FINRA BrokerCheck

Hvað er FINRA BrokerCheck?

FINRA BrokerCheck er ókeypis tól á netinu sem hjálpar einstaklingum að rannsaka miðlara,. fjárfestingarfyrirtæki og fjármálaráðgjafa. Fjárfestar geta fengið margvíslegar upplýsingar, þar á meðal lýsingar, þjónustu sem boðið er upp á, skilríki, viðurlög og skráningar, sem geta verið gagnlegar við val og skoðun á einstökum fjármálaráðgjafa eða verðbréfafyrirtæki.

BrokerCheck er í boði og stjórnað af Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), stærsta óopinbera verðbréfaeftirlitinu í Bandaríkjunum. Gögnin og upplýsingarnar sem eru tiltækar í BrokerCheck koma aðallega frá Central Registration Depository (CRD), netskráningar- og leyfisgagnagrunni verðbréfaiðnaðarins, sem veitir upplýsingar um miðlara og verðbréfamiðlun, og gagnagrunni verðbréfaráðgjafar Registration Depository (IARD).

Skilningur á FINRA BrokerCheck

FINRA BrokerCheck inniheldur upplýsingar um um það bil 3.500 verðbréfafyrirtæki, 160.000 útibú og 625.000 skráða verðbréfafulltrúa og er skýringartæki sem sýnir hvernig á að nota og stjórna þeim upplýsingum sem veittar eru á réttan hátt. Með FINRA BrokerCheck getur fjárfestir fundið sögu fyrirtækis, kynnt sér hvers kyns óráðsíu og fundið og auðkennt vinsæla valkosti meðal fjárfesta.

Hvaða upplýsingar veitir FINRA BrokerCheck?

Fyrir miðlara sem eru skráðir hjá FINRA eða einhvern tíma á síðustu 10 árum veitir FINRA BrokerCheck:

Skýrsluyfirlit um miðlara og skilríki hans.
Hæfni miðlara, svo sem núverandi skráningar eða leyfis, þ.mt próf sem þeir hafa staðist.
Skráning og starfsferill þar á meðal listi yfir verðbréfafyrirtæki sem miðlari er skráður hjá eða var áður skráður hjá.
Upplýsingagjöf varðandi glæpastarfsemi, eftirlitsskyldu, borgaraleg dómstóla eða kvartanir viðskiptavina.

BrokerCheck veitir upplýsingar um fjárfestingarfyrirtæki, þar á meðal:

Skýrsluyfirlit yfir fyrirtæki og sögu þess.
Stöðugt snið sem lýsir yfir forystu þess og eignarhaldi.
Saga fyrirtækis um yfirtökur, samruna eða nafnbreytingar.
Rekstrarhluti sem inniheldur leyfi og skráningar fyrirtækisins, hvers konar viðskipti það stundar og rekstrarupplýsingar.
Upplýsingahluti sem inniheldur upplýsingar um gerðardóma, agaviðburði og fjárhagsleg málefni.

BrokerCheck inniheldur engar upplýsingar sem ekki hafa verið birtar CRD kerfinu, persónulegar eða trúnaðarupplýsingar, eða dóma eða veð. Fyrir meira, sjá FINRA BrokerCheck upplýsingasíðu og algengar spurningar.

FINRA miðlari Athugaðu viðbótarauðlindir

Auk BrokerCheck ættu einstaklingar sem íhuga að ráða miðlara eða fjárfestingarráðgjafa að leita í auðlindum ríkisverðbréfaeftirlitsaðila sinna, sem einnig hafa umsjón með og geta krafist skráningar miðlara eða ráðgjafa. FINRA veitir einnig tvo viðbótargagnagrunna til viðbótar: FINRA gerðardómsverðlaun á netinu og FINRA agaaðgerðir á netinu .

##Hápunktar

FINRA hefur eftirlit með öllum verðbréfafyrirtækjum sem stunda viðskipti í Bandaríkjunum og hefur umsjón með um það bil 3.500 miðlarafyrirtækjum, 160.000 útibúum og 625.000 skráðum verðbréfafulltrúa.
FINRA BrokerCheck er ókeypis tól á netinu sem hjálpar einstaklingum að rannsaka miðlara, fjárfestingarfyrirtæki og fjármálaráðgjafa.
The Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) er stærsti eftirlitsaðili óopinbera verðbréfafyrirtækisins í Bandaríkjunum

##Algengar spurningar

Hversu oft er BrokerCheck uppfært?

Skráðir miðlarar og verðbréfamiðlarar þurfa að uppfæra faglegar og agaupplýsingar sínar í aðalskráningarvörslunni, CRD, innan 30 daga og upplýsingar eru aðgengilegar í BrokerCheck næsta virka dag.

Hvað ef miðlarinn minn er með kvartanir skráðar á BrokerCheck?

Miðlari er skylt að tilkynna FINRA um kvartanir viðskiptavina sem meina misferli í tengslum við sölu á fjármálavörum, jafnvel þótt ásakanirnar séu tilhæfulausar. Það er ráðlegt að íhuga hversu margar kvartanir miðlari hefur fengið, á hvaða tímabili og hvort krafan lýsir sérstökum misferli af hálfu miðlara, eins og óleyfileg viðskipti, eða óvænt misheppnaða fjárfestingarvöru. Miðlari er heimilt að koma á framfæri athugasemdum og skal fjárfestir fara yfir þær athugasemdir um eðli kvörtunar. Fjárfestir getur einnig spurt fyrirtækið, miðlarann eða regluvörsludeild fyrirtækisins um kvörtunina.

Hvernig get ég beðið um skýrslu BrokerCheck?

FINRA BrokerCheck skýrslur eru ókeypis bæði á netinu og með pósti. FINRA mun aðeins safna persónulegum upplýsingum í þeim aðstæðum þar sem óskað er eftir því að BrokerCheck skýrsla sé send í pósti.