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Gestión de Asesoría

Gestión de Asesoría

驴Qu茅 es la gesti贸n de asesoramiento?

El t茅rmino gesti贸n de asesoramiento se refiere a la provisi贸n de orientaci贸n de inversi贸n profesional y personalizada. Los servicios de gesti贸n de asesoramiento permiten a los particulares consultar con profesionales de la inversi贸n antes de realizar cambios en sus carteras. Los profesionales de la gesti贸n de asesoramiento tienen experiencia en una o m谩s 谩reas de inversi贸n y brindan orientaci贸n que se adapta a la situaci贸n espec铆fica de cada individuo.

Comprender la gesti贸n de asesoramiento

La gesti贸n de asesoramiento implica la gesti贸n y planificaci贸n de carteras de inversi贸n, generalmente por una tarifa. Los inversores individuales que busquen asesoramiento sobre inversiones buscar谩n los servicios de un gestor asesor o una empresa de gesti贸n asesora. Las personas f铆sicas, un equipo independiente o un grupo de profesionales dentro de un banco privado, una empresa de gesti贸n de inversiones o una boutique de asesoramiento especializada pueden llevar a cabo la gesti贸n de asesoramiento. Los roles clave en el campo de la gesti贸n de asesor铆a incluyen:

  • Asesores financieros : estos profesionales brindan orientaci贸n y asesoramiento financiero, incluida la gesti贸n de inversiones, impuestos y planificaci贸n patrimonial.

  • Gestores de carteras : este grupo se compone de una o m谩s personas que invierten en cualquier n煤mero de transacciones de carteras y las gestionan d铆a a d铆a para maximizar la rentabilidad.

  • Banqueros de inversi贸n: estos banqueros ayudan a los clientes corporativos a encontrar fuentes de capital para negocios y tambi茅n brindan an谩lisis y orientaci贸n.

  • Asesores de inversi贸n: Los clientes que recurren a asesores de inversi贸n reciben asesoramiento y orientaci贸n altamente especializados para la inversi贸n y la planificaci贸n financiera.

Los asesores de inversiones que trabajan para grupos de gesti贸n de asesoramiento se re煤nen y trabajan con clientes en diversas capacidades. Eval煤an el horizonte temporal, los objetivos de rendimiento y la tolerancia al riesgo de un cliente para determinar qu茅 clases de activos son las inversiones m谩s adecuadas. Los asesores son responsables del seguimiento rutinario del rendimiento de las inversiones y, a menudo, ejecutan 贸rdenes, y tambi茅n brindan orientaci贸n en las 谩reas de asignaci贸n de activos y reequilibrio de cartera. El reequilibrio de la cartera protege al inversor de riesgos no deseados y garantiza que la exposici贸n de la cartera se mantenga dentro del 谩rea de especializaci贸n del gestor.

La asignaci贸n de activos es la pr谩ctica de equilibrar el riesgo y la recompensa dentro de una cartera de acuerdo con los objetivos de un individuo o la pol铆tica de una instituci贸n. Los administradores distribuyen los fondos de la cartera entre tres clases de activos principales: acciones, renta fija y efectivo y equivalentes, junto con inversiones alternativas como capital privado y derivados.

Debido a que cada clase de activo ofrece diferentes niveles de riesgo y rendimiento, cada uno se comporta de manera diferente con el tiempo. Los inversores pueden utilizar diferentes asignaciones de activos para diferentes objetivos. Por ejemplo, alguien que est谩 ahorrando para un a帽o de viaje a corto plazo podr铆a invertir sus ahorros en una combinaci贸n conservadora de efectivo, certificados de dep贸sito ( CD ) y bonos a corto plazo. Otra persona que ahorre para el pago inicial de una casa costosa (al menos dentro de una d茅cada) podr铆a diversificarse en m谩s acciones, ya que tiene m谩s tiempo para sortear las fluctuaciones a corto plazo del mercado.

Gesti贸n de asesoramiento frente a gesti贸n de inversiones discrecionales

Los servicios de gesti贸n de asesoramiento permiten a las personas mantener el control total sobre sus carteras y tomar sus propias decisiones de inversi贸n. El papel del asesor de inversiones es principalmente ofrecer una opini贸n informada. Entonces, mientras que un administrador de patrimonio que ofrece servicios de asesor铆a consulta con sus clientes y brinda asesoramiento, es el cliente quien toma las decisiones finales de compra y venta.

En la gesti贸n de asesoramiento, es el cliente quien toma las decisiones finales de compra y venta.

La gesti贸n discrecional de inversiones funciona de manera opuesta. En esta disciplina, el gestor patrimonial profesional tiene m谩s control sobre las decisiones de inversi贸n. Para el cliente, el enfoque discrecional es m谩s pr谩ctico y es adecuado para aquellos que pueden no tener la experiencia o el tiempo para administrar activamente sus propias carteras. La gesti贸n discrecional de inversiones solo puede ser proporcionada por profesionales altamente experimentados, muchos de los cuales cuentan con la designaci贸n de Chartered Financial Analyst (CFA).

Si bien los gerentes asesores siempre dedican tiempo a comprender los objetivos y los activos de sus clientes,. a menudo este no es un proceso tan completo como el de los gerentes discrecionales.

Reflejos

  • Los roles clave en la gesti贸n de asesoramiento incluyen asesores financieros, gestores de cartera, banqueros de inversi贸n y gestores de inversi贸n.

  • Los profesionales de la gesti贸n de asesoramiento revisan las situaciones personales de sus clientes, determinan las mejores clases de activos, supervisan el rendimiento de las inversiones, brindan orientaci贸n y reequilibran las carteras.

  • La gesti贸n de asesoramiento es la provisi贸n de orientaci贸n de inversi贸n profesional y personalizada, generalmente a cambio de una tarifa.

  • Pueden realizar la gesti贸n de asesoramiento personas f铆sicas, equipos independientes o un grupo de profesionales dentro de un banco privado, una sociedad de gesti贸n de inversiones o una boutique de asesoramiento especializada.