Sijoitusrahaston kulut ja kulut

Mitä ovat sijoitusrahastojen kustannukset ja kulut?

rahaston hoitamiseen liittyviä kuluja . Kustannukset ja kulut ovat yksi tärkeimmistä kriteereistä sijoitusrahaston sijoituslaadun arvioinnissa. Passiivisesti hoidetuilla rahastoilla on yleensä alhaisemmat kustannukset ja kulut verrattuna aktiivisesti hallinnoituihin rahastoihin. "Kulukerroin" on keskeinen tekijä rahaston sijoitustuoton kannalta osakkeenomistajille.

Kustannusten ja kulujen ymmärtäminen

Kuten mikä tahansa yritys, sijoitusrahaston ylläpitäminen maksaa rahaa. Sijoittajan liiketoimiin, kuten rahasto-osuuksien ostamiseen, myyntiin tai vaihtamiseen, liittyy tiettyjä kustannuksia. Nämä kustannukset tunnetaan yleisesti "osakaspalkkioina". Rahaston toimintaan liittyy myös juoksevia kustannuksia, ja "sijoitusneuvontapalkkiot" veloitetaan kattamaan rahaston omistus-, markkinointi-, jakelu-, säilytys-, siirto-, laki-, kirjanpito- ja muut hallintokulut.

Jotkut varat voivat kattaa tapahtumiisi ja tiliisi liittyvät kulut perimällä maksuja ja maksuja suoraan tapahtuman yhteydessä. Lisäksi rahastot maksavat tyypillisesti säännölliset ja toistuvat koko rahaston toimintakulut rahastovaroista. Koska nämä kulut maksetaan rahastovaroista, maksavat ne välillisesti rahaston osakkeenomistajat.

Rahaston toiminnan ja hallinnon valvonnasta vastaa rahaston hallitus. Rahaston johtajat toimivat vahtikoirina ja heidän tulee suojella rahaston osakkeenomistajien etuja ja pitää kustannukset ja menot mahdollisimman pieninä. Yksi rahaston hallituksen merkittävimmistä tehtävistä on neuvotella ja tarkistaa rahaston ja rahaston sijoitusneuvojan välinen neuvontasopimus palkkio- ja kulusuhteineen. Kulutussuhde mittaa, kuinka paljon rahaston varoista käytetään hallinto- ja toimintakuluihin.

Kustannusten ja kulujen vaikutus

Kulut ja kulut vaihtelevat rahastoittain. Rahaston, jonka kustannukset ovat korkeat, on suoritettava parempia tuloksia kuin halvan rahaston tuottaakseen saman tuoton. Pienetkin erot rahastojen palkkioissa voivat ajan mittaan aiheuttaa merkittäviä eroja sijoitustuottoihin .

Mitä enemmän maksat palkkioita ja kuluja, sitä vähemmän rahaa sinulla on sijoitussalkussasi. Ja nämä maksut ja kulut todella kasvavat ajan myötä.

Kustannustyypit ja kulut

Osakkeenomistajien palkkiot

Seuraavat palkkiot voivat näkyä osakaspalkkioina:

• Myyntimäärät

• Myyntimaksu ostoksista

• Lykätty myyntimaksu

• Lunastusmaksu

• Vaihtomaksu

• Tilimaksu

• Ostomaksu

Rahaston vuotuiset toimintakulut

Rahaston vuotuisina toimintakuluina voivat näkyä seuraavat:

• Hallinnointikulut

• Jakelu (ja/tai palvelu) 12b-1 maksut

Muut kulut

Muina kuluina voivat näkyä seuraavat:

• Vuotuiset toimintakulut yhteensä (tai rahaston kulusuhde)

Kohokohdat

• Yleensä mitä aktiivisemmin rahastoa hoidetaan, sitä korkeampi ylläpitomaksu on.

• Sijoitusrahaston kulut ja kulut ovat rahaston hoitamiseen liittyviä kuluja.

• Rahaston, jonka kustannukset ovat korkeat, on suoritettava parempia tuloksia kuin halvan rahaston tuottaakseen saman tuoton.

• Passiivisesti hoidetuilla rahastoilla on yleensä alhaisemmat kustannukset ja kulut verrattuna aktiivisesti hoidettaviin rahastoihin.