Серия 6
Что такое серия 6?
Серия 6 — это лицензия на ценные бумаги, дающая владельцу право регистрироваться в качестве представителя компании и продавать определенные виды взаимных фондов, переменных аннуитетов и страхования. Владельцы лицензии серии 6 не имеют права продавать корпоративные или муниципальные ценные бумаги, программы прямого участия и опционы. С Серией 6 физическое лицо может покупать или продавать определенные типы взаимных фондов, переменное страхование жизни, ценные бумаги муниципальных фондов, переменные аннуитеты и паевые инвестиционные фонды.
Понимание серии 6
Серия 6 — это лицензия, которую ищут профессионалы в сфере финансовых услуг. Вакансии, использующие лицензию Series 6, включают финансовых консультантов, специалистов по пенсионному плану, инвестиционных консультантов и частных банкиров. Чтобы получить лицензию Series 6, кандидаты должны сдать экзамен представителя инвестиционной компании/Variable Contracts Products Limited (Series 6). Экзамен по основам индустрии ценных бумаг (SIE) является обязательным условием для экзамена Series 6. SIE не требует твердого спонсорства.
Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) проводит экзамен Серии 6. Он охватывает такие темы, как взаимные фонды, переменные аннуитеты, ценные бумаги, налоговые правила, пенсионные планы и страховые продукты. Проходной балл достигается при правильном ответе не менее чем на 35 из 50 вопросов в течение 90 минут. Пять дополнительных вопросов не оцениваются, всего 55 вопросов. Тест стоит 40 долларов и проводится с помощью компьютера без использования справочных материалов.
Кандидаты традиционно сдавали экзамены Series 6 лично в центрах тестирования Prometric. Однако FINRA начала предлагать онлайн-тесты, включая экзамен Series 6, в 2020 году. Prometric также проводила онлайн-тесты. Однако кандидаты или их работодатели должны были установить на свои компьютеры специализированное программное обеспечение и предоставить камеры. Однако обратите внимание, что срок действия Серии 6 истекает через два года после трудоустройства, за исключением особых обстоятельств, таких как военное развертывание.
Преимущества и недостатки серии 6
Экзамен серии 6 часто сравнивают с экзаменом серии 7. Series 6 стоит значительно меньше денег и имеет более короткий тест, охватывающий меньше материала. Тем не менее, лицензия Series 6 — это все, что нужно некоторым финансовым консультантам, инвестиционным консультантам и специалистам по пенсионному планированию. Таким консультантам может понадобиться лицензия серии 6 только в том случае, если они продают только страхование, аннуитеты и определенные типы взаимных фондов, а не отдельные акции.
Самым большим недостатком Серии 6 является то, что держатели не имеют права продавать биржевые фонды (ETF) или акции и облигации, поскольку они считаются корпоративными ценными бумагами. Это существенный недостаток, поскольку ETF обычно предлагают более низкие комиссии и все чаще заменяют взаимные фонды в качестве предпочтительных инвестиционных инструментов среди розничных инвесторов. Консультанты и специалисты по пенсионному планированию, которые хотят продавать ETF, должны получить лицензию Series 7,. которая требует более длительного и всестороннего экзамена, который стоит больше денег.
Требования для Серии 6
Для сдачи экзамена кандидаты должны быть спонсированы членом FINRA или саморегулируемой организацией (СРО). Предварительных требований к экзамену нет, но экзамен по основам индустрии ценных бумаг (SIE) является обязательным условием для Series 6. До октября 2018 года экзамен состоял из 100 вопросов и не имел обязательных требований SIE.
После получения проходного балла кандидаты должны затем зарегистрироваться в FINRA через свою спонсирующую фирму, чтобы совершать сделки с разрешенными ценными бумагами. Обладатели Серии 6 считаются ограниченными представителями своей спонсирующей фирмы. В качестве представителя с ограниченной ответственностью они могут продавать определенные типы взаимных фондов, переменные аннуитеты и переменное страхование жизни.
Экзамен серии 6
Как указано FINRA, экзамен Series 6 включает четыре конкретных раздела .
«Ищет бизнес для брокера-дилера от клиентов и потенциальных клиентов», что составляет 12 вопросов, покрывающих 24% экзамена.
«Открывает счета после получения и оценки финансового профиля клиентов и инвестиционных целей» состоит из восьми вопросов, покрывающих 16% экзамена.
«Предоставляет клиентам информацию об инвестициях, дает соответствующие рекомендации, передает активы и ведет соответствующие записи» — это половина экзамена, состоящая из 25 вопросов, что составляет 50% экзамена.
«Получает и проверяет инструкции клиентов по покупкам и продажам; обрабатывает, завершает и подтверждает транзакции» — пять вопросов, покрывающих 10 % экзамена.
Непрерывное образование
Лицензиаты должны выполнять требования непрерывного образования и получать спонсорскую поддержку от компании, зарегистрированной FINRA, чтобы сохранить свои лицензии Series 6 .
Программа непрерывного образования FINRA включает в себя два элемента: регулирующий элемент и твердый элемент. Что касается регулирования, FINRA требует, чтобы лицензиаты прошли компьютерное обучение в течение 120 дней после второй годовщины регистрации. FINRA также требует компьютерного обучения каждые три года после этого. Элемент фирмы требует, чтобы брокеры-дилеры создали и поддерживали программу непрерывного образования.
Особенности
Экзамены Series 6 традиционно сдавались лично в тестовых центрах, но FINRA начала предлагать их онлайн в 2020 году.
Для сдачи экзамена кандидаты должны быть спонсированы членом FINRA или саморегулируемой организацией (СРО).
Серия 6 — это лицензия на ценные бумаги, дающая владельцу право регистрироваться в качестве представителя компании и продавать определенные виды взаимных фондов, переменных аннуитетов и страхования.
Кандидаты должны сдать экзамен Series 6, чтобы получить лицензию Series 6, а экзамен Securities Industry Essentials (SIE) является обязательным условием для экзамена Series 6.
Самым большим недостатком лицензии серии 6 является то, что ее владельцы не имеют права продавать биржевые фонды (ETF).
