Investor's wiki

danışma yönetimi

danışma yönetimi

Danışmanlık Yönetimi Nedir?

Danışmanlık yönetimi terimi, profesyonel, kişiselleştirilmiş yatırım rehberliğinin sağlanmasını ifade eder. Danışmanlık yönetimi hizmetleri, özel kişilerin portföylerinde değişiklik yapmadan önce yatırım uzmanlarına danışmalarına olanak tanır . Danışmanlık yönetimi uzmanları, bir veya daha fazla yatırım alanında uzmanlığa sahiptir ve bireyin özel durumuna göre uyarlanmış rehberlik sağlar.

Danışmanlık Yönetimini Anlama

Danışmanlık yönetimi, genellikle bir ücret karşılığında yatırım portföylerinin yönetimini ve planlanmasını içerir. Yatırım tavsiyesi arayan bireysel firma yatırımcıları, bir danışman yöneticinin veya bir danışmanlık yönetiminin hizmetlerini arayacaktır. Özel bir banka, yatırım yönetimi firması veya uzman danışmanlık butiği içindeki bireyler, bağımsız bir ekip veya bir grup profesyonel danışmanlık yönetimi gerçekleştirebilir. Danışmanlık yönetimi alanındaki kilit roller şunları içerir:

  • Mali müşavirler : Bu uzmanlar, yatırım yönetimi, vergi ve emlak planlaması dahil olmak üzere rehberlik ve mali tavsiye sağlar.

  • Portföy yöneticileri : Bu grup, herhangi bir sayıda yatırım yapan ve getirileri en üst düzeye çıkarmak için günlük portföy ticaretini yöneten bir veya daha fazla kişiden oluşur.

sermaye kaynakları bulmasına yardımcı olur ve ayrıca analiz ve rehberlik sağlar.

  • Yatırım danışmanları: Yatırım danışmanlarına yönelen müşteriler, yatırım ve finansal planlama için son derece uzmanlaşmış tavsiye ve rehberlik alırlar.

Danışmanlık yönetim grupları için çalışan yatırım danışmanları, müşterilerle bir dizi kapasitede buluşur ve çalışır. Hangi varlık sınıflarının en uygun yatırımlar olduğunu belirlemek için müşterinin zaman ufkunu, performans hedeflerini ve risk toleransını değerlendirirler. Danışmanlar, yatırım performansının rutin olarak izlenmesinden sorumludur ve genellikle emirleri yerine getirir ve ayrıca varlık tahsisi ve portföy yeniden dengeleme alanlarında rehberlik sağlar. Portföy yeniden dengeleme, bir yatırımcıyı istenmeyen risklerden korur ve portföyün maruz kaldığı riskin yöneticinin uzmanlık alanı içinde kalmasını sağlar.

Varlık tahsisi, bir bireyin hedeflerine veya bir kurumun politikasına göre bir portföy içindeki risk ve ödülü dengeleme uygulamasıdır. Yöneticiler portföyün fonlarını üç ana varlık sınıfı arasında dağıtır: hisse senetleri, sabit getirili ve nakit ve benzerleri ile özel sermaye ve türevler gibi alternatif yatırımlar.

Her varlık sınıfı farklı seviyelerde risk ve getiri sunduğundan, her biri zaman içinde farklı davranır. Yatırımcılar, farklı amaçlar için farklı varlık tahsisleri kullanabilirler. Örneğin, yakın vadede bir yıllık seyahat için birikim yapan biri, birikimlerini muhafazakar bir nakit, mevduat sertifikaları ( CD'ler ) ve kısa vadeli tahviller karışımına yatırabilir. Pahalı bir evde (en az on yıl uzakta) bir peşinat için bir başka bireysel tasarruf , piyasanın kısa vadeli dalgalanmalarını atlatmak için daha fazla zamanları olduğu için daha fazla hisse senedine dönüşebilir.

Danışmanlık Yönetimi vs. isteğe bağlı yatırım yönetimi

Danışmanlık yönetimi hizmetleri, bireylerin portföyleri üzerinde tam kontrol sahibi olmalarını ve kendi yatırım kararlarını vermelerini sağlar. Yatırım danışmanının rolü öncelikle bilgilendirilmiş bir görüş sunmaktır. Dolayısıyla, danışmanlık hizmetleri sunan bir varlık yöneticisi müşterileriyle istişare edip tavsiye verirken, nihai satın alma ve satma kararlarını veren müşteridir.

Danışmanlık yönetiminde, nihai alım-satım kararlarını veren müşteridir.

İsteğe bağlı yatırım yönetimi tam tersi şekilde çalışır. Bu disiplinde, profesyonel servet yöneticisi yatırım kararlarının daha fazla kontrolünü ele alır. Müşteri için, isteğe bağlı yaklaşım daha fazla uygulamalıdır ve kendi portföylerini aktif olarak yönetmek için deneyime veya zamana sahip olmayanlar için uygundur. İsteğe bağlı yatırım yönetimi, yalnızca çoğu Chartered Financial Analyst (CFA) unvanına sahip olan son derece deneyimli profesyoneller tarafından sağlanabilir.

varlıklarını anlamak için zaman harcarken , bu genellikle isteğe bağlı yöneticilerdeki kadar kapsamlı bir süreç değildir.

##Öne çıkanlar

  • Danışmanlık yönetimindeki kilit roller arasında finansal danışmanlar, portföy yöneticileri, yatırım bankacıları ve yatırım yöneticileri bulunur.

  • Danışmanlık yönetimi uzmanları, müşterilerinin kişisel durumlarını gözden geçirir, en iyi varlık sınıflarını belirler, yatırım performansını izler, rehberlik sağlar ve portföyleri yeniden dengeler.

  • Danışmanlık yönetimi, genellikle bir ücret karşılığında profesyonel, kişiselleştirilmiş yatırım rehberliği sağlanmasıdır.

  • Özel bir banka, yatırım yönetimi firması veya uzman danışmanlık butiği içindeki bireyler, bağımsız ekipler veya bir grup profesyonel danışmanlık yönetimi gerçekleştirebilir.