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Beratungsmanagement

Beratungsmanagement

Was ist Beratungsmanagement?

Der Begriff Advisory Management bezeichnet die Bereitstellung professioneller, individueller Anlageberatung. Advisory Management Services ermöglichen es Privatpersonen, Anlageexperten zu konsultieren, bevor sie Änderungen an ihren Portfolios vornehmen. Advisory Management Professionals verfügen über Fachwissen in einem oder mehreren Anlagebereichen und bieten Beratung, die auf die spezifische Situation einer Person zugeschnitten ist.

Beratungsmanagement verstehen

Advisory Management umfasst die Verwaltung und Planung von Anlageportfolios, in der Regel gegen eine Gebühr. Privatanleger, die Anlageberatung suchen, werden die Dienste eines beratenden Managers oder einer beratenden Verwaltungsgesellschaft in Anspruch nehmen. Einzelpersonen, ein unabhängiges Team oder eine Gruppe von Fachleuten innerhalb einer Privatbank, einer Anlageverwaltungsgesellschaft oder einer spezialisierten Beratungsboutique können das Beratungsmanagement durchführen. Zu den Schlüsselrollen im Bereich Advisory Management gehören:

  • Finanzberater : Diese Fachleute bieten Anleitung und Finanzberatung, einschlieĂźlich Anlageverwaltung, Steuer- und Nachlassplanung.

  • Portfoliomanager : Diese Gruppe besteht aus einer oder mehreren Personen, die in eine beliebige Anzahl von Portfolios investieren und den täglichen Portfoliohandel verwalten, um die Rendite zu maximieren.

  • Investmentbanker: Diese Banker helfen Unternehmenskunden bei der Suche nach Kapitalquellen fĂĽr GeschäftsabschlĂĽsse und bieten auch Analysen und Beratung.

  • Anlageberater: Kunden, die sich an Anlageberater wenden, erhalten hochspezialisierte Beratung und Anleitung fĂĽr die Anlage- und Finanzplanung.

Anlageberater, die für beratende Managementgruppen arbeiten, treffen sich und arbeiten mit Kunden in einer Reihe von Funktionen zusammen. Sie bewerten den Zeithorizont, die Leistungsziele und die Risikotoleranz eines Kunden, um zu bestimmen, welche Anlageklassen die am besten geeigneten Anlagen sind. Berater sind für die routinemäßige Überwachung der Anlageperformance verantwortlich und führen häufig Aufträge aus und bieten auch Beratung in den Bereichen Vermögensallokation und Portfolio-Neugewichtung. Die Neugewichtung des Portfolios schützt einen Anleger vor unerwünschten Risiken und stellt sicher, dass das Engagement des Portfolios innerhalb des Fachgebiets des Managers bleibt.

Die Vermögensallokation ist die Praxis, Risiko und Ertrag innerhalb eines Portfolios gemäß den Zielen einer Person oder der Politik einer Institution auszugleichen. Die Manager verteilen die Mittel des Portfolios auf drei Hauptanlageklassen: Aktien, festverzinsliche Wertpapiere und Barmittel sowie alternative Anlagen wie Private Equity und Derivate.

Da jede Anlageklasse unterschiedliche Risiko- und Ertragsniveaus bietet, verhält sich jede im Laufe der Zeit anders. Anleger können unterschiedliche Vermögensallokationen für unterschiedliche Ziele verwenden. Zum Beispiel könnte jemand, der kurzfristig für ein Jahr auf Reisen spart, seine Ersparnisse in eine konservative Mischung aus Bargeld, Einlagenzertifikaten ( CDs ) und kurzfristigen Anleihen investieren. Eine weitere Einzelperson, die für eine Anzahlung auf ein teures Eigenheim spart – mindestens ein Jahrzehnt entfernt – könnte in mehr Aktien diversifizieren, da sie mehr Zeit hat, die kurzfristigen Schwankungen des Marktes zu überstehen.

Advisory Management vs. diskretionäre Anlageverwaltung

Advisory Management Services ermöglichen es Einzelpersonen, die volle Kontrolle über ihre Portfolios zu behalten und ihre eigenen Anlageentscheidungen zu treffen. Die Rolle des Anlageberaters besteht in erster Linie darin, eine fundierte Meinung abzugeben. Während also ein Vermögensverwalter, der Beratungsdienste anbietet, seine Kunden konsultiert und berät, ist es der Kunde, der die endgültigen Kauf- und Verkaufsentscheidungen trifft.

Im Beratungsmanagement trifft der Kunde die endgĂĽltigen Kauf- und Verkaufsentscheidungen.

diskretionäre Anlageverwaltung funktioniert genau umgekehrt. In dieser Disziplin übernimmt der professionelle Vermögensverwalter mehr Kontrolle über Anlageentscheidungen. Für den Kunden ist der diskretionäre Ansatz praktischer und eignet sich für diejenigen, die möglicherweise nicht die Erfahrung oder Zeit haben, ihre eigenen Portfolios aktiv zu verwalten. Die diskretionäre Anlageverwaltung kann nur von sehr erfahrenen Fachleuten erbracht werden, von denen viele über die Bezeichnung Chartered Financial Analyst (CFA) verfügen.

Während Beratungsmanager immer Zeit damit verbringen, die Ziele und Vermögenswerte ihrer Kunden zu verstehen,. ist dies oft kein so gründlicher Prozess wie bei diskretionären Managern.

Höhepunkte

  • Zu den SchlĂĽsselrollen im Beratungsmanagement gehören Finanzberater, Portfoliomanager, Investmentbanker und Anlageverwalter.

  • Beratende Verwaltungsfachleute ĂĽberprĂĽfen die persönliche Situation ihrer Kunden, bestimmen die besten Anlageklassen, ĂĽberwachen die Anlageperformance, geben Orientierung und gewichten Portfolios neu.

  • Advisory Management ist die Bereitstellung professioneller, personalisierter Anlageberatung, in der Regel gegen eine GebĂĽhr.

  • Einzelpersonen, unabhängige Teams oder eine Gruppe von Fachleuten innerhalb einer Privatbank, einer Anlageverwaltungsgesellschaft oder einer spezialisierten Beratungsboutique können das Beratungsmanagement durchfĂĽhren.