FINRA BrokerCheck

Che cos'è FINRA BrokerCheck?

FINRA BrokerCheck è uno strumento online gratuito che aiuta le persone a ricercare broker,. società di investimento e consulenti finanziari. Gli investitori possono ottenere una varietà di informazioni, comprese descrizioni, servizi offerti, credenziali, sanzioni e registrazioni, che possono essere utili nella selezione e nella verifica di un singolo fornitore di consulenza finanziaria o società di intermediazione.

BrokerCheck è offerto e amministrato dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), la più grande autorità di regolamentazione delle società mobiliari non governative negli Stati Uniti. I dati e le informazioni disponibili in BrokerCheck provengono principalmente dal Central Registration Depository (CRD), il database di registrazione e licenza online del settore dei titoli, che fornisce informazioni su broker e brokeraggio, e dal database IARD (Investment Adviser Registration Depository) della Securities and Exchange Commission .

Capire FINRA BrokerCheck

FINRA BrokerCheck contiene informazioni su circa 3.500 società di intermediazione, 160.000 filiali e 625.000 rappresentanti di valori mobiliari registrati ed è uno strumento esplicativo che mostra come utilizzare e gestire correttamente le informazioni fornite. Con FINRA BrokerCheck, un investitore può trovare la storia di un'azienda, conoscere eventuali indiscrezioni e individuare e identificare le scelte popolari tra gli investitori.

Quali informazioni fornisce FINRA BrokerCheck?

Per i broker attualmente registrati presso FINRA o negli ultimi 10 anni, FINRA BrokerCheck fornisce:

• Un riepilogo del rapporto di un broker e le sue credenziali.

• Qualifiche di broker, come registrazioni o licenze in corso, inclusi gli esami che hanno superato.

• Registrazione e storia lavorativa, compreso un elenco di società di intermediazione mobiliare presso le quali un intermediario è registrato o era precedentemente registrato.

• Divulgazioni riguardanti attività penali, regolamentari, giudiziarie civili o reclami dei clienti.

BrokerCheck fornisce informazioni sulle imprese di investimento, tra cui:

• Una relazione di sintesi di un'azienda e la sua storia.

• Un profilo aziendale che dettaglia la sua leadership e proprietà.

• La storia di un'azienda di acquisizioni, fusioni o cambi di nome.

• Una sezione operativa che include le licenze e le registrazioni dell'azienda, il tipo di attività in cui è impegnata e le informazioni operative.

• Una sezione informativa che include informazioni su lodi arbitrali, eventi disciplinari e questioni finanziarie.

BrokerCheck non contiene alcuna informazione che non sia stata divulgata al sistema CRD, informazioni personali o riservate, giudizi o privilegi. Per ulteriori informazioni, consultare la pagina informativa e le FAQ di FINRA BrokerCheck.

FINRA BrokerCheck Risorse aggiuntive

Oltre a BrokerCheck, le persone che intendono assumere un broker o un consulente per gli investimenti dovrebbero cercare le risorse delle loro autorità di regolamentazione dei titoli statali, che sovrintendono anche e potrebbero richiedere la registrazione di broker o consulenti. La FINRA fornisce anche due ulteriori database supplementari: FINRA Arbitration Awards Online e FINRA Disciplinary Actions Online .

Mette in risalto

• La FINRA regola tutte le società di intermediazione mobiliare che operano negli Stati Uniti e controlla circa 3.500 società di intermediazione, 160.000 filiali e 625.000 rappresentanti di titoli registrati.

• FINRA BrokerCheck è uno strumento online gratuito che aiuta le persone a ricercare broker, società di investimento e consulenti finanziari.

• La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) è la più grande autorità di regolamentazione delle società mobiliari non governative negli Stati Uniti

FAQ

Con quale frequenza viene aggiornato BrokerCheck?

I broker registrati e le società di intermediazione sono tenuti ad aggiornare le loro informazioni professionali e disciplinari presso il Central Registration Depository, CRD, entro 30 giorni e le informazioni sono disponibili in BrokerCheck il giorno lavorativo successivo.

Cosa succede se il mio broker ha dei reclami elencati su BrokerCheck?

I broker sono tenuti a notificare alla FINRA i reclami dei clienti che accusano comportamenti scorretti relativi alla vendita di prodotti finanziari, anche se le accuse sono prive di fondamento. È consigliabile considerare quanti reclami ha ricevuto il broker, in quale periodo e se il reclamo fa riferimento a specifici atti di cattiva condotta da parte del broker, come la negoziazione non autorizzata o il prodotto di investimento non riuscito inaspettato. Un broker è autorizzato a fornire commenti e l'investitore dovrebbe esaminare tali commenti sulla natura del reclamo. Un investitore può anche chiedere all'azienda, al broker o al dipartimento di conformità dell'azienda in merito al reclamo.

Come posso richiedere un rapporto BrokerCheck?

I rapporti FINRA BrokerCheck sono gratuiti sia online che per posta. La FINRA raccoglierà informazioni personali solo in quelle situazioni in cui viene richiesta l'invio di un rapporto BrokerCheck.