Investor's wiki

rådgivende ledelse

rådgivende ledelse

Hvad er rådgivende ledelse?

Udtrykket rådgivende ledelse henviser til levering af professionel, personlig investeringsvejledning. Rådgivende forvaltningstjenester giver privatpersoner mulighed for at rådføre sig med investeringsprofessionelle, før de foretager ændringer i deres porteføljer. Rådgivende ledelsesprofessionelle har ekspertise inden for et eller flere investeringsområder og yder vejledning, der er skræddersyet til den enkeltes specifikke situation.

Forståelse af rådgivende ledelse

Rådgivende ledelse involverer styring og planlægning af investeringsporteføljer, normalt mod et gebyr. Individuelle firmainvestorer, der søger investeringsrådgivning, vil søge en rådgivende forvalter eller en rådgivende ledelse. Enkeltpersoner, et uafhængigt team eller en gruppe af fagfolk i en privat bank, investeringsforvaltningsfirma eller specialiseret rådgivningsbutik kan udføre rådgivningsstyring. Nøgleroller inden for rådgivende ledelse omfatter:

  • Finansielle rådgivere : Disse fagfolk yder vejledning og finansiel rådgivning, herunder investeringsforvaltning, skat og ejendomsplanlægning.

  • Porteføljeforvaltere : Denne gruppe består af en eller flere personer, der investerer i et vilkårligt antal og administrerer daglig porteføljehandel for at maksimere afkastet.

  • Investeringsbankfolk: Disse bankfolk hjælper virksomheder med at finde kapitalkilder til erhvervskunder og giver også analyser og vejledning.

  • Investeringsrådgivere: Kunder, der henvender sig til investeringsrådgivere, får højt specialiseret rådgivning og vejledning til investerings- og finansiel planlægning.

Investeringsrådgivere, der arbejder for rådgivende ledelsesgrupper, mødes og arbejder med kunder i en række kapaciteter. De vurderer en kundes tidshorisont, præstationsmål og risikotolerance for at afgøre, hvilke aktivklasser der er de bedst egnede investeringer. Rådgivere er ansvarlige for rutinemæssig overvågning af investeringsresultater og udfører ofte ordrer og giver også vejledning inden for aktivallokering og porteføljeomlægning. Porteføljerebalancering sikrer en investor mod uønskede risici og sikrer, at porteføljens eksponering forbliver inden for forvalterens ekspertiseområde.

Aktivallokering er praksis med at balancere risiko og afkast inden for en portefølje i henhold til en persons mål eller en institutions politik. Forvaltere fordeler porteføljens midler mellem tre hovedaktivklasser: aktier, obligationer og kontanter og tilsvarende, sammen med alternative investeringer såsom private equity og derivater.

Fordi hver aktivklasse byder på forskellige niveauer af risiko og afkast, opfører de sig forskelligt over tid. Investorer kan bruge forskellige aktivallokeringer til forskellige formål. For eksempel kan en person, der sparer op til et års rejse på kort sigt, investere deres opsparing i en konservativ blanding af kontanter, indskudsbeviser ( CD'er ) og kortfristede obligationer. En anden individuel opsparing til en udbetaling på et dyrt hjem - mindst et årti væk - kunne diversificere til flere aktier, da de har mere tid til at køre ud af markedets kortsigtede udsving.

Rådgivende ledelse vs. diskretionær investeringsforvaltning

Rådgivende administrationstjenester giver enkeltpersoner mulighed for at bevare fuld kontrol over deres porteføljer og træffe deres egne investeringsbeslutninger. Investeringsrådgiverens rolle er primært at give en informeret mening. Så mens en formueforvalter, der tilbyder rådgivningstjenester, rådfører sig med deres kunder og yder rådgivning, er det kunden, der træffer de ultimative køb-og-salg-beslutninger.

I den rådgivende ledelse er det kunden, der træffer de ultimative køb-og-salg-beslutninger.

Diskretionær investeringsforvaltning fungerer på den modsatte måde. I denne disciplin tager den professionelle formueforvalter mere kontrol over investeringsbeslutninger. For klienten er den diskretionære tilgang mere hands-off og er velegnet til dem, der måske ikke har erfaring eller tid til aktivt at administrere deres egne porteføljer. Diskretionær investeringsforvaltning kan kun leveres af meget erfarne fagfolk, hvoraf mange har betegnelsen Chartered Financial Analyst (CFA).

Mens rådgivende ledere altid bruger tid på at forstå deres kunders mål og aktiver,. er dette ofte ikke en så grundig proces som med diskretionære ledere.

##Højdepunkter

  • Nøgleroller i rådgivende ledelse omfatter finansielle rådgivere, porteføljeforvaltere, investeringsbankfolk og investeringsforvaltere.

  • Rådgivende ledelsesprofessionelle gennemgår deres kunders personlige situation, bestemmer de bedste aktivklasser, overvåger investeringsresultater, giver vejledning og rebalancerer porteføljer.

  • Rådgivende ledelse er levering af professionel, personlig investeringsvejledning, normalt mod et gebyr.

  • Enkeltpersoner, uafhængige teams eller en gruppe af fagfolk i en privat bank, investeringsforvaltningsfirma eller specialiseret rådgivningsbutik kan udføre rådgivningsstyring.