ráðgefandi stjórnun
Hvað er ráðgefandi stjórnun?
Hugtakið ráðgefandi stjórnun vísar til þess að veita faglega, persónulega fjárfestingarleiðsögn. Ráðgjafarstjórnunarþjónusta gerir einkaaðilum kleift að ráðfæra sig við fagaðila í fjárfestingum áður en þeir gera breytingar á eignasafni sínu. Ráðgjafarfræðingar hafa sérfræðiþekkingu á einu eða fleiri fjárfestingarsviðum og veita leiðbeiningar sem eru sérsniðnar að aðstæðum einstaklings.
Skilningur á ráðgjafarstjórnun
Ráðgjafarstjórnun felur í sér stjórnun og skipulagningu fjárfestingasafna, venjulega gegn greiðslu. Einstakir fyrirtækisfjárfestar sem leita eftir fjárfestingarráðgjöf munu leita til ráðgjafarstjóra eða ráðgjafarstjórnar. Einstaklingar, óháð teymi eða hópur sérfræðinga innan einkabanka, fjárfestingastýringarfyrirtækis eða sérfræðiráðgjafarverslunar geta sinnt ráðgjafarstjórnun. Lykilhlutverk á sviði ráðgjafarstjórnunar eru:
Fjármálaráðgjafar : Þessir sérfræðingar veita leiðbeiningar og fjármálaráðgjöf, þar á meðal fjárfestingarstjórnun, skatta- og búáætlanagerð.
Safnastjórar : Þessi hópur samanstendur af einum eða fleiri einstaklingum sem fjárfesta í hvaða fjölda sem er og stjórna daglegum verðbréfaviðskiptum til að hámarka ávöxtun.
Fjárfestingarbankamenn: Þessir bankamenn hjálpa fyrirtækjum að finna fjármagnsuppsprettur fyrir viðskiptavini og veita einnig greiningu og leiðbeiningar.
Fjárfestingarráðgjafar: Viðskiptavinir sem leita til fjárfestingarráðgjafa fá mjög sérhæfða ráðgjöf og leiðbeiningar um fjárfestingar og fjárhagsáætlun.
Fjárfestingarráðgjafar sem starfa fyrir ráðgefandi stjórnunarhópa hittast og vinna með viðskiptavinum á ýmsum sviðum. Þeir meta tímasýn viðskiptavinar, árangursmarkmið og áhættuþol til að ákvarða hvaða eignaflokkar eru heppilegustu fjárfestingarnar. Ráðgjafar bera ábyrgð á reglubundnu eftirliti með afkomu fjárfestinga og framkvæma oft fyrirmæli og veita einnig leiðbeiningar á sviði eignaúthlutunar og endurjöfnunar eignasafns. Endurjöfnun eignasafns verndar fjárfestir fyrir óæskilegri áhættu og tryggir að áhættuskuldbinding eignasafnsins haldist innan sérsviðs stjórnandans.
Eignaúthlutun er sú framkvæmd að jafna áhættu og ávinning innan eignasafns í samræmi við markmið einstaklings eða stefnu stofnunar. Stjórnendur dreifa fjármunum eignasafnsins í þrjá megin eignaflokka: hlutabréf, fastatekjur og handbært fé og ígildi, ásamt öðrum fjárfestingum eins og séreignum og afleiðum.
Vegna þess að hver eignaflokkur býður upp á mismikla áhættu og ávöxtun, hegðar sér hver á annan hátt með tímanum. Fjárfestar geta notað mismunandi eignaúthlutun fyrir mismunandi markmið. Til dæmis gæti einhver sem er að safna fyrir árs ferðalögum á næstunni fjárfest sparnað sinn í íhaldssamri blöndu af reiðufé, innstæðubréfum ( geisladiskum ) og skammtímaskuldabréfum. Annar einstaklingur sem sparar fyrir útborgun á dýru heimili - að minnsta kosti áratug í burtu - gæti breyst í fleiri hlutabréf þar sem þeir hafa meiri tíma til að losa sig við skammtímasveiflur markaðarins.
Ráðgjafarstjórnun vs. valbundin fjárfestingarstjórnun
Ráðgjafarstjórnunarþjónusta gerir einstaklingum kleift að halda fullri stjórn yfir eignasafni sínu og taka eigin fjárfestingarákvarðanir. Hlutverk fjárfestingarráðgjafa er fyrst og fremst að gefa upplýsta álit. Þannig að á meðan auðmagnsstjóri sem býður upp á ráðgjafarþjónustu ráðfærir sig við viðskiptavini sína og veitir ráðgjöf, þá er það viðskiptavinurinn sem tekur endanlegar ákvarðanir um kaup og sölu.
Í ráðgefandi stjórnun er það viðskiptavinurinn sem tekur endanlegar ákvarðanir um kaup og sölu.
Vald fjárfestingarstýring virkar á öfugan hátt. Í þessari grein tekur faglegur eignastýringur meiri stjórn á fjárfestingarákvörðunum. Fyrir skjólstæðinginn er valkvæða nálgunin handfrjálsari og hentar þeim sem ekki hafa reynslu eða tíma til að stjórna eigin eignasafni á virkan hátt. Vald fjárfestingarstýring getur aðeins verið veitt af mjög reyndum sérfræðingum, sem margir hverjir hafa tilnefningu Chartered Financial Analyst (CFA).
Þó að ráðgjafarstjórar verji alltaf tíma í að skilja markmið og eignir viðskiptavina sinna,. er þetta oft ekki eins ítarlegt ferli og hjá ráðgjafarstjórnendum.
##Hápunktar
Lykilhlutverk í ráðgjafarstjórnun eru fjármálaráðgjafar, eignasafnsstjórar, fjárfestingarbankamenn og fjárfestingarstjórar.
Ráðgefandi stjórnendur fara yfir persónulegar aðstæður viðskiptavina sinna, ákvarða bestu eignaflokkana, fylgjast með fjárfestingarárangri, veita leiðbeiningar og koma jafnvægi á eignasöfn.
Ráðgjafarstjórnun er að veita faglega, persónulega fjárfestingarleiðsögn, venjulega gegn gjaldi.
Einstaklingar, óháð teymi eða hópur sérfræðinga innan einkabanka, fjárfestingastýringarfyrirtækis eða sérfræðiráðgjafarverslunar geta annast ráðgjafarstjórnun.
