السلسلة 6

ما هي السلسلة 6؟

السلسلة 6 عبارة عن ترخيص للأوراق المالية يخول صاحبها التسجيل كممثل للشركة وبيع أنواع معينة من الصناديق المشتركة والمعاشات المتغيرة والتأمين. لا يُصرح لحاملي ترخيص Series 6 ببيع الأوراق المالية للشركات أو البلدية وبرامج المشاركة المباشرة والخيارات. مع السلسلة 6 ، يمكن للفرد شراء أو بيع أنواع معينة من الصناديق المشتركة ، والتأمين المتغير على الحياة ، والأوراق المالية لصناديق البلدية ، والمعاشات المتغيرة ، وصناديق الاستثمار للوحدات.

فهم السلسلة 6

Series 6 عبارة عن ترخيص يسعى إليه متخصصون في صناعة الخدمات المالية. تشمل الوظائف التي تستخدم ترخيص Series 6 المستشارين الماليين والمتخصصين في خطة التقاعد ومستشاري الاستثمار والمصرفيين الخاصين. من أجل الحصول على ترخيص Series 6 ، يجب على المرشحين اجتياز اختبار ممثل شركة الاستثمار / الممثل المحدود لمنتجات العقود المتغيرة (السلسلة 6). يعد اختبار Securities Industry Essentials (SIE) شرطًا أساسيًا لاختبار Series 6. لا تتطلب SIE رعاية ثابتة.

تدير هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) اختبار Series 6. ويغطي موضوعات مثل الصناديق المشتركة ، والمعاشات المتغيرة ، والأوراق المالية ، واللوائح الضريبية ، وخطط التقاعد ، ومنتجات التأمين. يتم الحصول على درجة النجاح من خلال الإجابة الصحيحة على 35 سؤالًا على الأقل من بين 50 سؤالًا في غضون 90 دقيقة. هناك خمسة أسئلة إضافية بدون درجات لما مجموعه 55 سؤالاً. تبلغ تكلفة الاختبار 40 دولارًا أمريكيًا ، ويتم إدارته عبر الكمبيوتر دون السماح بالمواد المرجعية.

كان المرشحون تقليديًا يجرون اختبارات السلسلة 6 شخصيًا في مراكز اختبار بروميتريك. ومع ذلك ، بدأت FINRA في تقديم الاختبارات ، بما في ذلك اختبار Series 6 ، عبر الإنترنت في عام 2020. كما قامت شركة Prometric بإدارة الاختبارات عبر الإنترنت. ومع ذلك ، كان على المرشحين أو أصحاب العمل تثبيت برامج متخصصة على أجهزة الكمبيوتر الخاصة بهم وتوفير الكاميرات. لاحظ ، مع ذلك ، أن السلسلة 6 تنتهي بعد عامين من التوظيف إلا في ظل ظروف خاصة مثل هذا النشر العسكري.

مزايا وعيوب السلسلة 6

غالبًا ما تتم مقارنة اختبار Series 6 باختبار Series 7. تكلف Series 6 أموالًا أقل بشكل كبير ولديها اختبار أقصر يغطي مواد أقل. ومع ذلك ، فإن ترخيص Series 6 هو كل ما يحتاجه بعض المستشارين الماليين ومستشاري الاستثمار ومخططي التقاعد. قد يحتاج هؤلاء المستشارون إلى ترخيص Series 6 فقط إذا قاموا فقط ببيع التأمين والمعاشات وأنواع معينة من الصناديق المشتركة ، وليس الأسهم الفردية.

أكبر عيب في السلسلة 6 هو أن حامليها غير مصرح لهم ببيع الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) ، أو الأسهم والسندات ، لأنها تعتبر أوراق مالية للشركات. هذا عيب كبير لأن صناديق الاستثمار المتداولة تقدم عمومًا رسومًا أقل وتحل بشكل متزايد محل الصناديق المشتركة كأدوات الاستثمار المفضلة بين مستثمري التجزئة. يجب على المستشارين ومخططي التقاعد الذين يرغبون في بيع صناديق الاستثمار المتداولة الحصول على ترخيص Series 7 ، الأمر الذي يتطلب إجراء اختبار أطول وأكثر شمولاً يكلف المزيد من المال.

متطلبات السلسلة 6

يجب أن تتم رعاية المرشحين من قبل أحد أعضاء FINRA أو منظمة ذاتية التنظيم (SRO) لإجراء الاختبار. لا يوجد شرط مسبق للاختبار ، ولكن اختبار أساسيات صناعة الأوراق المالية (SIE) هو أحد المتطلبات الأساسية للسلسلة 6. قبل أكتوبر 2018 ، كان الاختبار عبارة عن 100 سؤال ولم يكن يشتمل على المتطلبات الأساسية لـ SIE.

عند الحصول على درجة النجاح ، يجب على المرشحين التسجيل في FINRA من خلال الشركة الراعية من أجل التعامل مع الأوراق المالية المصرح بها. يعتبر حاملو السلسلة 6 ممثلين محدودين للشركة الراعية لهم. كممثل محدود ، يمكنهم بيع أنواع معينة من الصناديق المشتركة والمعاشات المتغيرة والتأمين على الحياة المتغير.

امتحان السلسلة 6

كما أوضحت FINRA ، يغطي اختبار Series 6 أربعة أقسام محددة .

• "يبحث عن الأعمال للوسيط-تاجر من العملاء والعملاء المحتملين" ، وهو 12 سؤالًا - تغطي 24٪ من الامتحان.

• "فتح الحسابات بعد الحصول على وتقييم الملف المالي للعملاء وأهداف الاستثمار" عبارة عن ثمانية أسئلة - تغطي 16٪ من الامتحان.

• "تزويد العملاء بمعلومات حول الاستثمارات ، وتقديم التوصيات المناسبة ، ونقل الأصول ، والاحتفاظ بالسجلات المناسبة" هو نصف الامتحان في 25 سؤالًا - تغطي 50٪ من الاختبار.

• "الحصول على تعليمات الشراء والمبيعات للعملاء والتحقق منها ؛ العمليات ، إكمال ، وتأكيد المعاملات" عبارة عن خمسة أسئلة - تغطي 10٪ من الامتحان.

اكمال التعليم

يجب على المرخص لهم استيفاء متطلبات التعليم المستمر والحصول على رعاية من شركة مسجلة في FINRA للاحتفاظ بتراخيص Series 6 الخاصة بهم .

يشتمل برنامج التعليم المستمر في FINRA على عنصرين: عنصر تنظيمي وعنصر ثابت. على الجانب التنظيمي ، تطلب FINRA من المرخص لهم إكمال دورة تدريبية قائمة على الكمبيوتر في غضون 120 يومًا من الذكرى السنوية الثانية للتسجيل. تتطلب FINRA أيضًا دورة تدريبية قائمة على الكمبيوتر كل ثلاث سنوات بعد ذلك. يتطلب عنصر الشركة وسيطًا وتجارًا لإنشاء برنامج تعليم مستمر والحفاظ عليه.

يسلط الضوء

• تم إجراء اختبارات السلسلة 6 بشكل شخصي في مراكز الاختبار ، لكن FINRA بدأت في تقديمها عبر الإنترنت في عام 2020.

• يجب أن تتم رعاية المرشحين من قبل أحد أعضاء FINRA أو منظمة ذاتية التنظيم (SRO) لإجراء الاختبار.

• السلسلة 6 عبارة عن ترخيص للأوراق المالية يخول صاحبها التسجيل كممثل للشركة وبيع أنواع معينة من الصناديق المشتركة والمعاشات المتغيرة والتأمين.

• يجب أن يجتاز المرشحون اختبار Series 6 للحصول على ترخيص Series 6 ، ويعتبر اختبار Securities Industry Essentials (SIE) شرطًا أساسيًا لاختبار Series 6.

• أكبر عيب في ترخيص Series 6 هو أن حامليها غير مصرح لهم ببيع الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs).