प्रमाणित ट्रस्ट और प्रत्ययी सलाहकार (सीटीएफए)

एक प्रमाणित ट्रस्ट और प्रत्ययी सलाहकार (सीटीएफए) क्या है?

प्रमाणित ट्रस्ट और प्रत्ययी सलाहकार (सीटीएफए) अमेरिकन बैंकर्स एसोसिएशन (एबीए) द्वारा पेश किया जाने वाला एक पेशेवर पदनाम है,. जो करों, निवेशों, वित्तीय नियोजन, ट्रस्टों और सम्पदाओं में प्रशिक्षण और ज्ञान प्रदान करता है। पहले सर्टिफाइड ट्रस्ट एंड फाइनेंशियल एडवाइजर सर्टिफिकेशन कहा जाता था, एबीए ने 2020 में "फिडुशियरी" शब्द के साथ शीर्षक में "वित्तीय" को बदल दिया।

CTFA क्रेडेंशियल उन पेशेवरों के लिए उपयुक्त है, जिनका बैंकिंग, ब्रोकिंग, वित्तीय नियोजन,. कराधान, या ट्रस्ट प्रशासन में करियर है।

एक प्रमाणित ट्रस्ट और प्रत्ययी सलाहकार (सीटीएफए) को समझना

CTFA प्रमाणन ट्रस्ट और वित्तीय सलाह देने वाले पेशे में विशेषज्ञता प्रदर्शित करता है। पदनाम प्राप्त करने के लिए, उम्मीदवारों के पास न्यूनतम स्तर का धन प्रबंधन कार्य अनुभव होना चाहिए, अनुमोदित प्रशिक्षण कार्यक्रम पूरा करना चाहिए, और एक परीक्षा उत्तीर्ण करनी चाहिए। CTFA पदनाम को बनाए रखने के लिए सतत शिक्षा (CE) की भी आवश्यकता है।

एबीए पेशेवर संपत्ति प्रबंधन अनुभव को ट्रस्ट,. एस्टेट, व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खातों (आईआरए) और अन्य योग्य सेवानिवृत्ति योजनाओं,. हिरासत और व्यक्तिगत परिसंपत्ति प्रबंधन खातों से संबंधित ग्राहक सलाह प्रदान करने के रूप में परिभाषित करता है।

प्रशासन, निवेश प्रबंधन, कर, कानूनी, वित्त, और संपत्ति नियोजन में विशेष सेवाएं प्रदान करना बैंकिंग व्यापार संघ द्वारा पेशेवर धन प्रबंधन अनुभव भी माना जाता है, जैसा कि एक राज्य या संघीय नियामक एजेंसी और प्रत्ययी अनुपालन या जोखिम प्रबंधन गतिविधियों के साथ प्रत्ययी नियामक निरीक्षण है। . एबीए ने कहा कि इन सेवाओं को "एकीकृत या विशेषता-केंद्रित तरीके से" वितरित किया जा सकता है।

एबीए के अनुसार कर्मचारी लाभ ट्रस्ट, कॉर्पोरेट ट्रस्ट, या प्रतिभूतियों/ट्रस्ट संचालन में अनुभव धन प्रबंधन अनुभव के रूप में योग्य नहीं है।

प्रमाणित ट्रस्ट और प्रत्ययी सलाहकार (सीटीएफए) आवश्यकताएँ

आवेदकों के पास धन प्रबंधन में तीन साल का अनुभव होना चाहिए और पिछले सात वर्षों में एक मान्यता प्राप्त प्रशिक्षण कार्यक्रम पूरा किया है, जिसमें निम्न में से एक शामिल है:

• फाउंडेशन, इंटरमीडिएट और उन्नत एबीए ट्रस्ट सर्टिफिकेट रखें। इन्हें एबीए ट्रस्ट स्कूल में, एबीए के नेतृत्व वाले इन-बैंक ट्रस्ट स्कूल में या दोनों के संयोजन में ऑनलाइन अर्जित किया जा सकता है। यदि आवेदक तीनों प्रमाणपत्रों को ऑनलाइन पूरा करते हैं, तो ABA की CTFA परीक्षा ऑनलाइन तैयारी पाठ्यक्रम भी आवश्यक है।

• पूरा तोप वित्तीय संस्थान ट्रस्ट स्कूल के स्तर I, स्तर II और स्तर III पाठ्यक्रम।

• कैंपबेल विश्वविद्यालय के ट्रस्ट और निवेश प्रबंधन की डिग्री पूरी की।

या ले लो:

• पिछले सात वर्षों के भीतर संचित धन प्रबंधन का पांच साल का अनुभव और स्नातक की डिग्री।

• दस या अधिक वर्षों का धन प्रबंधन का अनुभव, जिनमें से कम से कम पांच पिछले सात वर्षों में प्राप्त किए गए हों।

इन आवश्यकताओं को पूरा करने के अलावा, आवेदकों को एबीए पेशेवर प्रमाणपत्रों के आचार संहिता के बयान पर हस्ताक्षर करने की आवश्यकता होती है।

प्रमाणित ट्रस्ट और प्रत्ययी सलाहकार (सीटीएफए) परीक्षा

आवेदकों को परीक्षा देने के लिए $750 या रीटेक के लिए $450 का भुगतान करना होगा।

परीक्षा में अधिकतम चार घंटे की अवधि होती है और इसमें 200 बहुविकल्पीय प्रश्न होते हैं। परीक्षण किए गए ज्ञान के क्षेत्रों में प्रत्ययी और विश्वास गतिविधियाँ, वित्तीय नियोजन, कराधान कानून और योजना, निवेश प्रबंधन और नैतिकता शामिल हैं। परीक्षा आवेदकों की अपने ज्ञान को व्यावहारिक उदाहरणों पर लागू करने की क्षमता का भी परीक्षण करती है। आवेदकों को परीक्षा के लिए एक कैलकुलेटर प्रदान किया जाएगा।

प्रमाणित ट्रस्ट और प्रत्ययी सलाहकार (सीटीएफए) नवीनीकरण

CTFA पदनाम को बनाए रखने के लिए, धारकों को हर तीन साल में 45 CE क्रेडिट पूरा करना होगा, ABA पेशेवर प्रमाणन की आचार संहिता का पालन करना होगा और $ 275 के वार्षिक नवीनीकरण शुल्क का भुगतान करना होगा। दो या दो से अधिक ABA प्रमाणपत्र रखने वाले व्यक्तियों को नवीनीकरण छूट प्राप्त होती है।

हाइलाइट्स

• सीटीएफए पदनाम का उद्देश्य वित्तीय पेशेवर के ज्ञान और ट्रस्टों और वित्तीय सलाह के क्षेत्र में क्षमता का आकलन और प्रमाणित करना है, जिसे व्यापक रूप से माना जाता है।

• सीटीएफए को नियमित सतत शिक्षा (सीई) आवश्यकताओं को भी पूरा करना होगा।

• प्रमाणित ट्रस्ट और प्रत्ययी सलाहकार (सीटीएफए) अमेरिकन बैंकर्स एसोसिएशन (एबीए) द्वारा प्रदान किए जाने वाले कई पेशेवर पदनामों में से एक है।

• आवेदकों को वित्तीय उद्योग में न्यूनतम कार्य अनुभव आवश्यकताओं को पूरा करना होगा और एक कठोर परीक्षा उत्तीर्ण करनी होगी।