Certified Trust and Fiduciary Advisor（CTFA）

##認定信託および受託者アドバイザー（CTFA）とは何ですか？

Certified Trust and Fiduciary Advisor（CTFA）は、 American Bankers Association（ABA）が提供する専門家の資格であり、税金、投資、財務計画、信託、および不動産に関するトレーニングと知識を提供します。以前はCertifiedTrustand Financial Advisor認定と呼ばれていましたが、ABAは、2020年にタイトルの「Financial」を「Fiduciary」という単語に置き換えました。

財務計画、税務、または信託管理のキャリアを持つ専門家に適しています。

##認定信託および受託者アドバイザー（CTFA）を理解する

CTFA認定は、信頼とファイナンシャルアドバイスの専門家の専門知識を示しています。指定を受けるには、候補者は最低限のウェルスマネジメントの実務経験を持ち、承認されたトレーニングプログラムを完了し、試験に合格する必要があります。 CTFAの指定を維持するには、継続教育（CE）も必要です。

信託、不動産、個人年金口座（IRA）およびその他の適格退職プラン、保管、および個人資産管理口座に関連して、直接的または間接的にクライアントにアドバイスを提供することと定義しています。

管理、投資管理、税務、法務、財務、および不動産計画における専門サービスの提供も、州または連邦の規制機関による基準規制の監視および基準コンプライアンスまたはリスク管理活動と同様に、銀行業界協会による専門的な資産管理の経験と見なされます。 。 ABAは、これらのサービスは「統合された方法または専門分野に焦点を合わせた方法」で提供できると付け加えています。

ABAによると、従業員給付信託、企業信託、または証券/信託業務の経験は、資産管理の経験とはみなされません。

##認定信託および基準アドバイザー（CTFA）の要件

申請者は、富の管理に3年の経験があり、過去7年間に、次のいずれかを含む認定トレーニングプログラムを完了している必要があります。

-基礎、中級、および上級のABA信頼証明書を保持します。これらは、ABAトラストスクール、ABA主導の銀行内トラストスクール、またはその両方の組み合わせでオンラインで獲得できます。申請者が3つの証明書すべてをオンラインで完了する場合は、ABAのCTFA試験オンライン準備コースも必要です。

-キャノンファイナンシャルインスティテュートトラストスクールのレベルI、レベルII、およびレベルIIIのコースを修了しました。

-キャンベル大学の信頼および投資管理の学位を取得しました。

または持っている：

-過去7年間に蓄積された5年間の富の管理経験と、学士号。

-10年以上の富の管理の経験。そのうちの少なくとも5つは過去7年間に取得されている必要があります。

これらの要件を満たすことに加えて、申請者はABAプロフェッショナル認定の倫理規定に署名する必要があります。

##認定信託および受託者アドバイザー（CTFA）試験

申請者は、試験を受けるために750ドル、または再受験するために450ドルを支払う必要があります。

試験の最大期間は4時間で、200問の多肢選択問題で構成されています。テストされた知識の分野には、受託者および信託活動、財務計画、税法および計画、投資管理、および倫理が含まれます。試験はまた、実際の例に彼らの知識を適用する申請者の能力をテストします。受験者には、試験用の計算機が提供されます。

###認定信託および受託者アドバイザー（CTFA）の更新

CTFAの指定を維持するには、保有者は3年ごとに45のCEクレジットを完了し、ABAプロフェッショナル認定の倫理規定を順守し、年間275ドルの更新料を支払う必要があります。 2つ以上のABA認定を取得している個人は、更新割引を受けられます。

##ハイライト

-CTFAの指定は、広く解釈されている、信託および金融アドバイスの分野における金融専門家の知識と能力を評価および認定することを目的としています。

-CTFAは、定期的な継続教育（CE）の要件も完了する必要があります。

-Certified Trust and Fiduciary Advisor（CTFA）は、American Bankers Association（ABA）が提供するいくつかの専門家の指定の1つです。

-申請者は、金融業界での最低限の実務経験要件を満たし、厳格な試験に合格する必要があります。