Investor's wiki

rådgivende ledelse

rådgivende ledelse

Hva er rådgivende ledelse?

Begrepet rådgivende ledelse refererer til levering av profesjonell, personlig investeringsveiledning. Rådgivende forvaltningstjenester lar privatpersoner rådføre seg med investeringseksperter før de foretar endringer i porteføljen deres. Rådgivende ledere har ekspertise på ett eller flere investeringsområder og gir veiledning som er skreddersydd for den enkeltes spesifikke situasjon.

Forstå rådgivende ledelse

Rådgivende forvaltning innebærer forvaltning og planlegging av investeringsporteføljer, vanligvis mot et gebyr. Individuelle firmainvestorer som søker investeringsrådgivning vil søke tjenestene til en rådgivende forvalter eller en rådgivende ledelse. Enkeltpersoner, et uavhengig team eller en gruppe fagfolk i en privat bank, investeringsforvaltningsfirma eller spesialistrådgivningsbutikk kan utføre rådgivende styring . Nøkkelroller innen rådgivende ledelse inkluderer:

  • Finansielle rådgivere : Disse fagpersonene gir veiledning og finansiell rådgivning, inkludert investeringsforvaltning, skatt og eiendomsplanlegging.

  • Porteføljeforvaltere : Denne gruppen består av en eller flere personer som investerer i et hvilket som helst antall og administrerer daglig porteføljehandel for å maksimere avkastningen.

  • Investeringsbankfolk: Disse bankfolkene hjelper bedrifter med å finne kapitalkilder for bedriftskunder, og gir også analyser og veiledning.

  • Investeringsrådgivere: Kunder som henvender seg til investeringsrådgivere får høyt spesialiserte råd og veiledning for investerings- og finansplanlegging.

Investeringsrådgivere som jobber for rådgivende ledergrupper møter og jobber med kunder i en rekke kapasiteter. De vurderer en klients tidshorisont, resultatmål og risikotoleranse for å avgjøre hvilke aktivaklasser som er de best egnede investeringene. Rådgivere er ansvarlige for rutinemessig overvåking av investeringsresultater og utfører ofte ordre, og gir også veiledning innen områdene aktivaallokering og porteføljerebalansering. Porteføljerebalansering sikrer en investor mot uønsket risiko og sikrer at porteføljens eksponering forblir innenfor forvalterens kompetanseområde.

Asset allokering er praksisen med å balansere risiko og belønning i en portefølje i henhold til en persons mål eller en institusjons policy. Forvaltere fordeler porteføljens midler mellom tre hovedaktivaklasser: aksjer, obligasjoner og kontanter og ekvivalenter, sammen med alternative investeringer som private equity og derivater.

Fordi hver aktivaklasse tilbyr ulike nivåer av risiko og avkastning, oppfører de seg forskjellig over tid. Investorer kan bruke ulike aktivallokeringer for ulike mål. For eksempel kan noen som sparer for et års reise på kort sikt investere sparepengene sine i en konservativ blanding av kontanter, innskuddsbevis ( CDer ) og kortsiktige obligasjoner. En annen individuell sparing for en forskuddsbetaling på et dyrt hjem - minst et tiår unna - kan diversifisere seg til flere aksjer siden de har mer tid til å ri på markedets kortsiktige svingninger.

Rådgivende ledelse vs. skjønnsmessig investeringsforvaltning

Rådgivende forvaltningstjenester lar enkeltpersoner beholde full kontroll over sine porteføljer og ta sine egne investeringsbeslutninger. Investeringsrådgiverens rolle er først og fremst å gi en informert mening. Så mens en formuesforvalter som tilbyr rådgivningstjenester rådfører seg med sine kunder og gir råd, er det kunden som tar de endelige kjøp-og-salg-beslutningene.

I rådgivende ledelse er det kunden som tar de endelige kjøp-og-salg-beslutningene.

Skjønnsmessig investeringsforvaltning fungerer på motsatt måte. I denne disiplinen tar den profesjonelle formuesforvalteren mer kontroll over investeringsbeslutninger. For klienten er den skjønnsmessige tilnærmingen mer hands-off, og passer for de som kanskje ikke har erfaring eller tid til å aktivt administrere sine egne porteføljer. Skjønnsmessig investeringsforvaltning kan bare tilbys av svært erfarne fagfolk, hvorav mange har betegnelsen Chartered Financial Analyst (CFA).

Mens rådgivende ledere alltid bruker tid på å forstå kundenes mål og eiendeler,. er dette ofte ikke en så grundig prosess som med skjønnsmessige ledere.

##Høydepunkter

  • Nøkkelroller i rådgivende ledelse inkluderer finansielle rådgivere, porteføljeforvaltere, investeringsbankfolk og investeringsforvaltere.

  • Rådgivende ledere gjennomgår kundenes personlige situasjoner, bestemmer de beste aktivaklassene, overvåker investeringsresultatet, gir veiledning og rebalanserer porteføljer.

– Rådgivende ledelse er å gi profesjonell, personlig investeringsveiledning, vanligvis mot et gebyr.

– Enkeltpersoner, uavhengige team eller en gruppe fagfolk i en privat bank, investeringsforvaltningsfirma eller spesialistrådgivningsbutikk kan utføre rådgivende styring.