FINRA BrokerCheck
O que é FINRA BrokerCheck?
FINRA BrokerCheck é uma ferramenta online gratuita que ajuda indivíduos a pesquisar corretores,. empresas de investimento e consultores financeiros. Os investidores podem obter uma variedade de informações, incluindo descrições, serviços oferecidos, credenciais, sanções e registros, que podem ser úteis na seleção e verificação de um provedor de consultoria financeira individual ou corretora.
O BrokerCheck é oferecido e administrado pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), o maior regulador não governamental de empresas de valores mobiliários nos Estados Unidos. Os dados e informações disponíveis no BrokerCheck vêm principalmente do Central Registration Depository (CRD), o banco de dados on-line de registro e licenciamento da indústria de valores mobiliários, que fornece informações sobre corretoras e corretoras, e o banco de dados Investment Adviser Registration Depository (IARD) da Securities and Exchange Commission.
Entendendo o FINRA BrokerCheck
O FINRA BrokerCheck contém informações sobre aproximadamente 3.500 corretoras, 160.000 filiais e 625.000 representantes de valores mobiliários registrados e é uma ferramenta explicativa que mostra como usar e gerenciar adequadamente as informações fornecidas. Com o FINRA BrokerCheck, um investidor pode encontrar o histórico de uma empresa, aprender sobre quaisquer indiscrições e localizar e identificar escolhas populares entre os investidores.
Quais informações o FINRA BrokerCheck fornece?
Para corretores atualmente registrados na FINRA ou em algum momento nos últimos 10 anos, o FINRA BrokerCheck fornece:
Um resumo do relatório de um corretor e suas credenciais.
Qualificações do corretor, como registros ou licenças atuais, incluindo exames nos quais eles foram aprovados.
Histórico de registro e emprego, incluindo uma lista de corretoras com as quais um corretor está registrado ou foi registrado anteriormente.
Divulgações sobre atividades criminais, regulatórias, cíveis, judiciais ou de reclamação de clientes.
A BrokerCheck fornece informações sobre empresas de investimento, incluindo:
Um resumo do relatório de uma empresa e sua história.
Um perfil da empresa detalhando sua liderança e propriedade.
O histórico de aquisições, fusões ou mudanças de nome de uma empresa.
Uma seção de operações que inclui as licenças e registros da empresa, que tipo de negócios ela realiza e divulgações operacionais.
Uma seção de divulgações que inclui informações sobre sentenças arbitrais, eventos disciplinares e questões financeiras.
O BrokerCheck não contém nenhuma informação que não tenha sido divulgada ao sistema CRD, informações pessoais ou confidenciais, ou julgamentos ou ônus. Para obter mais informações, consulte a página informativa do FINRA BrokerCheck e as perguntas frequentes.
FINRA BrokerVerifique recursos adicionais
Além do BrokerCheck, os indivíduos que pretendem contratar um corretor ou consultor de investimentos devem buscar os recursos de seus órgãos reguladores estaduais de valores mobiliários, que também fiscalizam e podem exigir o registro de corretores ou consultores. A FINRA também fornece dois bancos de dados suplementares adicionais: FINRA Arbitration Awards Online e FINRA Disciplinary Actions Online .
##Destaques
A FINRA regula todas as empresas de valores mobiliários que fazem negócios nos Estados Unidos e supervisiona aproximadamente 3.500 corretoras, 160.000 filiais e 625.000 representantes de valores mobiliários registrados.
FINRA BrokerCheck é uma ferramenta online gratuita que ajuda indivíduos a pesquisar corretores, empresas de investimento e consultores financeiros.
A Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) é o maior regulador não governamental de empresas de valores mobiliários nos EUA
##PERGUNTAS FREQUENTES
Com que frequência o BrokerCheck é atualizado?
Corretores e corretoras cadastradas são obrigados a atualizar suas informações profissionais e disciplinares no Depósito Central de Registros, CRD, no prazo de 30 dias e as informações estão disponíveis no BrokerCheck no próximo dia útil.
E se meu corretor tiver reclamações listadas no BrokerCheck?
Os corretores são obrigados a notificar a FINRA de reclamações de clientes que alegam má conduta relacionada à venda de produtos financeiros, mesmo que as alegações não tenham fundamento. É aconselhável considerar quantas reclamações o corretor recebeu, em que período e se a reclamação alega atos específicos de má conduta do corretor, como negociação não autorizada ou o produto de investimento com falha inesperada. Um corretor pode fornecer comentários e o investidor deve revisar esses comentários sobre a natureza da reclamação. Um investidor também pode perguntar à empresa, ao corretor ou ao departamento de conformidade da empresa sobre a reclamação.
Como posso solicitar um relatório do BrokerCheck?
Os relatórios do FINRA BrokerCheck são gratuitos tanto online quanto por correio. A FINRA coletará informações pessoais apenas nas situações em que for solicitado que um relatório do BrokerCheck seja enviado por correio.
