FINRA BrokerCheck

Apakah FINRA BrokerCheck?

FINRA BrokerCheck ialah alat dalam talian percuma yang membantu individu menyelidik broker,. firma pelaburan dan penasihat kewangan. Pelabur boleh mendapatkan pelbagai maklumat, termasuk penerangan, perkhidmatan yang ditawarkan, bukti kelayakan, sekatan dan pendaftaran, yang mungkin membantu dalam pemilihan dan tapisan pembekal nasihat kewangan individu atau firma broker.

BrokerCheck ditawarkan dan ditadbir oleh Pihak Berkuasa Kawal Selia Industri Kewangan (FINRA), pengawal selia firma sekuriti bukan kerajaan terbesar di Amerika Syarikat. Data dan maklumat yang tersedia dalam BrokerCheck datang terutamanya daripada Pusat Depositori Pendaftaran Pusat (CRD), pangkalan data pendaftaran dan pelesenan dalam talian industri sekuriti, yang menyediakan maklumat broker dan pembrokeran, dan pangkalan data Depositori Pendaftaran Penasihat Pelaburan (IARD) Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa.

Memahami FINRA BrokerCheck

FINRA BrokerCheck mengandungi maklumat mengenai kira-kira 3,500 firma pembrokeran, 160,000 pejabat cawangan dan 625,000 wakil sekuriti berdaftar dan merupakan alat penjelasan yang menunjukkan cara menggunakan dan mengurus maklumat yang diberikan dengan betul. Dengan FINRA BrokerCheck, pelabur boleh mencari sejarah firma, mengetahui sebarang penyelewengan dan mencari serta mengenal pasti pilihan popular di kalangan pelabur.

Apakah Maklumat Yang Diberikan oleh FINRA BrokerCheck?

Untuk broker yang sedang berdaftar dengan FINRA atau pada suatu masa dalam tempoh 10 tahun yang lalu, FINRA BrokerCheck menyediakan:

Ringkasan laporan broker dan kelayakan mereka.
Kelayakan broker, seperti pendaftaran atau lesen semasa, termasuk peperiksaan yang telah mereka lalui.
Pendaftaran dan sejarah pekerjaan termasuk senarai firma sekuriti dengan siapa broker didaftarkan atau didaftarkan sebelum ini.
Pendedahan mengenai aktiviti jenayah, kawal selia, kehakiman sivil atau aduan pelanggan.

BrokerCheck menyediakan maklumat mengenai firma pelaburan termasuk:

Ringkasan laporan firma dan sejarahnya.
Profil firma yang memperincikan kepimpinan dan pemilikannya.
Sejarah pengambilalihan, penggabungan atau perubahan nama firma.
Bahagian operasi yang merangkumi lesen dan pendaftaran firma, jenis perniagaan yang diceburinya dan pendedahan operasi.
Bahagian pendedahan yang merangkumi maklumat tentang anugerah timbang tara, acara tatatertib dan hal kewangan.

BrokerCheck tidak mengandungi sebarang maklumat yang belum didedahkan kepada sistem CRD, maklumat peribadi atau sulit, atau penghakiman atau lien. Untuk maklumat lanjut, lihat halaman maklumat dan Soalan Lazim FINRA BrokerCheck.

FINRA BrokerSemak Sumber Tambahan

Selain BrokerCheck, individu yang mempertimbangkan untuk mengambil broker atau penasihat pelaburan harus mencari sumber pengawal selia sekuriti negeri mereka, yang turut mengawasi dan mungkin memerlukan pendaftaran broker atau penasihat. FINRA juga menyediakan dua pangkalan data tambahan: Anugerah Timbang Tara FINRA Dalam Talian dan Tindakan Tatatertib FINRA Dalam Talian .

##Sorotan

FINRA mengawal selia semua firma sekuriti yang menjalankan perniagaan di Amerika Syarikat dan menyelia kira-kira 3,500 firma broker, 160,000 pejabat cawangan dan 625,000 wakil sekuriti berdaftar.
FINRA BrokerCheck ialah alat dalam talian percuma yang membantu individu menyelidik broker, firma pelaburan dan penasihat kewangan.
Pihak Berkuasa Kawal Selia Industri Kewangan (FINRA) ialah pengawal selia firma sekuriti bukan kerajaan terbesar di AS

##Soalan Lazim

Berapa Kerapkah BrokerCheck Dikemas Kini?

Broker dan firma pembrokeran berdaftar dikehendaki mengemas kini maklumat profesional dan disiplin mereka dalam Depositori Pendaftaran Pusat, CRD, dalam masa 30 hari dan maklumat tersedia di BrokerCheck pada hari perniagaan berikutnya.

Bagaimana Jika Broker Saya Mempunyai Aduan Tersenarai di BrokerCheck?

Broker dikehendaki memaklumkan FINRA tentang aduan pelanggan yang mendakwa salah laku yang berkaitan dengan penjualan produk kewangan, walaupun dakwaan itu tanpa merit. Adalah dinasihatkan untuk mempertimbangkan berapa banyak aduan yang diterima oleh broker, dalam tempoh berapa, dan sama ada tuntutan tersebut mendakwa tindakan salah laku tertentu oleh broker, seperti perdagangan tanpa kebenaran atau produk pelaburan gagal yang tidak dijangka. Seorang broker dibenarkan untuk memberikan ulasan dan pelabur harus menyemak ulasan tersebut mengenai sifat aduan tersebut. Pelabur juga boleh bertanya kepada firma, broker atau jabatan pematuhan firma tentang aduan tersebut.

Bagaimana Saya Boleh Meminta Laporan BrokerCheck?

Laporan FINRA BrokerCheck adalah percuma dalam talian dan melalui pos. FINRA akan mengumpul maklumat peribadi hanya dalam situasi di mana permintaan dibuat supaya laporan BrokerCheck dihantar.