Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA)
Hva er en sertifisert tillits- og fiduciær rådgiver (CTFA)?
The Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) er en profesjonell betegnelse som tilbys av American Bankers Association (ABA),. som gir opplæring og kunnskap innen skatter, investeringer, finansiell planlegging, truster og eiendom. Tidligere kalt Certified Trust and Financial Advisor-sertifiseringen, erstattet ABA "Financial" i tittelen med ordet "Fiduciary" i 2020.
CTFA-legitimasjonen er passende for fagfolk som har en karriere innen bank, megling, finansiell planlegging,. beskatning eller tillitsadministrasjon.
Forstå en sertifisert tillits- og fiduciær rådgiver (CTFA)
CTFA-sertifiseringen demonstrerer ekspertise innen tillits- og finansiell rådgivningsprofesjon. For å motta betegnelsen må kandidatene ha et minimumsnivå av formuesforvaltningsarbeidserfaring, fullføre godkjente opplæringsprogrammer og bestå en eksamen. Videreutdanning (CE) er også nødvendig for å opprettholde CTFA-betegnelsen.
ABA definerer profesjonell formuesforvaltningserfaring som å gi klientrådgivning, enten direkte eller indirekte, knyttet til truster,. eiendom, individuelle pensjonskontoer (IRA) og andre kvalifiserte pensjonsordninger,. depot og individuelle aktivaforvaltningskontoer.
Å tilby spesialtjenester innen administrasjon, investeringsforvaltning, skatt, juss, finans og eiendomsplanlegging anses også som profesjonell formuesforvaltningserfaring av banknæringsforeningen, i likhet med fidusiært regulatorisk tilsyn med et statlig eller føderalt reguleringsbyrå og fidusiær compliance eller risikostyringsaktiviteter . ABA legger til at disse tjenestene kan leveres på "en integrert eller spesialitetsfokusert måte."
Erfaring med tillit til ansattes fordeler, bedrifts-tillit eller verdipapir-/trustvirksomhet kvalifiserer ikke som erfaring med formuesforvaltning, ifølge ABA.
Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) Krav
Søkere må ha tre års erfaring innen formuesforvaltning og ha fullført et akkreditert opplæringsprogram de siste syv årene, inkludert ett av følgende:
Holde grunnleggende, mellomliggende og avanserte ABA-tillitssertifikater. Disse kan tjenes online på en ABA-trustskole, på en ABA-ledet tillitsskole i banken, eller en kombinasjon av begge. Hvis søkere fullfører alle tre sertifikatene online, er ABAs CTFA-eksamen online forberedelseskurs også nødvendig.
Fullført Cannon Financial Institute Trust Schools nivå I-, nivå II- og nivå III-kurs.
Fullførte Campbell Universitys grad i tillits- og investeringsforvaltning.
Eller har:
Fem års erfaring med formuesforvaltning samlet i løpet av de siste syv årene og en bachelorgrad.
Ti eller flere års erfaring fra formuesforvaltning, hvorav minst fem må være oppnådd i løpet av de siste syv årene.
I tillegg til å tilfredsstille disse kravene, er søkere pålagt å signere ABA profesjonelle sertifiseringers etiske retningslinjer.
Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) eksamen
Søkere må betale $750 for å ta eksamen eller $450 for omtak.
Eksamen har en maksimal varighet på fire timer og består av 200 flervalgsspørsmål. Kunnskapsområder som er testet inkluderer tillits- og tillitsaktiviteter, finansiell planlegging, skattelov og planlegging, investeringsstyring og etikk. Eksamen tester også søkernes evne til å anvende sine kunnskaper til praktiske eksempler. Søkere vil få utlevert en kalkulator til eksamen.
Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) fornyelse
For å opprettholde CTFA-betegnelsen, må innehavere fullføre 45 CE-poeng hvert tredje år, overholde ABAs etiske retningslinjer for profesjonelle sertifiseringer og betale et årlig fornyelsesgebyr på $275. Personer som har to eller flere ABA-sertifiseringer får fornyelsesrabatt.
Høydepunkter
CTFA-betegnelsen er ment å vurdere og sertifisere en finanspersonells kunnskap og evne innen truster og finansiell rådgivning, bredt tolket.
CTFAer må også fullføre krav til vanlig etterutdanning (CE).
– The Certified Trust and Fiduciary Advisor (CTFA) er en av flere profesjonelle betegnelser som tilbys av American Bankers Association (ABA).
- Søkere må oppfylle minimumskrav til arbeidserfaring i finansnæringen og bestå en streng eksamen.
