rådgivande ledning

Vad är Advisory Management?

Begreppet rådgivande förvaltning avser tillhandahållande av professionell, personlig investeringsvägledning. Rådgivande förvaltningstjänster tillåter privatpersoner att rådgöra med investeringsproffs innan de gör ändringar i sina portföljer. Rådgivande förvaltningsproffs har expertis inom ett eller flera investeringsområden och ger vägledning som är skräddarsydd för en individs specifika situation.

Förstå Advisory Management

Rådgivande förvaltning innebär förvaltning och planering av investeringsportföljer, vanligtvis mot en avgift. Enskilda företagsinvesterare som söker investeringsrådgivning kommer att söka tjänster från en rådgivande förvaltare eller en rådgivande ledning. Individer, ett oberoende team eller en grupp yrkesverksamma inom en privat bank, investeringsförvaltningsföretag eller specialiserad rådgivningsbutik kan utföra rådgivande förvaltning. Nyckelroller inom det rådgivande förvaltningsområdet inkluderar:

• Finansiella rådgivare : Dessa yrkesmän ger vägledning och finansiell rådgivning inklusive investeringsförvaltning, skatte- och fastighetsplanering.

• Portföljförvaltare : Denna grupp består av en eller flera personer som investerar i valfritt antal och hanterar daglig portföljhandel för att maximera avkastningen.

• Investeringsbanker: Dessa bankirer hjälper företag att hitta kapitalkällor för företagskunder och tillhandahåller även analyser och vägledning.

• Investeringsrådgivare: Kunder som vänder sig till investeringsrådgivare får högt specialiserade råd och vägledning för investerings- och finansiell planering.

Investeringsrådgivare som arbetar för rådgivande förvaltningsgrupper träffar och arbetar med kunder i ett antal funktioner. De bedömer en kunds tidshorisont, resultatmål och risktolerans för att avgöra vilka tillgångsklasser som är de mest lämpliga investeringarna. Rådgivare ansvarar för rutinmässig övervakning av investeringsresultat och utför ofta order, och ger också vägledning inom områdena tillgångsallokering och portföljombalansering. Portföljombalansering skyddar en investerare från oönskade risker och säkerställer att portföljens exponering förblir inom förvaltarens kompetensområde.

Tillgångsallokering är praxis att balansera risk och avkastning inom en portfölj enligt en individs mål eller en institutions policy. Förvaltare fördelar portföljens medel mellan tre huvudsakliga tillgångsslag: aktier, räntebärande och likvida medel, tillsammans med alternativa investeringar som private equity och derivat.

Eftersom varje tillgångsklass erbjuder olika nivåer av risk och avkastning, beter sig var och en olika över tiden. Investerare kan använda olika tillgångsallokeringar för olika mål. Till exempel kan någon som sparar för ett års resor på kort sikt investera sina besparingar i en konservativ blandning av kontanter, insättningsbevis ( CD ) och kortfristiga obligationer. Ett annat individuellt sparande för en handpenning på ett dyrt hem - åtminstone ett decennium bort - skulle kunna diversifiera sig till fler aktier eftersom de har mer tid på sig att ta bort marknadens kortsiktiga fluktuationer.

Advisory Management vs. diskretionär investeringsförvaltning

Rådgivande förvaltningstjänster tillåter individer att behålla full kontroll över sina portföljer och fatta sina egna investeringsbeslut. Investeringsrådgivarens roll är i första hand att ge en välgrundad åsikt. Så medan en förmögenhetsförvaltare som erbjuder rådgivningstjänster rådgör med sina kunder och ger råd, är det kunden som fattar de ultimata köp- och säljbesluten.

Inom rådgivande förvaltning är det kunden som fattar de slutgiltiga köp- och säljbesluten.

Diskretionär investeringsförvaltning fungerar på motsatt sätt. I denna disciplin tar den professionella förmögenhetsförvaltaren mer kontroll över investeringsbeslut. För kunden är det diskretionära tillvägagångssättet mer hands-off, och passar dem som kanske inte har erfarenhet eller tid att aktivt förvalta sina egna portföljer. Diskretionär investeringsförvaltning kan endast tillhandahållas av mycket erfarna proffs, av vilka många har utnämningen Chartered Financial Analyst (CFA).

Medan rådgivande chefer alltid lägger tid på att förstå sina kunders mål och tillgångar,. är detta ofta inte en lika grundlig process som med diskretionära chefer.

##Höjdpunkter

• Nyckelroller inom rådgivande förvaltning inkluderar finansiella rådgivare, portföljförvaltare, investeringsbanker och investeringsförvaltare.

• Rådgivande förvaltningsproffs granskar sina kunders personliga situation, bestämmer de bästa tillgångsklasserna, övervakar investeringsresultat, ger vägledning och balanserar om portföljer.

• Rådgivande förvaltning är tillhandahållandet av professionell, personlig investeringsvägledning, vanligtvis mot en avgift.

• Individer, oberoende team eller en grupp yrkesverksamma inom en privat bank, investeringsförvaltningsföretag eller specialiserad rådgivningsbutik kan utföra rådgivande förvaltning.