Conseiller fiduciaire et fiduciaire certifié (CTFA)

Qu'est-ce qu'un conseiller fiduciaire et fiduciaire certifié (CTFA) ?

Le Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) est une désignation professionnelle offerte par l' American Bankers Association (ABA),. qui offre une formation et des connaissances en fiscalité, investissements, planification financière, fiducies et successions. Auparavant appelée la certification Certified Trust and Financial Advisor, l'ABA a remplacé "Financial" dans le titre par le mot "Fiduciary" en 2020.

Le titre CTFA convient aux professionnels qui ont une carrière dans les domaines de la banque, du courtage, de la planification financière,. de la fiscalité ou de l'administration de fiducies.

Comprendre un conseiller fiduciaire et fiduciaire certifié (CTFA)

La certification CTFA atteste d'une expertise dans le métier du conseil fiduciaire et financier. Pour recevoir la désignation, les candidats doivent avoir un niveau minimum d'expérience de travail en gestion de patrimoine, suivre des programmes de formation approuvés et réussir un examen. La formation continue (FC) est également nécessaire pour conserver le titre de CTFA.

L'ABA définit l'expérience professionnelle en gestion de patrimoine comme la fourniture de conseils aux clients, directement ou indirectement, concernant les fiducies,. les successions, les comptes de retraite individuels (IRA) et autres régimes de retraite qualifiés,. les dépôts et les comptes de gestion d'actifs individuels.

La fourniture de services spécialisés dans les domaines de l'administration, de la gestion des investissements, de la fiscalité, du droit, des finances et de la planification successorale est également considérée comme une expérience professionnelle en gestion de patrimoine par l'association commerciale bancaire, tout comme la surveillance réglementaire fiduciaire auprès d'un organisme de réglementation d'État ou fédéral et les activités de conformité fiduciaire ou de gestion des risques. . L'ABA ajoute que ces services peuvent être fournis "d'une manière intégrée ou spécialisée".

L'expérience dans les fiducies d'avantages sociaux des employés, les fiducies d'entreprise ou les opérations sur titres/fiducies n'est pas considérée comme une expérience en gestion de patrimoine, selon l'ABA.

Exigences relatives aux conseillers fiduciaires et fiduciaires certifiés (CTFA)

Les candidats doivent avoir trois ans d'expérience en gestion de patrimoine et avoir suivi un programme de formation agréé au cours des sept dernières années, dont l'un des suivants :

• Détenir des certificats de confiance ABA de base, intermédiaires et avancés. Ceux-ci peuvent être gagnés en ligne dans une école de confiance ABA, dans une école de confiance en banque dirigée par l'ABA, ou une combinaison des deux. Si les candidats complètent les trois certificats en ligne, le cours de préparation à l'examen CTFA en ligne de l'ABA est également requis.

• A terminé les cours de niveau I, niveau II et niveau III de la Cannon Financial Institute Trust School.

• Diplômé en fiducie et en gestion de placements de l'Université Campbell.

Ou avoir:

• Cinq années d'expérience en gestion de patrimoine accumulées au cours des sept dernières années et un baccalauréat.

• Dix années ou plus d'expérience en gestion de patrimoine, dont au moins cinq doivent avoir été acquises au cours des sept dernières années.

En plus de satisfaire à ces exigences, les candidats sont tenus de signer le code de déontologie des certifications professionnelles de l'ABA.

Examen Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)

Les candidats doivent payer 750 $ pour passer l'examen ou 450 $ pour les reprises.

L'examen a une durée maximale de quatre heures et se compose de 200 questions à choix multiples. Les domaines de connaissances testés comprennent les activités fiduciaires et fiduciaires, la planification financière, le droit fiscal et la planification, la gestion des investissements et l'éthique. L'examen teste également la capacité des candidats à appliquer leurs connaissances à des exemples pratiques. Les candidats recevront une calculatrice pour l'examen.

Renouvellement de Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)

Pour conserver la désignation CTFA, les titulaires doivent compléter 45 crédits CE tous les trois ans, adhérer au code de déontologie des certifications professionnelles ABA et payer des frais de renouvellement annuels de 275 $. Les personnes qui détiennent deux certifications ABA ou plus bénéficient d'une remise de renouvellement.

Points forts

• Le titre CTFA vise à évaluer et à certifier les connaissances et les capacités d'un professionnel de la finance dans le domaine des fiducies et des conseils financiers, au sens large.

• Les CTFA doivent également satisfaire aux exigences régulières de formation continue (FC).

• Le Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) est l'un des nombreux titres professionnels offerts par l'American Bankers Association (ABA).

• Les candidats doivent satisfaire aux exigences minimales en matière d'expérience de travail dans le secteur financier et réussir un examen rigoureux.