시리즈 6

시리즈 6이란 무엇입니까?

시리즈 6은 보유자가 회사 대표로 등록하고 특정 유형의 뮤추얼 펀드, 변동 연금 및 보험을 판매할 수 있는 권한을 부여하는 증권 라이센스입니다. 시리즈 6 라이센스 보유자는 기업 또는 지방 자치 단체 증권, 직접 참여 프로그램 및 옵션을 판매할 권한이 없습니다. 시리즈 6을 통해 개인은 특정 유형의 뮤추얼 펀드, 변액 생명 보험, 지방 기금 증권, 변액 연금 및 단위 투자 신탁을 매매할 수 있습니다.

시리즈 6 이해하기

Series 6은 금융 서비스 업계의 전문가들이 찾는 라이선스입니다. Series 6 라이센스를 활용하는 직업에는 재무 고문, 퇴직 계획 전문가, 투자 고문 및 개인 은행가가 있습니다. 시리즈 6 라이센스를 얻으려면 응시자는 투자 회사/변동 계약 제품 유한 대표(시리즈 6) 시험에 합격해야 합니다. SIE(Securities Industry Essentials) 시험은 Series 6 시험의 필수 조건입니다. SIE는 확고한 후원을 요구하지 않습니다.

( Financial Industry Regulatory Authority )는 Series 6 시험을 관리합니다. 뮤추얼 펀드, 변액 연금, 증권, 세금 규정, 퇴직 계획 및 보험 상품과 같은 주제를 다룹니다. 90분 이내에 50개 질문 중 35개 이상을 올바르게 답하면 합격 점수를 받습니다. 총 55개의 질문에 대해 5개의 추가 질문이 채점되지 않습니다. 시험 비용은 $40이며 참고 자료가 허용되지 않는 컴퓨터를 통해 시행됩니다.

응시자는 전통적으로 Prometric 테스트 센터에서 직접 시리즈 6 시험을 치렀습니다. 그러나 FINRA는 2020년부터 Series 6 시험을 포함한 테스트를 온라인으로 제공하기 시작했습니다. Prometric은 온라인 테스트도 관리했습니다. 그러나 후보자나 고용주는 컴퓨터에 특수 소프트웨어를 설치하고 카메라를 제공해야 했습니다. 그러나 Series 6은 군대 배치와 같은 특별한 상황이 아닌 한 고용 후 2년이 지나면 만료됩니다.

시리즈 6의 장점과 단점

Series 6 시험은 종종 Series 7 시험과 비교됩니다. 시리즈 6은 비용이 훨씬 적게 들고 더 적은 재료를 다루는 더 짧은 테스트가 있습니다. 그러나 Series 6 라이센스는 일부 재무 고문, 투자 고문 및 퇴직 계획가에게 필요한 전부입니다. 이러한 고문은 개별 주식이 아닌 보험, 연금 및 특정 유형의 뮤추얼 펀드를 판매하는 경우에만 Series 6 라이센스가 필요할 수 있습니다.

Series 6의 가장 큰 단점은 보유자가 상장지수펀드 (ETF) 또는 주식 및 채권을 회사 증권으로 간주하기 때문에 매각할 권한이 없다는 것입니다. ETF는 일반적으로 더 낮은 수수료를 제공하고 개인 투자자들이 선호하는 투자 수단으로 뮤추얼 펀드를 점점 대체하고 있기 때문에 이는 상당한 단점입니다. ETF를 판매하려는 고문과 은퇴 계획자는 Series 7 라이선스를 취득해야 하며, 이를 위해서는 더 많은 비용이 드는 더 길고 포괄적인 시험을 치러야 합니다.

시리즈 6에 대한 요구 사항

자율 규제 기관 (SRO) 의 후원을 받아야 합니다. 시험에 대한 전제 조건은 없지만 SIE(Securities Industry Essentials) 시험은 Series 6의 필수 전제 조건입니다. 2018년 10월 이전에는 시험이 100문항이었고 SIE 공통 전제 조건이 없었습니다.

합격 점수를 받은 후보자는 공인 증권 거래를 위해 후원 회사를 통해 FINRA에 등록해야 합니다. 시리즈 6 보유자는 후원 회사의 제한된 대표자로 간주됩니다. 제한된 대표자로서 그들은 특정 유형의 뮤추얼 펀드, 변액 연금 및 변액 생명 보험을 판매할 수 있습니다.

시리즈 6 시험

FINRA에서 설명한 대로 Series 6 시험은 4개의 특정 섹션을 다룹니다 .

• "고객 및 잠재 고객의 브로커-딜러를 위한 비즈니스 검색"은 시험의 24%를 차지하는 12개의 질문으로 구성되어 있습니다.

• "고객의 재무 프로필 및 투자 목표를 파악하고 평가한 후 계좌 개설"은 시험의 16%를 차지하는 8개 문항입니다.

• "고객에게 투자에 대한 정보를 제공하고, 적절한 권장 사항을 제시하고, 자산을 이전하고, 적절한 기록을 유지합니다"는 25개 문항으로 시험의 절반이며 시험의 50%를 다룹니다.

• "고객의 구매 및 판매 지침 획득 및 확인, 거래 처리, 완료 및 확인"은 시험의 10%를 차지하는 5개 문항입니다.

평생 교육

라이선스 사용자는 시리즈 6 라이선스를 유지하기 위해 계속 교육 요구 사항을 충족하고 FINRA 등록 회사의 후원을 받아야 합니다 .

FINRA의 평생 교육 프로그램에는 규제 요소와 확고한 요소의 두 가지 요소가 포함됩니다. 규제 측면에서 FINRA는 라이선스 사용자가 등록 2주년 이후 120일 이내에 컴퓨터 기반 교육 세션을 완료하도록 요구합니다. FINRA는 또한 그 이후 3년마다 컴퓨터 기반 교육 세션을 요구합니다. 확고한 요소는 브로커-딜러가 지속적인 교육 프로그램을 수립하고 유지하도록 요구합니다.

하이라이트

• 시리즈 6 시험은 전통적으로 테스트 센터에서 직접 치뤘지만 FINRA는 2020년부터 온라인으로 제공하기 시작했습니다.

• 응시자는 시험에 응시하려면 FINRA 회원 또는 자율 규제 기관(SRO)의 후원을 받아야 합니다.

• 시리즈 6은 보유자에게 회사 대표로 등록하고 특정 유형의 뮤추얼 펀드, 변동 연금 및 보험을 판매할 수 있는 권한을 부여하는 증권 라이센스입니다.

• 응시자는 Series 6 시험에 합격해야 Series 6 라이센스를 취득할 수 있으며 SIE(Securities Industry Essentials) 시험은 Series 6 시험의 필수 조건입니다.

• 시리즈 6 라이선스의 가장 큰 단점은 보유자가 상장지수펀드(ETF)를 판매할 권한이 없다는 것입니다.