सलाहकार प्रबंधन

सलाहकार प्रबंधन क्या है?

सलाहकार प्रबंधन शब्द पेशेवर, व्यक्तिगत निवेश मार्गदर्शन के प्रावधान को संदर्भित करता है। सलाहकार प्रबंधन सेवाएं निजी व्यक्तियों को अपने पोर्टफोलियो में बदलाव करने से पहले निवेश पेशेवरों से परामर्श करने की अनुमति देती हैं । सलाहकार प्रबंधन पेशेवरों के पास एक या अधिक निवेश क्षेत्रों में विशेषज्ञता होती है और वे मार्गदर्शन प्रदान करते हैं जो किसी व्यक्ति की विशिष्ट स्थिति के अनुरूप होता है।

सलाहकार प्रबंधन को समझना

सलाहकार प्रबंधन में आमतौर पर शुल्क के लिए निवेश पोर्टफोलियो का प्रबंधन और योजना शामिल होती है। व्यक्तिगत फर्म निवेशक जो निवेश सलाह चाहते हैं वे सलाहकार प्रबंधक या सलाहकार प्रबंधन की सेवाएं लेंगे। व्यक्ति, एक स्वतंत्र टीम, या एक निजी बैंक, निवेश प्रबंधन फर्म, या विशेषज्ञ सलाहकार बुटीक के भीतर पेशेवरों का एक समूह सलाहकार प्रबंधन कर सकता है। सलाहकार प्रबंधन क्षेत्र में प्रमुख भूमिकाओं में शामिल हैं:

वित्तीय सलाहकार : ये पेशेवर निवेश प्रबंधन, कर और संपत्ति योजना सहित मार्गदर्शन और वित्तीय सलाह प्रदान करते हैं।
पोर्टफोलियो प्रबंधक : इस समूह में एक या एक से अधिक लोग शामिल होते हैं जो किसी भी संख्या में निवेश करते हैं और रिटर्न को अधिकतम करने के लिए दिन-प्रतिदिन के पोर्टफोलियो व्यापार का प्रबंधन करते हैं।
निवेश बैंकर: ये बैंकर कॉर्पोरेट को व्यावसायिक ग्राहकों के लिए पूंजी के स्रोत खोजने में मदद करते हैं, और विश्लेषण और मार्गदर्शन भी प्रदान करते हैं।
निवेश सलाहकार: जो ग्राहक निवेश सलाहकारों की ओर रुख करते हैं, उन्हें निवेश और वित्तीय नियोजन के लिए अत्यधिक विशिष्ट सलाह और मार्गदर्शन प्राप्त होता है।

सलाहकार प्रबंधन समूहों के लिए काम करने वाले निवेश सलाहकार कई क्षमताओं में ग्राहकों से मिलते हैं और उनके साथ काम करते हैं। वे यह निर्धारित करने के लिए ग्राहक के समय क्षितिज, प्रदर्शन उद्देश्यों और जोखिम सहनशीलता का आकलन करते हैं कि कौन से परिसंपत्ति वर्ग सबसे उपयुक्त निवेश हैं। सलाहकार निवेश प्रदर्शन की नियमित निगरानी के लिए जिम्मेदार होते हैं और अक्सर ऑर्डर निष्पादित करते हैं, और परिसंपत्ति आवंटन और पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन के क्षेत्रों में मार्गदर्शन भी प्रदान करते हैं । पोर्टफोलियो पुनर्संतुलन एक निवेशक को अवांछनीय जोखिमों से बचाता है और यह सुनिश्चित करता है कि पोर्टफोलियो का एक्सपोजर प्रबंधक के विशेषज्ञता के क्षेत्र में बना रहे।

नीति के अनुसार पोर्टफोलियो के भीतर जोखिम और इनाम को संतुलित करने का अभ्यास है । प्रबंधक तीन मुख्य परिसंपत्ति वर्गों के बीच पोर्टफोलियो के फंड को वितरित करते हैं: इक्विटी, निश्चित-आय, और नकद और समकक्ष, साथ ही निजी इक्विटी और डेरिवेटिव जैसे वैकल्पिक निवेश।

चूंकि प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग जोखिम और रिटर्न के विभिन्न स्तरों की पेशकश करता है, प्रत्येक समय के साथ अलग तरह से व्यवहार करता है। निवेशक विभिन्न उद्देश्यों के लिए विभिन्न परिसंपत्ति आवंटन का उपयोग कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, कोई व्यक्ति जो निकट-अवधि में यात्रा के एक वर्ष के लिए बचत कर रहा है, वह अपनी बचत को नकद, जमा प्रमाणपत्र ( सीडी ), और अल्पकालिक बांड के रूढ़िवादी मिश्रण में निवेश कर सकता है। एक और व्यक्ति एक महंगे घर पर डाउन पेमेंट के लिए बचत कर रहा है - कम से कम एक दशक दूर - अधिक शेयरों में विविधता ला सकता है क्योंकि उनके पास बाजार के अल्पकालिक उतार-चढ़ाव से बाहर निकलने के लिए अधिक समय है।

सलाहकार प्रबंधन बनाम। विवेकाधीन निवेश प्रबंधन

सलाहकार प्रबंधन सेवाएं व्यक्तियों को अपने पोर्टफोलियो पर पूर्ण नियंत्रण बनाए रखने और अपने स्वयं के निवेश निर्णय लेने की अनुमति देती हैं। निवेश सलाहकार की भूमिका मुख्य रूप से एक सूचित राय देने की होती है। इसलिए, जबकि एक धन प्रबंधक जो सलाहकार सेवाएं प्रदान करता है, अपने ग्राहकों के साथ परामर्श करता है और सलाह प्रदान करता है, यह ग्राहक है जो अंतिम खरीद और बिक्री निर्णय लेता है।

सलाहकार प्रबंधन में, यह ग्राहक है जो अंतिम खरीद और बिक्री निर्णय लेता है।

विवेकाधीन निवेश प्रबंधन विपरीत तरीके से काम करता है। इस अनुशासन में, पेशेवर धन प्रबंधक निवेश निर्णयों पर अधिक नियंत्रण रखता है। क्लाइंट के लिए, विवेकाधीन दृष्टिकोण अधिक व्यावहारिक है, और उन लोगों के लिए उपयुक्त है जिनके पास अपने स्वयं के पोर्टफोलियो को सक्रिय रूप से प्रबंधित करने का अनुभव या समय नहीं हो सकता है। विवेकाधीन निवेश प्रबंधन केवल अत्यधिक अनुभवी पेशेवरों द्वारा प्रदान किया जा सकता है, जिनमें से कई के पास चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए) पदनाम है।

जबकि सलाहकार प्रबंधक हमेशा अपने ग्राहकों के लक्ष्यों और संपत्तियों को समझने में समय व्यतीत करते हैं,. यह अक्सर विवेकाधीन प्रबंधकों की तरह पूरी प्रक्रिया नहीं होती है।

##हाइलाइट

सलाहकार प्रबंधन में प्रमुख भूमिकाओं में वित्तीय सलाहकार, पोर्टफोलियो प्रबंधक, निवेश बैंकर और निवेश प्रबंधक शामिल हैं।
सलाहकार प्रबंधन पेशेवर अपने ग्राहकों की व्यक्तिगत स्थितियों की समीक्षा करते हैं, सर्वोत्तम परिसंपत्ति वर्गों का निर्धारण करते हैं, निवेश प्रदर्शन की निगरानी करते हैं, मार्गदर्शन प्रदान करते हैं, और पोर्टफोलियो को पुन: संतुलित करते हैं।
सलाहकार प्रबंधन आमतौर पर शुल्क के लिए पेशेवर, व्यक्तिगत निवेश मार्गदर्शन का प्रावधान है।
निजी बैंक, निवेश प्रबंधन फर्म, या विशेषज्ञ सलाहकार बुटीक के भीतर व्यक्तियों, स्वतंत्र टीमों, या पेशेवरों का एक समूह सलाहकार प्रबंधन कर सकता है।