FINRA BrokerCheck
Mikä on FINRA BrokerCheck?
FINRA BrokerCheck on ilmainen online-työkalu, joka auttaa yksityishenkilöitä tutkimaan välittäjiä,. sijoituspalveluyrityksiä ja rahoitusneuvojia. Sijoittajat voivat saada erilaisia tietoja, mukaan lukien kuvaukset, tarjotut palvelut, valtuustiedot, sanktiot ja rekisteröinnit, joista voi olla apua yksittäisen rahoitusneuvojan tai pankkiiriliikkeen valinnassa ja arvioinnissa.
BrokerCheckiä tarjoaa ja sitä hallinnoi Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), joka on Yhdysvaltojen suurin valtiosta riippumaton arvopaperiyritysten sääntelyviranomainen. BrokerCheckissä saatavilla olevat tiedot tulevat pääasiassa Central Registration Depositorysta (CRD), arvopaperialan online-rekisteröinti- ja lisensointitietokannasta, joka tarjoaa välittäjä- ja välitystietoja, sekä Securities and Exchange Commissionin Investment Adviser Registration Depository (IARD) -tietokannasta.
FINRA BrokerCheckin ymmärtäminen
FINRA BrokerCheck sisältää tietoja noin 3 500 välitysyrityksestä, 160 000 konttorista ja 625 000 rekisteröidystä arvopaperiedustajasta, ja se on selittävä työkalu, joka näyttää, kuinka annettuja tietoja käytetään ja hallinnoidaan oikein. FINRA BrokerCheckin avulla sijoittaja voi löytää yrityksen historian, tietää mahdollisista harhaanjohtavista asioista sekä paikantaa ja tunnistaa sijoittajien keskuudessa suosittuja valintoja.
Mitä tietoja FINRA BrokerCheck tarjoaa?
FINRA BrokerCheck tarjoaa välittäjille, jotka ovat tällä hetkellä rekisteröityneet FINRAan tai joskus viimeisen 10 vuoden aikana:
Raportin yhteenveto välittäjästä ja heidän valtuuksistaan.
Välittäjäpätevyydet, kuten nykyiset rekisteröinnit tai lisenssit, mukaan lukien heidän suorittamansa kokeet.
Rekisteröinti- ja työhistoria, mukaan lukien luettelo arvopaperiyrityksistä, joissa välittäjä on rekisteröity tai on aiemmin rekisteröity.
rikos-, viranomais-, siviilioikeudellista tai asiakasvalitustoimintaa koskevat tiedot.
BrokerCheck tarjoaa tietoa sijoituspalveluyrityksistä, mukaan lukien:
Raportin yhteenveto yrityksestä ja sen historiasta.
Yrityksen johtajuudesta ja omistuksesta kertova yritysprofiili.
Yrityksen yritysostojen, fuusioiden tai nimenmuutosten historia.
Toimintaosio, joka sisältää yrityksen toimiluvat ja rekisteröinnit, millaista liiketoimintaa se harjoittaa sekä operatiiviset tiedot.
Tietojen osio, joka sisältää tietoja välimiestuomioista, kurinpidollisista tapahtumista ja taloudellisista asioista.
BrokerCheck ei sisällä tietoja, joita ei ole luovutettu CRD-järjestelmälle, henkilökohtaisia tai luottamuksellisia tietoja tai tuomioita tai panttioikeuksia. Katso lisätietoja FINRA BrokerCheck -tietosivulta ja usein kysytyistä kysymyksistä.
FINRA BrokerCheck -lisäresurssit
BrokerCheckin lisäksi välittäjän tai sijoitusneuvojan palkkaamista harkitsevien henkilöiden tulee etsiä valtion arvopaperialan sääntelyviranomaisten resursseja, jotka myös valvovat ja saattavat edellyttää välittäjien tai neuvonantajien rekisteröintiä. FINRA tarjoaa myös kaksi lisätietokantaa: FINRA Arbitration Awards Online ja FINRA Disciplinary Actions Online .
##Kohokohdat
FINRA säätelee kaikkia Yhdysvalloissa liiketoimintaa harjoittavia arvopaperiyrityksiä ja valvoo noin 3 500 arvopaperivälitysyritystä, 160 000 konttoria ja 625 000 rekisteröityä arvopaperiedustajaa.
FINRA BrokerCheck on ilmainen online-työkalu, joka auttaa yksityishenkilöitä tutkimaan välittäjiä, sijoituspalveluyrityksiä ja taloudellisia neuvonantajia.
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) on Yhdysvaltain suurin valtiosta riippumaton arvopaperialan sääntelyviranomainen
##UKK
Kuinka usein BrokerCheck päivitetään?
Rekisteröityjen välittäjien ja meklariyritysten on päivitettävä ammatilliset ja kurinpidolliset tietonsa CRD:n keskusrekisteriin 30 päivän kuluessa ja tiedot ovat saatavilla BrokerCheckissä seuraavana arkipäivänä.
Entä jos välittäjälläni on valituksia BrokerCheckissä?
Välittäjät ovat velvollisia ilmoittamaan FINRAlle asiakkaiden valituksista, joissa väitetään rahoitustuotteiden myyntiin liittyvää väärinkäyttöä, vaikka väitteet olisivat aiheettomia. On suositeltavaa pohtia, kuinka monta valitusta välittäjä on saanut, minkä ajanjakson aikana ja koskeeko vaatimus välittäjän erityisiä väärinkäytöksiä, kuten luvatonta kaupankäyntiä tai odottamatonta epäonnistunutta sijoitustuotetta. Välittäjä voi antaa kommentteja, ja sijoittajan tulee tarkistaa nämä kommentit valituksen luonteesta. Sijoittaja voi myös kysyä valituksesta yritykseltä, välittäjältä tai yrityksen vaatimustenmukaisuusosastolta.
Kuinka voin pyytää BrokerCheck-raporttia?
FINRA BrokerCheck -raportit ovat ilmaisia sekä verkossa että postitse. FINRA kerää henkilötietoja vain niissä tilanteissa, joissa pyydetään BrokerCheck-raportin lähettämistä.
