Gestione consultiva
Che cos'è la gestione consultiva?
Il termine advisory management si riferisce alla fornitura di una guida agli investimenti professionale e personalizzata. I servizi di consulenza gestionale consentono ai privati di consultare i professionisti degli investimenti prima di apportare modifiche ai loro portafogli. I professionisti della gestione della consulenza hanno esperienza in una o più aree di investimento e forniscono indicazioni su misura per la situazione specifica di un individuo.
Capire la gestione consultiva
La gestione della consulenza prevede la gestione e la pianificazione di portafogli di investimento, generalmente a pagamento. Gli investitori individuali che cercano consulenza in materia di investimenti cercheranno i servizi di un gestore di consulenza o di una società di gestione di consulenza. Gli individui, un team indipendente o un gruppo di professionisti all'interno di una banca privata, una società di gestione degli investimenti o una boutique di consulenza specializzata possono svolgere attività di consulenza. I ruoli chiave nel campo della gestione della consulenza includono:
Consulenti finanziari : questi professionisti forniscono orientamento e consulenza finanziaria, inclusa la gestione degli investimenti, la pianificazione fiscale e patrimoniale.
Gestori di portafoglio : questo gruppo comprende una o più persone che investono in un numero qualsiasi di e gestiscono il trading quotidiano di portafoglio per massimizzare i rendimenti.
Banchieri di investimento: questi banchieri aiutano i clienti aziendali a trovare fonti di capitale per accordi commerciali e forniscono anche analisi e guida.
Consulenti per gli investimenti: i clienti che si rivolgono ai consulenti per gli investimenti ricevono consulenza e orientamento altamente specializzati per la pianificazione finanziaria e di investimento.
I consulenti per gli investimenti che lavorano per gruppi di gestione di consulenza incontrano e lavorano con i clienti in diverse capacità . Valutano l'orizzonte temporale di un cliente, gli obiettivi di performance e la tolleranza al rischio per determinare quali classi di attività sono gli investimenti più adatti. I consulenti sono responsabili del monitoraggio di routine della performance degli investimenti e spesso eseguono gli ordini e forniscono anche indicazioni nelle aree dell'asset allocation e del ribilanciamento del portafoglio. Il ribilanciamento del portafoglio salvaguarda l'investitore da rischi indesiderati e assicura che l'esposizione del portafoglio rimanga all'interno dell'area di competenza del gestore.
politica di un'istituzione . I gestori distribuiscono i fondi del portafoglio tra tre principali classi di attività : azioni, reddito fisso e liquidità e strumenti equivalenti, insieme a investimenti alternativi come private equity e derivati.
Poiché ogni classe di attività offre diversi livelli di rischio e rendimento, ciascuna si comporta in modo diverso nel tempo. Gli investitori possono utilizzare asset allocation differenti per obiettivi differenti. Ad esempio, qualcuno che sta risparmiando per un anno di viaggio a breve termine potrebbe investire i propri risparmi in un mix conservativo di contanti, certificati di deposito ( CD ) e obbligazioni a breve termine. Un altro individuo che risparmia per un acconto su una casa costosa, ad almeno un decennio di distanza, potrebbe diversificarsi in più titoli poiché hanno più tempo per superare le fluttuazioni a breve termine del mercato.
Gestione consultiva vs. gestione degli investimenti discrezionali
I servizi di consulenza di gestione consentono alle persone di mantenere il pieno controllo sui propri portafogli e di prendere le proprie decisioni di investimento. Il ruolo del consulente per gli investimenti è principalmente quello di offrire un'opinione informata. Quindi, mentre un gestore patrimoniale che offre servizi di consulenza consulta i propri clienti e fornisce consulenza, è il cliente che prende le decisioni di acquisto e vendita finali.
Nella gestione della consulenza, è il cliente che prende le decisioni di acquisto e vendita finali.
La gestione discrezionale degli investimenti funziona in modo opposto. In questa disciplina, il gestore patrimoniale professionista assume un maggiore controllo delle decisioni di investimento. Per il cliente, l'approccio discrezionale è più pratico ed è adatto a coloro che potrebbero non avere l'esperienza o il tempo per gestire attivamente i propri portafogli. La gestione discrezionale degli investimenti può essere fornita solo da professionisti di grande esperienza, molti dei quali hanno la designazione di Chartered Financial Analyst (CFA).
Sebbene i gestori di consulenza trascorrano sempre del tempo a comprendere gli obiettivi e le risorse dei loro clienti,. spesso questo non è un processo così completo come con i gestori discrezionali.
Mette in risalto
I ruoli chiave nella gestione della consulenza includono consulenti finanziari, gestori di portafoglio, banchieri d'investimento e gestori di investimenti.
I professionisti della gestione della consulenza esaminano le situazioni personali dei loro clienti, determinano le migliori classi di attività , monitorano la performance degli investimenti, forniscono indicazioni e ribilanciano i portafogli.
La gestione della consulenza è la fornitura di una guida agli investimenti professionale e personalizzata, di solito a pagamento.
Gli individui, i team indipendenti o un gruppo di professionisti all'interno di una banca privata, una società di gestione degli investimenti o una boutique di consulenza specializzata possono svolgere attività di consulenza.
