Säännöllinen maksusuunnitelma
Mikä on määräaikaismaksusuunnitelma?
Termi määräaikaismaksusuunnitelma viittaa sijoitussuunnitelmaan, jossa henkilö suorittaa pieniä maksuja ajan mittaan sijoittaakseen rahasto - osuuksiin. Näihin suunnitelmiin kuuluu pienen kiinteän summan maksaminen tietyn ajanjakson aikana.
Säännöllisiin maksusuunnitelmiin sijoittavat ihmiset omistavat itse asiassa osan suunnitelman luottamuksesta – eivät rahaston osakkeista . Säännölliset maksusuunnitelmat myydään usein sotilashenkilöstölle, mutta ne eivät tarjoa näille sijoittajille erityisetuja .
Kuinka kausimaksusuunnitelmat toimivat
Sijoitusrahastot keräävät rahaa suurelta määrältä sijoittajia ja sijoittavat tämän pääoman erilaisiin omaisuuseriin, kuten osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin ja muihin arvopapereihin. Näitä rahastoja valvovat rahanhoitajat, jotka allokoivat varoja säännöllisin väliajoin auttaakseen rahastoa pysymään sijoitustavoitteissaan.
Sijoitusrahasto voi tarjota sijoittajille altistumisen monille erilaisille arvopapereille, jolloin he voivat hajauttaa omistustaan paljon halvemmalla kuin he maksaisivat, jos ne sijoitettaisiin kuhunkin omaisuuteen erikseen.
Useimmilla sijoitusrahastoilla on vähimmäissijoitusvaatimus. Näissä tapauksissa sijoittajien on yleensä tehtävä alkutalletussumma aloittaakseen sijoittamisen rahastoon. Kun nämä vähimmäisvaatimukset täyttyvät, sijoittajat voivat sijoittaa pienempiä summia tililleen. Mutta jotkut rahastot tarjoavat myönnytyksiä tietyille sijoittajille, jotka eivät täytä näitä vähimmäisvaatimuksia.
Säännölliset maksusuunnitelmat ovat sopimuksia, jotka antavat tietyille sijoittajille mahdollisuuden sijoittaa sijoitusrahastoihin paljon halvemmalla – ilman, että heidän on täytettävä vähimmäissijoituskynnykset. Näitä suunnitelmia kutsutaan myös sopimussuunnitelmiksi tai systemaattisiksi investointisuunnitelmiksi (SIP).
Kuten edellä mainittiin, näitä suunnitelmia tarjotaan yleensä sotilashenkilöstölle. He voivat lahjoittaa pienen kiinteän summan yleensä 10, 15 tai 25 vuoden ajanjaksolla. Vastineeksi näistä maksuista sijoittaja omistaa osuuden itse osakkeiden sijaan rahastoyhtiöstä, joka sijoittaa sijoitusrahastoon. Säätiö sijoittaa sijoitusrahastoon. Useimmissa suunnitelmissa sijoittaja voi aloittaa suunnitelman rahasummalle, kuten 50 dollaria kuukaudessa. Näihin suunnitelmiin osallistuvat saavat säännölliset maksusuunnitelmatodistukset.
Jaksottaisen maksusuunnitelman todistus on asiakirja, joka edustaa omistusosuuttasi rahastossa .
Suunnitelman säätiön sponsori ansaitsee rahaa veloittamalla luomis- ja myyntimaksun, jonka useimmat sijoittajat tietävät front-en d -kuormana. Tämä myyntimaksu voi olla jopa 50 % ensimmäisen 12 kuukauden maksuista. Tämä voi tehdä säännöllisestä maksusuunnitelmasta mahdollisesti kalliin sijoitusvaihtoehdon, etenkin niille, jotka eivät ole sijoittuneet koko suunnitelman ajaksi .
Jaksottaisen maksusuunnitelman sijoittajat voivat myös maksaa palvelumaksuja järjestelyn säilyttäjälle. Tämä yhteisö on vastuussa järjestelyn varojen säilyttämisestä ja sen kirjanpidosta. Jotkut suunnitelmat vaativat myös sijoittajia maksamaan säilytyspalkkion - kuukausimaksun kunkin suunnitelman mukaisen maksun käsittelystä. Muita maksuja voivat olla:
Vuosittaiset tilimaksut
Valmistetun suunnitelman maksut
Irtisanomismaksut
Erityisiä huomioita
Sijoittajat voivat saada paremman tarjouksen ostamalla rahasto-osuuksia suoraan. Vaikka pieni vaadittu kuukausittainen maksu voi olla säännöllisen maksusuunnitelman myyntivaltti, jotkin pankkiiriliikkeet, joiden palkkiot voivat olla säännöllistä maksusuunnitelmaa alhaisemmat, antavat sijoittajille usein mahdollisuuden tehdä pieniä kuukausittaisia sijoituksia ja välttää suuria vähimmäissijoituksia, jos ne perustavat. automaattiset talletukset.
##Kohokohdat
Jaksottaiseen maksusuunnitelmaan sijoittavat ihmiset omistavat osan rahaston osakkeista sijaan järjestelyn luottamuksesta.
Sijoittajat voivat maksaa korkeampia palkkioita kuin jos he sijoittaisivat rahasto-osuuksiin, erityisesti perustamis- ja myyntikulut sekä palvelumaksut järjestelyn säilytysyhteisölle.
Säännöllinen maksusuunnitelma on sijoitussuunnitelma, jonka avulla henkilö voi suorittaa pieniä maksuja ajan mittaan sijoittaakseen rahasto-osuuksiin.
