FINRA BrokerCheck
Qu'est-ce que FINRA BrokerCheck ?
FINRA BrokerCheck est un outil en ligne gratuit qui aide les particuliers à rechercher des courtiers,. des sociétés d'investissement et des conseillers financiers. Les investisseurs peuvent obtenir une variété d'informations, y compris des descriptions, des services offerts, des informations d'identification, des sanctions et des enregistrements, qui peuvent être utiles dans la sélection et la vérification d'un fournisseur de conseils financiers ou d'une société de courtage.
BrokerCheck est proposé et administré par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), le plus grand régulateur non gouvernemental des sociétés de valeurs mobilières aux États-Unis. Les données et informations disponibles dans BrokerCheck proviennent principalement du Central Registration Depository (CRD), la base de données d'enregistrement et d'octroi de licences en ligne du secteur des valeurs mobilières, qui fournit des informations sur les courtiers et le courtage, et de la base de données Investment Adviser Registration Depository (IARD) de la Securities and Exchange Commission .
Comprendre FINRA BrokerCheck
FINRA BrokerCheck contient des informations sur environ 3 500 sociétés de courtage, 160 000 succursales et 625 000 représentants en valeurs mobilières enregistrés et est un outil explicatif qui montre comment utiliser et gérer correctement les informations fournies. Avec FINRA BrokerCheck, un investisseur peut trouver l'historique d'une entreprise, prendre connaissance de toute indiscrétion et localiser et identifier les choix populaires parmi les investisseurs.
Quelles informations fournit FINRA BrokerCheck ?
Pour les courtiers actuellement enregistrés auprès de la FINRA ou à un moment donné au cours des 10 dernières années, FINRA BrokerCheck fournit :
Un résumé du rapport d'un courtier et de leurs informations d'identification.
Qualifications des courtiers, telles que les enregistrements ou les licences en cours, y compris les examens qu'ils ont réussis.
Historique de l'enregistrement et de l'emploi, y compris une liste des sociétés de valeurs mobilières auprès desquelles un courtier est enregistré ou a été précédemment enregistré.
Divulgations concernant les activités pénales, réglementaires, judiciaires civiles ou les plaintes des clients.
BrokerCheck fournit des informations sur les entreprises d'investissement, notamment :
Un rapport de synthèse d'une entreprise et de son historique.
Un profil d'entreprise détaillant son leadership et sa propriété.
L'historique d'acquisitions, de fusions ou de changements de nom d'une entreprise.
Une section des opérations qui comprend les licences et les enregistrements de l'entreprise, le type d'activité dans laquelle elle s'engage et les informations opérationnelles.
Une section de divulgation qui comprend des informations sur les sentences arbitrales, les événements disciplinaires et les questions financières.
BrokerCheck ne contient aucune information qui n'a pas été divulguée au système CRD, des informations personnelles ou confidentielles, des jugements ou des privilèges. Pour en savoir plus, consultez la page d'information FINRA BrokerCheck et la FAQ.
FINRA BrokerCheck Ressources supplémentaires
En plus de BrokerCheck, les personnes qui envisagent d'embaucher un courtier ou un conseiller en placement doivent rechercher les ressources de leurs autorités de réglementation des valeurs mobilières d'État, qui supervisent également et peuvent exiger l'enregistrement des courtiers ou des conseillers. La FINRA fournit également deux bases de données supplémentaires supplémentaires : FINRA Arbitration Awards Online et FINRA Disciplinary Actions Online .
Points forts
La FINRA réglemente toutes les sociétés de valeurs mobilières exerçant des activités aux États-Unis et supervise environ 3 500 sociétés de courtage, 160 000 succursales et 625 000 représentants en valeurs mobilières inscrits.
FINRA BrokerCheck est un outil en ligne gratuit qui aide les particuliers à rechercher des courtiers, des sociétés d'investissement et des conseillers financiers.
La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) est le plus grand régulateur non gouvernemental des sociétés de valeurs mobilières aux États-Unis
FAQ
À quelle fréquence BrokerCheck est-il mis à jour ?
Les courtiers enregistrés et les sociétés de courtage sont tenus de mettre à jour leurs informations professionnelles et disciplinaires dans le Central Registration Depository, CRD, dans les 30 jours et les informations sont disponibles dans BrokerCheck le jour ouvrable suivant.
Que se passe-t-il si mon courtier a des plaintes répertoriées sur BrokerCheck ?
Les courtiers sont tenus d'informer la FINRA des plaintes des clients alléguant une faute liée à la vente de produits financiers, même si les allégations sont sans fondement. Il est conseillé de tenir compte du nombre de plaintes que le courtier a reçues, sur quelle période, et si la plainte allègue des actes d'inconduite spécifiques de la part du courtier, comme des opérations non autorisées ou l'échec inattendu du produit d'investissement. Un courtier est autorisé à fournir des commentaires et l'investisseur doit examiner ces commentaires sur la nature de la plainte. Un investisseur peut également s'adresser à la société, au courtier ou au service de conformité de la société au sujet de la plainte.
Comment puis-je demander un rapport BrokerCheck ?
Les rapports FINRA BrokerCheck sont gratuits en ligne et par courrier. FINRA collectera des informations personnelles uniquement dans les situations où une demande est faite pour qu'un rapport BrokerCheck soit envoyé par la poste.
