Investment Adviser Registration Depository (IARD)

Mitä sijoitusneuvojan rekisteröintivarasto tarkoittaa?

Investment Adviser Registration Depository (IARD) on sähköinen järjestelmä, jonka kautta sijoitusneuvojat rekisteröivät itsensä ja jättävät vaaditut raportit ja tiedot Yhdysvaltain liittovaltion arvopaperi- ja pörssikomitealle (SEC) ja osavaltiotason sääntelyviranomaisille.

Understanding Investment Adviser Registration Depository (IARD)

IARD säilyttää tietoja yli 260 000 sijoitusneuvojasta. Säilytysyhteisön tarkoituksena on parantaa sijoitusneuvojien seurantaa ja sääntelyä sekä tuoda heistä ammatillista tietoa yleisön saataville.

SEC ja North American Securities Administrators Association sponsoroivat IARD:ta, kun taas Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) kehittää, käyttää ja ylläpitää järjestelmää. SEC säätelee neuvonantajia, joiden hallinnoitavat varat ylittävät 1 miljoonan dollarin, kun taas osavaltion sääntelyviranomaiset valvovat yleensä neuvonantajia, jotka hallinnoivat vähemmän omaisuutta.

Sijoitusneuvojat käyttävät IARD:ta sijoittaakseen yhtenäisen sijoitusneuvojan rekisteröintilomakkeen, joka tunnetaan nimellä Form ADV,. joka rekisteröi heidät virallisesti sijoitusneuvojiksi. He käyttävät sitä myös vuosittaiseen rekisteröintiin ja uusimiseen sekä maksujen ja lomakkeiden käsittelyyn. Sijoitusneuvojat rekisteröityvät myös IARD:n kautta.

Sijoitusneuvojan, joka haluaa vetäytyä joillakin tai kaikilta lainkäyttöalueilta, joihin hän on rekisteröity, on käytettävä IARD:ta ADV-W-lomakkeen jättämiseen. IARD on samanlainen kuin Central Registration Deposi tory -järjestelmä, jonka kautta välittäjien ja agenttien on rekisteröidyttävä ennen kuin he voivat harjoittaa liiketoimintaa ammatissaan.

Kuinka yleisö voi käyttää IARDia

ADV-lomake sisältää tärkeitä tietoja, joista voi olla apua yleisölle, jolla voi olla kysyttävää sijoitusneuvojasta, jonka kanssa he harkitsevat liiketoimintaa. ADV-lomakkeet, jotka sijoitusneuvojat tekevät IARD:n kautta, ovat yleisön saatavilla Investment Adviser Public Disclosure -verkkosivuston kautta. Siellä kansalaiset voivat varmistaa, että heidän kanssaan työskentelevä sijoitusneuvoja on todella rekisteröity ja uskottava. Tämä vahvistus on tärkeä askel kaikille sijoitusneuvojan kanssa työskenteleville.

IARD:n ylläpitämät tiedot voivat myös auttaa ihmisiä päättämään, onko heidän kanssaan työskentelevällä sijoitusneuvojalla heidän standardiensa ja odotustensa mukaisia valtuuksia ja kokemusta. Yleisön saatavilla oleva tieto sisältää neuvonantajan ammatillisen taustan, kuten työhistorian, ammattinimikkeet, suoritetut toimialan kokeet ja muut liiketoiminnat. Saatavilla on myös tietoja, kuten kuinka kauan he ovat olleet rekisteröityneet nykyiseen yritykseensä ja mihin yrityksiin he ovat olleet rekisteröityinä aiemmin. Yleisö näkee myös, onko neuvonantajaa koskaan tuomittu kuriin tai erotettu tai ovatko neuvonantajan avainhenkilöt koskaan joutuneet kuriin.