FINRA BrokerCheck
Hva er FINRA BrokerCheck?
FINRA BrokerCheck er et gratis, online verktøy som hjelper enkeltpersoner med research- meglere,. investeringsselskaper og finansielle rådgivere. Investorer kan få en rekke opplysninger, inkludert beskrivelser, tjenester som tilbys, legitimasjon, sanksjoner og registreringer, som kan være nyttige ved valg og vurdering av en individuell finansiell rådgivningsleverandør eller meglerfirma.
BrokerCheck tilbys og administreres av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), den største regulatoren for ikke-statlige verdipapirfirmaer i USA. Dataene og informasjonen som er tilgjengelig i BrokerCheck kommer hovedsakelig fra Central Registration Depository (CRD), verdipapirindustriens online registrerings- og lisensdatabase, som gir megler- og meglerinformasjon, og Securities and Exchange Commissions Investment Adviser Registration Depository (IARD) -database.
Forstå FINRA BrokerCheck
FINRA BrokerCheck inneholder informasjon om omtrent 3 500 meglerfirmaer, 160 000 avdelingskontorer og 625 000 registrerte verdipapirrepresentanter og er et forklarende verktøy som viser hvordan du bruker og administrerer informasjonen som er gitt på riktig måte. Med FINRA BrokerCheck kan en investor finne et firmas historie, lære om eventuelle indiskresjoner og finne og identifisere populære valg blant investorer.
Hvilken informasjon gir FINRA BrokerCheck?
For meglere som for øyeblikket er registrert hos FINRA eller på et tidspunkt innen de siste 10 årene, gir FINRA BrokerCheck:
Et rapportsammendrag av en megler og deres legitimasjon.
Meglerkvalifikasjoner, som gjeldende registreringer eller lisenser, inkludert eksamener som de har bestått.
Registrerings- og ansettelseshistorikk inkludert en liste over verdipapirforetak som en megler er registrert hos eller tidligere var registrert hos.
Avsløringer angående kriminelle, regulatoriske, sivile rettslige eller kundeklageaktiviteter.
BrokerCheck gir informasjon om investeringsselskaper, inkludert:
Et rapportsammendrag av et firma og dets historie.
En fast profil som beskriver lederskap og eierskap.
Et firmas historie med oppkjøp, fusjoner eller navneendringer.
En driftsseksjon som inkluderer firmaets lisenser og registreringer, hva slags virksomhet det driver med, og operasjonelle opplysninger.
En avsløringsdel som inneholder informasjon om voldgiftsavgjørelser, disiplinære hendelser og økonomiske forhold.
BrokerCheck inneholder ingen informasjon som ikke har blitt avslørt til CRD-systemet, personlig eller konfidensiell informasjon, eller dommer eller heftelser. For mer, se FINRA BrokerCheck informasjonsside og vanlige spørsmål.
FINRA BrokerCheck tilleggsressurser
I tillegg til BrokerCheck bør enkeltpersoner som vurderer å ansette en megler eller investeringsrådgiver søke ressursene til sine statlige verdipapirtilsynsmyndigheter, som også fører tilsyn med og kan kreve registrering av meglere eller rådgivere. FINRA tilbyr også to tilleggsdatabaser: FINRA Arbitration Awards Online og FINRA Disciplinary Actions Online .
##Høydepunkter
FINRA regulerer alle verdipapirforetak som driver virksomhet i USA og fører tilsyn med omtrent 3 500 meglerfirmaer, 160 000 avdelingskontorer og 625 000 registrerte verdipapirrepresentanter.
FINRA BrokerCheck er et gratis, online verktøy som hjelper enkeltpersoner med research-meglere, investeringsselskaper og finansielle rådgivere.
– Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) er den største ikke-statlige verdipapirforetakets regulator i USA
##FAQ
Hvor ofte oppdateres BrokerCheck?
Registrerte meglere og meglerfirmaer er pålagt å oppdatere sin faglige og disiplinære informasjon i Central Registration Depository, CRD, innen 30 dager, og informasjon er tilgjengelig i BrokerCheck neste virkedag.
Hva om megleren min har klager oppført på BrokerCheck?
Meglere er pålagt å varsle FINRA om kundeklager som hevder uredelighet knyttet til salg av finansielle produkter, selv om påstandene er uten begrunnelse. Det er tilrådelig å vurdere hvor mange klager megleren har mottatt, over hvilken periode, og om kravet hevder spesifikke mishandlinger fra megleren, som uautorisert handel, eller det uventede mislykkede investeringsproduktet. En megler har lov til å gi kommentarer, og investoren bør gjennomgå disse kommentarene om klagens art. En investor kan også spørre firmaet, megleren eller firmaets compliance-avdeling om klagen.
Hvordan kan jeg be om en BrokerCheck-rapport?
FINRA BrokerCheck-rapporter er gratis både online og per post. FINRA vil kun samle inn personopplysninger i de situasjoner der det sendes en forespørsel om at en BrokerCheck-rapport sendes.
