 6-licenser .
FINRAs efteruddannelsesprogram omfatter to elementer: et regulatorisk element og et fast element. På den regulatoriske side kræver FINRA, at licenstagere gennemfører en computerbaseret træningssession inden for 120 dage efter anden årsdagen for registrering. FINRA kræver også en computerbaseret træningssession hvert tredje år efter det. Det faste element kræver, at mægler-forhandlere etablerer og vedligeholder et efteruddannelsesprogram.
##Højdepunkter
Serie 6-eksamener blev traditionelt taget personligt på testcentre, men FINRA begyndte at tilbyde dem online i 2020.
Kandidater skal være sponsoreret af et medlem af FINRA eller en selvregulerende organisation (SRO) for at tage eksamen.
Series 6 er en værdipapirlicens, der giver indehaveren ret til at registrere sig som en virksomheds repræsentant og sælge visse typer af investeringsforeninger, variable livrenter og forsikringer.
Kandidater skal bestå Series 6-eksamenen for at opnå en Series 6-licens, og Securities Industry Essentials (SIE)-eksamenen er en forudsætning for Series 6-eksamenen.
Den største ulempe ved en serie 6-licens er, at indehavere ikke har tilladelse til at sælge børshandlede fonde (ETF'er).
