FINRA BrokerCheck
ما هو FINRA BrokerCheck؟
FINRA BrokerCheck هي أداة مجانية عبر الإنترنت تساعد الأفراد وسطاء البحث وشركات الاستثمار والمستشارين الماليين. يمكن للمستثمرين الحصول على مجموعة متنوعة من المعلومات ، بما في ذلك الأوصاف والخدمات المقدمة وبيانات الاعتماد والعقوبات والتسجيلات ، والتي قد تكون مفيدة في اختيار وفحص مقدم المشورة المالية الفردي أو شركة الوساطة.
يتم تقديم BrokerCheck وإدارته من قبل هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ، وهي أكبر منظم شركة أوراق مالية غير حكومية في الولايات المتحدة. تأتي البيانات والمعلومات المتوفرة في BrokerCheck بشكل أساسي من مستودع التسجيل المركزي (CRD) ، وقاعدة بيانات التسجيل والترخيص عبر الإنترنت الخاصة بصناعة الأوراق المالية ، والتي توفر معلومات عن الوسطاء والسمسرة ، وقاعدة بيانات إيداع تسجيل مستشاري الاستثمار التابع لهيئة الأوراق المالية والبورصات (IARD).
فهم FINRA BrokerCheck
تحتوي FINRA BrokerCheck على معلومات حول ما يقرب من 3500 شركة وساطة و 160.000 مكتب فرعي و 625.000 من ممثلي الأوراق المالية المسجلين وهي أداة توضيحية توضح كيفية استخدام المعلومات المقدمة وإدارتها بشكل صحيح. مع FINRA BrokerCheck ، يمكن للمستثمر العثور على تاريخ الشركة والتعرف على أي طائش وتحديد الخيارات الشائعة بين المستثمرين وتحديدها.
ما هي المعلومات التي توفرها FINRA BrokerCheck؟
للوسطاء المسجلين حاليًا لدى FINRA أو في وقت ما خلال السنوات العشر الماضية ، توفر FINRA BrokerCheck:
ملخص تقرير الوسيط وأوراق اعتماده.
مؤهلات الوسيط ، مثل التسجيلات أو التراخيص الحالية ، بما في ذلك الاختبارات التي اجتازوها.
سجل التسجيل والتوظيف بما في ذلك قائمة بشركات الأوراق المالية التي تم تسجيل الوسيط لديها أو التي تم تسجيلها سابقًا.
الإفصاح عن نشاط جنائي أو تنظيمي أو مدني أو قضائي أو شكاوى العملاء.
يوفر BrokerCheck معلومات عن شركات الاستثمار بما في ذلك:
ملخص تقرير عن الشركة وتاريخها.
لمحة عن الشركة توضح بالتفصيل قيادتها وملكيتها.
تاريخ الشركة في عمليات الاستحواذ أو الاندماج أو تغيير الاسم.
قسم عمليات يتضمن تراخيص وتسجيلات الشركة ، ونوع الأعمال التي تمارسها ، والإفصاحات التشغيلية.
قسم إفصاحات يتضمن معلومات عن قرارات التحكيم والأحداث التأديبية والمسائل المالية.
لا يحتوي BrokerCheck على أي معلومات لم يتم الكشف عنها لنظام CRD أو معلومات شخصية أو سرية أو أحكام أو امتيازات. لمزيد من المعلومات ، راجع صفحة معلومات FINRA BrokerCheck والأسئلة الشائعة.
FINRA Broker تحقق من الموارد الإضافية
بالإضافة إلى BrokerCheck ، يجب على الأفراد الذين يفكرون في تعيين وسيط أو مستشار استثماري البحث في موارد منظمي الأوراق المالية في الدولة ، والذين يشرفون أيضًا على تسجيل الوسطاء أو المستشارين وقد يطلبون ذلك. توفر FINRA أيضًا قاعدتي بيانات إضافيتين إضافيتين: FINRA Arbitration Awards Online و FINRA الإجراءات التأديبية عبر الإنترنت .
يسلط الضوء
تنظم FINRA جميع شركات الأوراق المالية التي تمارس نشاطًا تجاريًا في الولايات المتحدة وتشرف على ما يقرب من 3500 شركة وساطة و 160.000 مكتب فرعي و 625.000 من ممثلي الأوراق المالية المسجلين.
FINRA BrokerCheck هي أداة مجانية عبر الإنترنت تساعد الأفراد وسطاء البحث وشركات الاستثمار والمستشارين الماليين.
هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) هي أكبر جهة تنظيمية لشركات الأوراق المالية غير الحكومية في الولايات المتحدة
التعليمات
كم مرة يتم تحديث BrokerCheck؟
يُطلب من الوسطاء وشركات الوساطة المسجلين تحديث معلوماتهم المهنية والتأديبية في مستودع التسجيل المركزي ، CRD ، في غضون 30 يومًا ، وتتوفر المعلومات في BrokerCheck في يوم العمل التالي.
ماذا لو كان الوسيط الخاص بي لديه شكاوى مدرجة في BrokerCheck؟
يُطلب من الوسطاء إخطار FINRA بشكاوى العملاء التي تدعي سوء السلوك المتعلق ببيع المنتجات المالية ، حتى لو كانت الادعاءات بلا أساس. من المستحسن النظر في عدد الشكاوى التي تلقاها الوسيط ، خلال أي فترة ، وما إذا كانت الدعوى تدعي ارتكاب أفعال معينة لسوء السلوك من قبل الوسيط ، مثل التداول غير المصرح به ، أو منتج الاستثمار الفاشل غير المتوقع. يسمح للوسيط بإبداء الملاحظات ويجب على المستثمر مراجعة تلك التعليقات حول طبيعة الشكوى. يمكن للمستثمر أيضًا أن يسأل الشركة أو الوسيط أو قسم الامتثال في الشركة عن الشكوى.
كيف يمكنني طلب تقرير BrokerCheck؟
تقارير FINRA BrokerCheck مجانية سواء عبر الإنترنت أو بالبريد. سوف تقوم FINRA بجمع المعلومات الشخصية فقط في الحالات التي يتم فيها تقديم طلب بإرسال تقرير BrokerCheck بالبريد.
