认证信托和信托顾问 (CTFA)

什么是认证信托和信托顾问 (CTFA)？

认证信托和信托顾问 (CTFA) 是美国银行家协会 (ABA)提供的专业称号，提供税收、投资、财务规划、信托和遗产方面的培训和知识。 ABA 以前称为认证信托和财务顾问认证，在 2020 年将标题中的“财务”替换为“受托人”一词。

CTFA 证书适合从事银行、经纪、财务规划、税务或信托管理工作的专业人士。

CTFA 认证展示了信托和财务咨询行业的专业知识。要获得该称号，候选人必须具备最低水平的财富管理工作经验、完成批准的培训计划并通过考试。还需要继续教育 (CE) 来维持 CTFA 的称号。

ABA 将专业财富管理经验定义为直接或间接地为客户提供与信托、遗产、个人退休账户 (IRA) 和其他合格退休计划、托管和个人资产管理账户相关的建议。

提供行政、投资管理、税务、法律、金融和遗产规划方面的专业服务也被银行行业协会视为专业财富管理经验，以及与州或联邦监管机构的信托监管监督以及信托合规或风险管理活动. ABA 补充说，这些服务可以“以综合或以专业为中心的方式”提供。

根据 ABA，员工福利信托、公司信托或证券/信托运营方面的经验不符合财富管理经验。

申请人必须具有三年的财富管理经验，并在过去七年内完成了认可的培训计划，包括以下其中一项：

持有基础、中级和高级 ABA 信任证书。这些可以在 ABA 信托学校、ABA 领导的银行内信托学校或两者的结合处在线获得。如果申请人在线完成所有三个证书，则还需要 ABA 的 CTFA 考试在线准备课程。
完成 Cannon Financial Institute Trust School 的一级、二级和三级课程。
完成坎贝尔大学的信托与投资管理学位。

或者有：

除了满足这些要求外，申请人还必须签署 ABA 专业认证的道德规范声明。

申请人必须支付 750 美元才能参加考试或 450 美元才能重考。

考试的最长持续时间为 4 小时，包括 200 道选择题。测试的知识领域包括信托和信托活动、财务规划、税法和规划、投资管理和道德。该考试还测试申请人将知识应用于实际示例的能力。考生将获得考试计算器。

为保持 CTFA 称号，持有者必须每三年完成 45 个 CE 学分，遵守 ABA 专业认证的道德准则，并每年支付 275 美元的续订费。持有两项或多项 ABA 认证的个人可获得续订折扣。

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