FINRA BrokerCheck
Hvad er FINRA BrokerCheck?
FINRA BrokerCheck er et gratis online værktøj, der hjælper enkeltpersoner med at researche mæglere,. investeringsselskaber og finansielle rådgivere. Investorer kan få en række informationer, herunder beskrivelser, tilbudte tjenester, legitimationsoplysninger, sanktioner og registreringer, som kan være nyttige ved udvælgelsen og vurderingen af en individuel finansiel rådgivningsudbyder eller mæglerfirma.
BrokerCheck tilbydes og administreres af Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), den største regulator for ikke-statslige værdipapirer i USA. De data og oplysninger, der er tilgængelige i BrokerCheck, kommer hovedsageligt fra Central Registration Depository (CRD), værdipapirindustriens online registrerings- og licensdatabase, som leverer information om mæglere og mæglervirksomhed, og Securities and Exchange Commission's Investment Adviser Registration Depository (IARD) database.
Forstå FINRA BrokerCheck
FINRA BrokerCheck indeholder oplysninger om cirka 3.500 mæglerfirmaer, 160.000 afdelingskontorer og 625.000 registrerede værdipapirrepræsentanter og er et forklarende værktøj, der viser, hvordan man korrekt bruger og administrerer de angivne oplysninger. Med FINRA BrokerCheck kan en investor finde en virksomheds historie, lære om eventuelle indiskretioner og lokalisere og identificere populære valg blandt investorer.
Hvilke oplysninger giver FINRA BrokerCheck?
For mæglere, der i øjeblikket er registreret hos FINRA eller på et tidspunkt inden for de sidste 10 år, giver FINRA BrokerCheck:
Et rapportresumé af en mægler og deres legitimationsoplysninger.
Mæglerkvalifikationer, såsom nuværende registreringer eller licenser, herunder eksamener, som de har bestået.
Registrering og ansættelseshistorik, herunder en liste over værdipapirfirmaer, hos hvem en mægler er registreret eller tidligere var registreret.
Oplysninger vedrørende kriminelle, lovgivningsmæssige, civilretlige eller kundeklageaktiviteter.
BrokerCheck giver oplysninger om investeringsselskaber, herunder:
Et rapportresumé af en virksomhed og dens historie.
En fast profil, der beskriver dets ledelse og ejerskab.
En virksomheds historie med opkøb, fusioner eller navneændringer.
En driftssektion, der inkluderer virksomhedens licenser og registreringer, hvilken slags virksomhed det beskæftiger sig med, og operationelle oplysninger.
En oplysningssektion, der indeholder oplysninger om voldgiftskendelser, disciplinære begivenheder og økonomiske forhold.
BrokerCheck indeholder ingen information, der ikke er blevet videregivet til CRD-systemet, personlige eller fortrolige oplysninger eller domme eller tilbageholdelsesret. For mere, se FINRA BrokerCheck informationsside og ofte stillede spørgsmål.
FINRA BrokerCheck Yderligere ressourcer
Ud over BrokerCheck bør personer, der overvejer at ansætte en mægler eller investeringsrådgiver, søge i ressourcerne hos deres statslige værdipapirtilsynsmyndigheder, som også fører tilsyn med og kan kræve registrering af mæglere eller rådgivere. FINRA tilbyder også to yderligere supplerende databaser: FINRA Arbitration Awards Online og FINRA Disciplinary Actions Online .
Højdepunkter
FINRA regulerer alle værdipapirfirmaer, der driver forretning i USA og fører tilsyn med cirka 3.500 mæglerfirmaer, 160.000 afdelingskontorer og 625.000 registrerede værdipapirrepræsentanter.
FINRA BrokerCheck er et gratis online værktøj, der hjælper enkeltpersoner med at researche mæglere, investeringsselskaber og finansielle rådgivere.
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) er den største tilsynsmyndighed for ikke-statslige værdipapirer i USA
Ofte stillede spørgsmål
Hvor ofte opdateres BrokerCheck?
Registrerede mæglere og mæglerfirmaer er forpligtet til at opdatere deres faglige og disciplinære oplysninger i Central Registration Depository, CRD, inden for 30 dage, og oplysninger er tilgængelige i BrokerCheck den næste hverdag.
Hvad hvis min mægler har klager opført på BrokerCheck?
Mæglere er forpligtet til at underrette FINRA om kundeklager, der hævder uredelighed i forbindelse med salg af finansielle produkter, selvom påstandene er uden berettigelse. Det er tilrådeligt at overveje, hvor mange klager mægleren har modtaget, over hvilken periode, og om kravet påstår specifikke handlinger af forseelser fra mæglerens side, såsom uautoriseret handel, eller det uventede mislykkede investeringsprodukt. En mægler har lov til at give kommentarer, og investoren bør gennemgå disse kommentarer om klagens art. En investor kan også spørge firmaet, mægleren eller firmaets compliance-afdeling om klagen.
Hvordan kan jeg anmode om en BrokerCheck-rapport?
FINRA BrokerCheck-rapporter er gratis både online og via post. FINRA vil kun indsamle personlige oplysninger i de situationer, hvor der fremsættes en anmodning om, at en BrokerCheck-rapport sendes.
