zarządzanie doradcze

Co to jest zarządzanie doradztwem?

Termin zarządzanie doradcze odnosi się do zapewniania profesjonalnych, spersonalizowanych porad inwestycyjnych. Usługi doradcze w zakresie zarządzania umożliwiają osobom prywatnym konsultowanie się z profesjonalistami inwestycyjnymi przed wprowadzeniem zmian w ich portfelach. Specjaliści ds. zarządzania doradztwem posiadają wiedzę specjalistyczną w jednym lub kilku obszarach inwestycyjnych i zapewniają wskazówki dostosowane do konkretnej sytuacji danej osoby.

Zrozumienie zarządzania doradztwem

Zarządzanie doradcze polega na zarządzaniu i planowaniu portfeli inwestycyjnych, zwykle za opłatą. Inwestorzy indywidualni, którzy szukają porady inwestycyjnej, skorzystają z usług doradcy zarządzającego lub doradczego zarządu. Zarządzaniem doradczym mogą świadczyć osoby indywidualne, niezależny zespół lub grupa profesjonalistów w ramach banku prywatnego, firmy zarządzającej inwestycjami lub specjalistycznego butiku doradczego. Kluczowe role w obszarze zarządzania doradczego obejmują:

• Doradcy finansowi : ci specjaliści udzielają wskazówek i porad finansowych, w tym zarządzania inwestycjami, planowania podatkowego i majątkowego.

• Menedżerowie portfela : Ta grupa składa się z jednej lub więcej osób, które inwestują w dowolną liczbę i zarządzają codziennymi transakcjami portfelowymi w celu maksymalizacji zysków.

• Bankowcy inwestycyjni: Ci bankierzy pomagają firmom znaleźć źródła kapitału dla klientów biznesowych, a także zapewniają analizy i wskazówki.

• Doradcy inwestycyjni: Klienci, którzy zwracają się do doradców inwestycyjnych, otrzymują wysoce wyspecjalizowane porady i wskazówki dotyczące planowania inwestycyjnego i finansowego.

Doradcy inwestycyjni pracujący dla doradczych grup zarządzających spotykają się i pracują z klientami na różnych stanowiskach. Oceniają horyzont czasowy klienta, cele dotyczące wyników i tolerancję na ryzyko, aby określić, które klasy aktywów są najbardziej odpowiednią inwestycją. Doradcy są odpowiedzialni za rutynowe monitorowanie wyników inwestycyjnych i często realizują zlecenia, a także udzielają wskazówek w zakresie alokacji aktywów i przywracania równowagi portfela. Zrównoważenie portfela chroni inwestora przed niepożądanym ryzykiem i zapewnia, że ekspozycja portfela pozostaje w obszarze wiedzy zarządzającego.

Alokacja aktywów to praktyka równoważenia ryzyka i zysku w ramach portfela zgodnie z celami danej osoby lub polityką instytucji. Zarządzający rozdzielają fundusze z portfela na trzy główne klasy aktywów: akcje, instrumenty o stałym dochodzie oraz środki pieniężne i ich ekwiwalenty, a także inwestycje alternatywne, takie jak private equity i instrumenty pochodne.

Ponieważ każda klasa aktywów oferuje różne poziomy ryzyka i zwrotu, każda z nich zachowuje się inaczej w czasie. Inwestorzy mogą stosować różne alokacje aktywów do różnych celów. Na przykład ktoś, kto oszczędza na rok podróży w krótkim terminie, może zainwestować swoje oszczędności w konserwatywną mieszankę gotówki, certyfikatów depozytowych ( CD ) i obligacji krótkoterminowych. Inna osoba, która zaoszczędzi na zaliczkę na drogi dom – co najmniej dziesięć lat stąd – może zdywersyfikować się w kierunku większej liczby akcji, ponieważ ma więcej czasu na przezwyciężenie krótkoterminowych wahań rynku.

Zarządzanie doradztwem a uznaniowe zarządzanie inwestycjami

Usługi doradcze w zakresie zarządzania pozwalają jednostkom zachować pełną kontrolę nad swoimi portfelami i podejmować własne decyzje inwestycyjne. Rolą doradcy inwestycyjnego jest przede wszystkim wydawanie świadomej opinii. Tak więc, podczas gdy zarządzający majątkiem, który oferuje usługi doradcze, konsultuje się ze swoimi klientami i udziela porad, to klient podejmuje ostateczne decyzje kupna-sprzedaży.

W zarządzaniu doradczym to klient podejmuje ostateczne decyzje dotyczące kupna i sprzedaży.

Uznaniowe zarządzanie inwestycjami działa w odwrotny sposób. W tej dyscyplinie profesjonalny zarządca majątku przejmuje większą kontrolę nad decyzjami inwestycyjnymi. Dla klienta uznaniowe podejście jest bardziej praktyczne i jest odpowiednie dla tych, którzy mogą nie mieć doświadczenia lub czasu na aktywne zarządzanie własnym portfelem. Uznaniowe zarządzanie inwestycjami może być zapewnione wyłącznie przez wysoce doświadczonych specjalistów, z których wielu posiada tytuł Chartered Financial Analyst (CFA).

aktywów swoich klientów , często nie jest to tak dokładny proces, jak w przypadku menedżerów uznaniowych.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Kluczowe role w zarządzaniu doradztwem obejmują doradców finansowych, zarządzających portfelami, bankierów inwestycyjnych i menedżerów inwestycyjnych.

• Specjaliści ds. zarządzania doradztwem analizują sytuację osobistą swoich klientów, określają najlepsze klasy aktywów, monitorują wyniki inwestycyjne, udzielają wskazówek i równoważą portfele.

• Zarządzanie doradztwem polega na zapewnieniu profesjonalnych, spersonalizowanych porad inwestycyjnych, zwykle za opłatą.

• Zarządzaniem doradczym mogą świadczyć osoby indywidualne, niezależne zespoły lub grupa profesjonalistów w ramach prywatnego banku, firmy zarządzającej inwestycjami lub specjalistycznego butiku doradczego.