FINRA BrokerCheck

什么是 FINRA BrokerCheck？

FINRA BrokerCheck 是一个免费的在线工具，可帮助个人研究经纪人、投资公司和财务顾问。投资者可以获得各种信息，包括描述、提供的服务、证书、制裁和注册，这可能有助于选择和审查个人财务建议提供者或经纪公司。

BrokerCheck 由美国最大的非政府证券公司监管机构金融业监管局(FINRA) 提供和管理。 BrokerCheck 中可用的数据和信息主要来自中央注册存管处(CRD)、提供经纪人和经纪信息的证券行业在线注册和许可数据库以及证券交易委员会的投资顾问注册存管处 (IARD)数据库。

了解 FINRA BrokerCheck

FINRA BrokerCheck 包含大约 3,500 家经纪公司、160,000 家分支机构和 625,000 名注册证券代表的信息，是一种说明性工具，用于说明如何正确使用和管理所提供的信息。借助 FINRA BrokerCheck，投资者可以找到公司的历史，了解任何轻率行为，并在投资者中找到和识别受欢迎的选择。

FINRA BrokerCheck 提供哪些信息？

对于目前在 FINRA 注册或在过去 10 年内的某个时间注册的经纪人，FINRA BrokerCheck 提供：

经纪人及其凭据的报告摘要。
经纪人资格，例如当前的注册或执照，包括他们通过的考试。
注册和工作经历，包括经纪人注册或之前注册的证券公司名单。
有关刑事、监管、民事司法或客户投诉活动的披露。

BrokerCheck 提供有关投资公司的信息，包括：

公司及其历史的报告摘要。
详细说明其领导和所有权的公司简介。
公司收购、合并或名称变更的历史。
运营部分，包括公司的许可证和注册、从事的业务类型以及运营披露。
披露部分，包括有关仲裁裁决、纪律事件和财务事项的信息。

BrokerCheck 不包含任何未向 CRD 系统披露的信息、个人或机密信息、判断或留置权。有关更多信息，请参阅 FINRA BrokerCheck 信息页面和常见问题解答。

FINRA BrokerCheck 其他资源

除了 BrokerCheck，考虑聘请经纪人或投资顾问的个人应搜索其州证券监管机构的资源，这些监管机构也监督并可能要求经纪人或顾问的注册。 FINRA 还提供了两个额外的补充数据库：FINRA Arbitration Awards Online 和 FINRA Disciplinary Actions Online 。

＃＃强调

FINRA 监管所有在美国开展业务的证券公司，并监督大约 3,500 家经纪公司、160,000 家分支机构和 625,000 名注册证券代表。
FINRA BrokerCheck 是一个免费的在线工具，可帮助个人研究经纪人、投资公司和财务顾问。
金融业监管局 (FINRA) 是美国最大的非政府证券公司监管机构

＃＃常问问题

BrokerCheck 多久更新一次？

注册经纪人和经纪公司必须在 30 天内在中央注册存管处 (CRD) 中更新其专业和纪律信息，并在下一个工作日在 BrokerCheck 中提供信息。

如果我的经纪人在 BrokerCheck 上列出了投诉怎么办？

经纪商必须将客户指控与金融产品销售相关的不当行为的投诉通知 FINRA，即使这些指控毫无根据。建议考虑经纪人收到了多少投诉，在多长时间内，以及索赔是否指控经纪人的特定不当行为，例如未经授权的交易或意外失败的投资产品。经纪人可以提供意见，投资者应就投诉的性质审查这些意见。投资者也可以就投诉向公司、经纪人或公司的合规部门询问。

如何索取 BrokerCheck 报告？

FINRA BrokerCheck 报告通过在线和邮件免费提供。 FINRA 仅在要求邮寄 BrokerCheck 报告的情况下才会收集个人信息。